1일차 상담. 단지 내 집에서 살고 싶었을 뿐인데!
현재의 자산 구조를 직접 작성해 보고 미래의 목표 자산 구조를 설정합니다. 그 후 노후 수준의 6단계와 인구통계 자료를 살펴보며 노후 대책의 기본적인 틀을 마련합니다.
2일차 상담. 이것도 모르면 투자하지 마라
목표 가시화를 통해 미래의 자산 구조를 확정하고 각 목표 간의 우선순위를 선정합니다. 또한 본인의 투자 성향을 체크하고 현재의 수입 및 지출, 부채 현황과 위험 수준을 관련 지표를 통해 정확히 파악하여 자산 증식을 위한 나만의 포트폴리오를 상세하게 설계하는 방법을 다룹니다.
3일차 상담. 약인가 독인가-마이너스 통장, 대출 다루기
수많은 직장인들이 사용하고 있는 마이너스 통장의 악순환 과정을 살펴보고 그 악순환의 고리를 끊을 수 있는 방법을 제시합니다. 마이너스 통장 사용 시 가장 주의해야 할 점과 ‘제도권 대출’을 표방하는 일부 악성 대부업체가 말하는 ‘무이자’의 실체와 신용 등급에 대해 공부합니다.
4일차 상담. 하우스푸어, 카푸어 탈출하기
대한민국 부동산 광풍의 결과로 양산된 ‘하우스푸어’ 문제를 다룹니다. 주택담보대출비율(LTV)과 총부채상환비율(DTI) 산출 방법을 통해 집의 가치에서 집과 관련된 대출금이나 보증금이 차지하는 비율, 소득 중 부채로 인해 지출되는 비용을 파악하고 그 비율을 줄일 수 있는 방안을 제공합니다. 한편 최근 급격히 증가하고 있는 ‘카푸어’를 탈출할 수 있는 비법도 함께 알아봅니다.
5일차 상담. 종잣돈을 만드는 1년 미만 단기 투자
종잣돈의 중요성과 ‘돈 모으는 재미’를 알게 해 주는 단기 투자 상품에 대해 알아봅니다. 단기부동자금을 구성하는 저축예금, MMF, CMA, 발행어음, 요구불예금, 정기예금, MMDA 등 각 항목에 대한 세부 설명을 통해 단기 투자 상품에 대한 이해를 높입니다.
6일차 상담. 단기 투자와 장기 투자의 보완책, 펀드&보험
단기 투자와 장기 투자로는 부족한 부분을 채워 주는 펀드, 보험에 대해 살펴봅니다. 펀드의 기초 개념과 여러 유형을 익힌 후 투자 단계별 필수 체크 사항을 통해 자신에게 적합한 펀드 상품을 고르는 방법을 알려 줍니다. 또한 ‘자산운용보고서’를 해석하는 Special Page를 제공하여 나의 펀드가 잘 운용되고 있는지 판단할 수 있는 방법을 제시합니다.
7일차 상담. 안전한 노후를 대비하는 장기 투자
국민연금과 주택연금의 연금 지급 기준과 수령액을 확인하는 방법을 살펴봅니다. 또한 연금으로는 부족한 부분을 장기 투자 상품으로 충당할 수 있도록 여러 장기 투자 상품에 대한 정보를 제공합니다. 주택청약예금, 재형저축, 장기 저축성 보험 및 투자형 저축보험, 장기 투자 펀드 등의 특징은 물론 일반인은 잘 모를 수 있는 주의 사항을 짚고 넘어가 이해를 돕습니다.