1961년생
연세대학교 응용통계학과 졸업
연세대학교 경영대학원 경영학과 졸업(석사, 증권분석 전공)
1987년 ~ 2020년(34년) 신한금융투자 근무
부장, 지점장, 준법감시본부장 역임

증권회사 본사와 지점에서 34년간 근무하면서, IMF 외환위기, 닷컴 버블, 9.11테러, 서브프라임 모기지 등 주식시장의 대폭락 시기와 주가지수 2천, 3천 포인트 돌파 등 주식시장 폭등의 시기를 현장에서 고객과 함께 경험한 금융인이다. 지점장뿐만 아니라, 리스크관리부장, 투자상품부장, 퇴직연금부장, 컴플라이언스부장 그리고 준법감시본부장(상무) 등 다양한 분야의 경험을 통해 『투자자들이 왜 투자에 실패하는지, 월급생활자들이 노후자금 준비를 왜 제대로 못하는지』 공부하고 연구하게 되었다. 평범한 월급생활자가 은퇴 후 경제적으로 자유로운 삶을 살 수 있도록 도움을 주는 것이 그의 관심사이고 목표이다.