미국 남부에서 태어나, 버지니아공대와 플로리다대학교를 졸업하였다. 뉴욕에서 방송 리서치 분야에 종사하다가 와튼스쿨에 입학하였으며, 교내 잡지 『와튼 벌거리언(The Wharton Vulgarian)』의 편집인을 역임했다. MBA를 마치고 DLJ에 근무하였고, 사모투자회사에서 대표자로 근무했다.

미국 일리노이 공대 경영대학원에서 MBA를 마친 후 은행에서 국제금융 분야, 주식 채권 투자 전략 업무, 경영 전략 수립, 리스크 관리, 부동산 업무, VIP 고객 자산 관리 및 재테크 강의 활동 등 다양한 업무를 수행했다. 그는 외화 자금?주식?채권?부동산 시장 등을 글로벌 시장과 연계하여 그 흐름을 읽고 종합적인 투자를 하는 투자 전략가이다. 또한 스마트폰 중심의 핀테크 시대에 걸맞은 금융투자 솔루션을 연구하고 있다. 번역한 책으로는 《이번엔 다르다》, 《이것이 혁신이다》 등이 있다.