한국외국어대학교 대학원 졸업(경영학 박사), 한국생산성본부 선임연구원 국은경제연구소 연구위원, 국민은행 경제경영연구소 연구위원, 현투증권 Wealth Management팀 부장, 한국포럼 전문위원, Marketing Innovation 이사, 한국금융연수원 자문교수. 주요저서로는 '은행마케팅 전략과 실천', '개방시대의 은행 영업점 마케팅', '고객 세분화 마케팅', '금융상품 운용설계', '은행지점경영의 성공전략과 실천 1, 2', '은행도 마케팅 전략의 시대', '멀티미디어와금융', '파생금융상품', '프라이빗 뱅킹'이 있다.