품목정보
출간일 | 2020년 11월 20일 |
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쪽수, 무게, 크기 | 264쪽 | 522g | 145*210*20mm |
ISBN13 | 9788901245713 |
ISBN10 | 890124571X |
짐 로저스 투자 원칙 데스크 매트 증정 (포인트 차감, 한정수량)
출간일 | 2020년 11월 20일 |
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쪽수, 무게, 크기 | 264쪽 | 522g | 145*210*20mm |
ISBN13 | 9788901245713 |
ISBN10 | 890124571X |
MD 한마디
짐 로저스는 닷컴 버블, 서브프라임 모기지 사태 등 주요 경제 위기를 예견한 전설의 투자자다. 그는 지난 글로벌 금융 위기를 넘어서는 대규모 경제 불황을 경고한 바 있다. 경기 침체 징조를 바라보는 그의 시각은 생존에 그치지 않고, 새로운 기회의 투자 솔루션을 제시하는 데 향해 있다. - 경제경영 MD 강민지
“끝은 이미 시작되었다! 무엇에 주목하고 어떻게 살아남을 것인가?“ 4200% 경이적인 수익률, 전설의 투자자 짐 로저스가 꿰뚫어 본 위기의 시그널과 부의 기회 아마존 베스트셀러 동학개미 필독서 10년간 4200%라는 놀라운 수익률을 기록하며 ‘세계 3대 투자자’로 불려온 짐 로저스. 그는 1987년 블랙 먼데이와 2000년대 초반 닷컴 버블, 2007년 서브프라임 모기지 사태 등 세계를 강타했던 경제 위기를 정확히 예견해 시장의 주목을 받아왔다. 모두가 겉으로 드러난 호황에 취해 있을 때 특유의 분석력으로 위기를 한 발 앞서 감지했고, 그 덕분에 시장이 바닥을 칠 때도 놀라운 수익률을 기록할 수 있었다. 이제 짐 로저스는 “앞으로 내 생애 최악의 위기가 올 것”이라고 단호한 목소리로 경고한다. 10년 넘게 지속된 글로벌 호황이 끝나가고 있으며, 코로나 바이러스 확산으로 인한 경기 침체는 시작에 불과하다는 것이다. 실제로 각국 정부가 경기를 부양하기 위해 수조 원을 지출하며 안간힘을 쓰고 있는 가운데, 시중에 풀린 엄청난 유동성은 불나방처럼 주식과 부동산으로 모여들고 있다. 극심한 혼돈이 예상되는 글로벌 경제 환경에서 돈의 미래는 어떻게 될 것인가? 다가올 위험을 미리 감지하고 최악의 상황에서도 살아남는 전략은 무엇일까? 50년간 온갖 부침을 겪어내며 전설로 자리 잡은 투자 거장의 냉철한 인사이트는 변곡점에 오른 부의 흐름을 읽어내는 최고의 안내서가 되어줄 것이다. |
PART 1. 피어오르는 위기의 징조 10년 동안 세계를 지배해온 낙관론 거품은 언젠가 사라진다 | 곳곳에서 나타나는 위기의 전조 흔들리는 경제 대국들의 현실 세계 2위 인구 대국 인도의 경기 침체 | 세계를 구했던 중국, 채무자로 전락하다 | 세계 최대 ‘적자 국가’ 미국 내 주변에 나타나는 위기의 신호를 읽어라 가속화되는 양적완화 정책 채권과 ETF를 사들이는 각국 중앙은행 | 눈덩이처럼 불어나는 재정 적자 무역전쟁의 승리자는 없다 경제 위기, 전쟁을 부르는 도화선 | 문제없는 시대는 없었다 PART 2. 과거의 위기가 알려주는 것들 1929년이 우리에게 말해주는 것 어떤 현자도 위기를 멈출 수는 없다 | 대공황, 순식간에 전 세계로 확산되다 위기에서 큰돈을 번 사람들 위기의 최대 희생자, 중산층 분노의 배출구를 찾는 사람들 | 위기는 새로운 시스템을 만든다 모든 것을 잃은 경험에서 얻은 것 나는 어떻게 블랙 먼데이를 예측할 수 있었나 닉슨 쇼크 | 모든 거품은 같은 궤적을 그린다 경기 침체의 충격파, 이번에는 훨씬 클 수 있다 한번 성공했던 일본은 어쩌다 주저앉았을까 3장. 어떻게 살아남을 것인가 투자는 상식을 뒤집는 데서 출발한다 변화의 기점이 되는 시간, 15년 현명한 투자자는 섣불리 움직이지 않는다 모두가 실패할 때야말로 최고의 타이밍이다 위기에 반드시 가지고 있어야 하는 자산 파도가 몰려올 때 기업은 무엇을 해야 하는가 다수가 믿는 말이 옳다고 생각하지 마라 재난 앞에서 떠오르는 기회가 있다 록히드 주식으로 100배 수익을 남긴 비결 불황기의 투자는 호황기의 투자와 완전히 달라야 한다 ‘지금’ 무슨 일이 일어나는지 파악하라 4장. 성공적인 투자를 위한 절대 법칙 재무제표의 ‘주기’를 주목하라 모르고 투자하면 반드시 실패한다 자신이 무엇을 하고 있는지 알아야 한다 위대한 이들에게서 배우는 투자의 지혜 아는 것과 모르는 것을 구분하라 : 공자 | 공부하는 사람을 이길 수 없다 : 플라톤 마흔 번 실패해도 세 번 성공하면 된다 결정적인 기회를 찾아내는 법 정답은 없지만 자신만의 스타일은 필요하다 돈에 대한 몇 가지 교훈 하나, 타인의 의사결정에 관여하지 마라 | 둘, 남의 돈을 의지하지 마라 | 셋, 잘 쓸 줄 알아야 한다 하나의 정보원에 기대지 마라 자녀가 부자가 되길 원한다면 준비된 자만이 행운을 낚아챈다 5장. 투자의 거장이 지나온 시간들 땅콩 파는 여섯 살 꼬마 자유롭고 싶었던 어린 시절 예일대에 간 시골뜨기 멀리 가야 많은 것을 배운다 더 넓은 세상을 향해, 옥스퍼드로 월가에 첫발을 내딛다 조지 소로스와 함께 퀀텀 펀드를 설립하다 최고의 투자자를 만든 밑거름 포기하지 않는다는 것 6장. 세계는 어디로 가고 있는가 미국의 위기와 2020 대선 브렉시트 앞에서 흔들리는 영국 브렉시트가 불러올 영국의 해체 위기 | EU 탈퇴, 도미노 사태로 이어질까 | 위태로워진 금융 허브의 지위 구글과 아마존이 좌우하는 스위스프랑 세계경제의 패권은 동쪽으로 이동하고 있다 일당 독재체제와 번영의 역설 공산권의 대표주자 중국과 러시아의 변신 | 성장의 열쇠는 ‘개방성’ 러시아 농민들은 왜 트럼프에게 고마워할까 중국의 일대일로 프로젝트, 아프리카를 넘보다 아프리카에서 영향력을 넓히는 중국 | 기묘한 국경선에 숨은 비밀 | 아프리카의 교통 인프라는 세계 지리를 어떻게 바꿀까 정치적 불안정이 불러온 홍콩의 미래 인도의 미래가 비관적인 이유 새로운 기회가 있는 곳으로 눈을 돌려라 성장의 잠재력이 집약된 한반도 | 떠오르는 러시아, 발전하는 블라디보스토크 쇠퇴하는 나라 vs 번영하는 나라 미국이 쇠퇴할 수밖에 없는 사회적 이유 세상은 변해도 인간의 본질은 변하지 않는다 다음 전쟁터, 어디가 될 것인가 7장. 현명한 투자자는 상식을 의심한다 국가적 행사와 경기 부양의 함정 근거 없는 열광을 경계하라 대전환의 시대에 필요한 교육 위기에 빠진 미국의 대학들 | 빠르게 온라인화 되는 교육 시스템 | MBA 학위에 인생을 낭비하지 마라 현실과 동떨어진 그들만의 잔치 공짜 점심은 존재하지 않는다 ‘제2의 실리콘밸리’ 선전을 주목하라 다양한 경로로 세계의 소식을 수집하라 역사의 법칙을 깨고 있는 중국 어쨌거나 고양이는 쥐만 잡으면 된다 아시아에서 높아지는 여성의 지위 누구도 주목하지 않았던 대마초 시장 대마초 합법화와 새로운 투자처의 탄생 우리가 블록체인에서 놓치고 있는 것 당부하는 말 맹목적인 투자를 경계하라 엮은이 후기 |
위기는 곧 기회이기도 하다
박용범 독서작가(2022)
성공한 투자자는 상황을 이해하지 못하면 아무것도 하지 않는다. 대신 그저 앉아서 창밖을 바라보며 기다린다. 그리고 자신이 괜찮다고 생각하는 투자 대상을 발견하고 그것이 성공하리라는 확신이 서면 그때야 비로소 움직인다. 그리고 일단 투자하면 가치가 오를 때까지 가만히 기다린다. 팔아야 하는 시점을 잘 알고 있기 때문이다. 투자하려는 분야를 자세히 알고 있으면 어떤 일이 일어났을 때 그것이 좋은 일이든 나쁜 일이든 곧장 알아차리고 대응할 수 있다. 투자에 관련된 가장 중요한 원칙은 많은 사람들이 크게 손해를 볼 때 잘 알고 있는 대상에 투자하면 그 후 투자한 상품의 가치가 대폭 오를 가능성이 크다는 사실이다.
투자하기 전에는 반드시 철저하게 조사해야 한다. 수익을 올리고 싶다면 정보 수집에 들이는 노력을 아껴서는 안 된다. 만약 괜찮은 종목을 찾지 못했다면 어설프게 움직이느니 은행에 돈을 맡기고 적절한 시기를 기다리는 편이 낫다. 현명한 투자자는 거의 모든 사람이 실패하고 손해를 볼 때 누구보다 재빨리 움직인다. 모든 이가 비관적으로 '이제 끝이야'라고 말할 때 기회를 발견하고 투자해놓으면 위기에서 벗어나는 시점에 얻을 수 있는 보상이 크다. 바로 그렇기 때문에 자신이 잘 아는 분야에 투자한다는 원칙을 지켜야 한다. 이것이야말로 많은 돈을 벌 수 있는 지름길이다.
인간은 무언가에 쫓기면 투자해서는 안 될 때도 바다에 뛰어들 듯 무작정 돈을 넣는다. 마음이 조급해질 때는 문을 걸어 잠그고 마음을 가라앉힌 후 조용히 기다려야 한다. 절대로 서둘러 어딘가에 투자해야 한다고 생각하지 마라. 그것이 대부분의 사람이 투자에 성공하지 못하는 이유다. 물론 쉽지는 않다. 하지만 타이밍을 재고 기다려야 한다. 투자는 그리 쉬운 게 아니라는 것을 명심해야 한다. 수많은 노력과 연구, 지식이 필요하다는 사실을 알면 누구도 안이하게 투자하지 않을 것이다.
당장 돈을 벌 수 있는 정보에 빠져들어 알지 못하는 분야에 손을 내밀면 안 된다. 자신이 알고 있는 분야에만 투자한다는 원칙을 반드시 지켜야 한다. 그간 오랜 세월 시장에 있으면서 깨달은 것은, 자신이 무엇을 하고 있는지 모를 때는 섣불리 움직이지 말고 차분히 타이밍을 기다려야 한다는 사실이다. 자신이 무엇을 하고 있는지 모르는 상태에서 투자하면 반드시 실패한다. 그럴 때는 '아무것도 하지 않는' 편이 낫다. 투자의 세계에서 가장 중요한 것은 오롯이 자신만의 지식과 경험을 쌓고 자신만의 눈으로 판단하는 것이다.
P253
주변 사람들이 하는 말을 맹목적으로 믿어서는 안 된다. 대다수가 하는 말은 합리적이지 않으며 오히려 틀릴 가능성이 크다. 세산의 상식을 의심하고 스스로 정보를 수집하며 자신의 머리로 생각하고 결정하는 힘을 기르는 것이 부를 쌓고 성공하는 가장 빠른 지름길이라 믿는다.
위기는 곧 기회이기도 하다. 위기에는 다양한 종목이 저평가되므로 잘만 투자하면 경제가 회복되면서 큰 수익을 얻을 수 있다. 평소 자신 있는 분야를 열심히 파고들어 다른 사람이 알아차리지 못하는 변화를 발견해낼 수 있다면 그것은 다시없는 기회를 가져다줄 것이다. 단, 좋은 아이디어가 있다고 해도 실행하지 못하면 의미가 없다. 많은 사람이 근사한 아이디어가 있어도 실현하지 못하는 것을 목격해왔다. 좋은 아이디어를 떠올리되 반드시 실행에 옮길 수 있어야 한다.
앞으로 몇 년은 나의 투자 인생에서 처음 맞닥뜨리는 최악의 경기 침체기가 될 가능성이 있다고 본다. 하지만 그 순간에도 변화의 파도에 올라타며 기회를 잡아 성공한 이들이 적지 않다는 사실을 기억해야 한다. 위기를 성공의 발판으로 삼아 뛰어오르고 싶다면 타인의 의견과 상식에 휘둘리지 마라. 혹여 당신의 판단으로 큰 실수를 했다고 해도 환경은 반드시 달라질 테니 너무 절망할 필요 없다. 자기 자신과 세상을 제대로 인식하고 눈을 크게 뜨고 있으면 분명 강력한 전환점이 될 큰 기회를 발견할 수 있을 것이다.
《위기의 시대, 돈의 미래(짐 로저스 저)》에서 일부분 발췌하여 필사하면서 초서 독서법으로 공부한 내용에 개인적 의견을 덧붙인 서평입니다.
짐 로저스라는 이름만으로 책을 구매할 충분한 이유가 된다. 그러나 짐 로저스라는 이름을 빼면 지극히 당연한 말에서 통찰력을 얻을 그 무언가는 없다.
"성공한 투자자는 상황을 이해하지 못하면 아무것도 하지 않는다. 자신이 괜찮다고 생각하는 투자 대상을 발견하고 그것이 성공하리라는 확신이 서면 그제서야 비로소 움직인다.그리고 일단 투자하면 가치가 오를 때까지 가만히 기다린다."
"가장 중요한 원칙은 많은 사람들이 크게 손해를 볼 때 잘 알고 있는 대상에 투자하면 그 후 투자한 상품의 가치가 대폭 오를 가능성이 크다는 사실이다."
“위기는 언제나 새로운 기회다.”
위기 = 위험 + 기회.라는 두 가지 의미가 있다.
지금은 너무 흔하게 들리는 말이지만, 반드시 기억해야 할 말이 아닐까. 이 책은 전 세계에 걸쳐 위기의 전조가 어떤 식으로 나타나고 있는지, 역사를 돌이켜 봤을 때, 경제 위기 당시 어떤 일이 일어났고, 사람들이 생활에 어떤 영향을 미쳤는지, 위기가 닥쳤을 때 개인과 기업은 어떻게 행동해야 하는지 이야기한다
"역사를 공부하면서 10~15년 주기로 세계가 극적으로 변하는 사례가 적지 않다는 것을 깨달았다."
2008 세계적 경제 위기, 2019년 말 COVID-19의 지속... 여기에 10년을 더하면 2029년의 상황은 지금부터 준비해야 하지 않을까. 7년이라는 시간이 남았지만, 과거의 기록들을 보면서 분석하는 자세가 필요할 것 같다.
"성공하는 투자자가 되고 싶다면 이 사실을 염두에 두어야 한다. '변화의 계기가 되는 것은 바로 위기'이다"
고인 물은 썩지만, 흐르는 물은 썩지 않는다. 순간의 변화가 아니라 항상 변화에 대응할 수 있는 자세를 가져야 할지 않을까. 위기를 위험으로 생각하는 순간 고인 물이 된다.
"늘 정부가 어떤 문제를 해결하겠다고 말하는 순간을 주목한다. 그런 다음 누가 돈을 가져줄지 생각하며 이 과정에서 이익을 올릴 것으로 보이는 회사에 투자해 그 회사가 벌어들인 수익 일부를 손에 넣어라 "
"위기를 성공의 발판으로 삼아 띄어 오르고 싶다면 타인의 의견과 상식에 휘둘리지 마라 "
본인은 항상 하는 말이 있다. '생각의 전환'. 어떤 문제가 잘못되었을 때, 그 잘못된 원인을 분석하기보다는 그 잘못된 것을 새롭게 좋은 쪽으로 가져갈 수 없을까 하고 생각을 많이 한다. 잘못되었다는 사실에 집중하다 보면 앞을 보는 능력을 상실할 수가 있다. 그러면 차라리 이러한 위기를 극복해나가는 방안을 생각하는 게 더 좋은 방법이기 때문이다.
우리나라의 경우 IMF 때 모든 사업이 망하던 시절에도, 돈을 많이 벌었던 사람들이 있었다는 사실을 안다면, 위기를 기회로 삼은 사람이 있다는 것은 증명되었다. 인과 관계는 더 깊이 따져 보아야 할 문제겠지만, 과거의 경험을 바탕으로 미래를 바라보았지 않았을까.
이렇듯, 역사 공부는 모든 공부의 기초가 아닐까. 누군가 그랬다. 한 분야에서 성공하고 싶다면, 자신이 성공하고 싶은 분야 외에 적어도 3개의 분야에 관한 책을 다양하게 읽어야 한다. 그 3개 분야에는 반드시 역사 공부가 들어가야 하지 않을까. 역사를 역사적 관점에서만 볼 것이 아니라 앞으로 우리가 어떻게 대비해야 하는지 깨우침을 준다는 생각으로 바라봐야 하지 않을까 싶다.
그래서 COVID-19, 러시아의 전쟁, 우리나라의 정치적 분위기에 맞서 위기의 시대인 지금 꼭 일어 보아야 할 책이다. 앞으로 미래를 내려다볼 능력을 키우려면 역사적 지식이 많이 중요함을 깨우쳐주는 책이다. 혹자는 과거의 경험이 현재와 미래에 적용 가능한 사항이 아니라고 말하는 사람도 있다.
하지만 과거의 역사적 사실을 그대로 따라가는 것은 아니지만 분명히 참고하고 도움이 되는 자료는 있다고 생각한다. 저자도 이러한 관점에서 역사적 사실에 관심을 가지고 있지 않았나 생각이 들며, 위기를 위험이 아닌 기회로 만들기 위해 생각해야 할 문제들을 주는 것 같다