국민은행 행원으로 근무하며 실력을 인정받던 중에 보험회사의 스카우트 제의를 받고 도전을 감행했다. 이직한 첫해에 신인상, 최고 FP 등급 등 우수한 성과를 냈으나, 상품 가입에 열중하는 업계 분위기에 회의감을 느끼고 고객을 위한 전문 재무 컨설팅을 해보자는 생각에 ㈜키움에셋플래너의 일원이 되었다. 매년 2천 명이 넘는 고객의 재무 상담을 맡고 있다. ㈜키움에셋플래너 센터장, 행복가정경제연구소 연구원, 교육청과 지방자치단체 산하 평생교육원 자문위원, 합참대학원 외래 교수, 공무원연수원 외래 강사로 활약하고 있다.
금융은퇴설계전문가(RFG)로서 SBS CNBC <플랜 100세>와 <재무상담 머니 Q>, TBC <행복설계 알짜배기>, 한국경제 TV 등에 출연 중이다.