펀드의 자산운용내역을 종합적으로 확인하려 한다면 펀드운용의 얼굴이라 할 수 있는 투자설명서와 신탁약관, 신탁자산명세서, 자산운용보고서 등을 잘 살펴봐야 한다. 투자설명서에는 펀드의 운용회사, 판매회사, 수탁회사, 사무관리회사 등에 관한 일반 정보가 들어 있다. 또한 펀드운용사의 펀드투자 목적과 전략, 펀드선택에 따른 투자리스크 부담 정도 등에 대한 내용이 일목요연하게 나와 있어 좀 더 쉽게 자신의 투자성향에 맞는 펀드를 선택할 수 있도록 방향을 제시해준다. - 본문 33쪽


일부 생명보험사들은 변액보험도 펀드처럼 일반인들의 자금을 모아 주식시장에 투자하기 때문에 간접투자시장 활성화를 위해 거래세 면제를 요구하지만 보험은 10년 이상 가입했을 경우 보험차익에 대해 완전 비과세 혜택을 받고 있어 단순히 펀드와 비교한 거래세 면제 요구는 곤란하다는 의견이 많다. 다른 나라의 경우 미국, 일본, 독일 등 대부분의 선진국이 증권매매시 거래세를 부과하지 않고 있다. - 본문 260쪽


변액보험과 적립식펀드는 둘 다 펀드로 운용되는 상품이다. 그러나 펀드투자를 직접 하지 않고 간접투자하는 데 따른 대가성 비용을 지출하는 규모나 방법에 차이가 있다. 즉 변액보험은 사업비를 선취하고 펀드수수료는 후취적용하는데, 적립식펀드는 대개 펀드수수료를 후취적용한다. 그런데 후취적용 수수료 규모 차이는 적립식펀드가 변액보험보다 훨씬 크기 때문에 동일한 수익률이 발생할 경우 변액보험과 수익률이 다르게 나타난다. 이에 따라 은행의 정기적금과 적립식펀드의 수익률 역전현상이 발생하는 터닝 포인트는 그만큼 길어진다. 물론 후취수수료가 적으면 적을수록 역전 터닝 포인트는 비례하여 단축된다. - 본문 271쪽


내가 가입한 변액보험 상품의 사업비가 다른 회사 동종 변액보험 상품의 사업비와 같다고 생각하면 큰 오산이다. 똑같은 보험료를 낸다 해도 펀드에 투입되는 특별계정보험료 규모는 보험사마다 다르고 그 편차 또한 보험사마다 매우 많이 난다. 그 이유는 바로 사업 비편차가 보험사마다 매우 심하기 때문이다. 이 차이는 투자수익률과 바로 직결되므로 보험에 가입하기 전에 사업비규모를 미리 확인한 뒤 변액보험상품을 골라 가입하는 것이 투자수익을 한 푼이라도 더 올리는 가장 현명한 방법이다. - 본문 341쪽

“피땀 흘려 모은 알토란 같은 소중한 자금들을 어떻게 운용하는 것이 가장 좋을까? 은행금리는 낮고, 부동산시장도 주식시장도 불안한데 매월 여유자금을 어디에 투자해야 안전하게 기대수익을 달성할 수 있을까?”<br/>요즈음 사람들이 모이면 늘 화두는 경제문제다. 저금리시대에 힘들게 번 소중한 내 돈(종잣돈)이 조금이라도 더 많은 수익을 창출하기 위해서는 저축이 아닌 투자를 해야 한다. 이때 위험부담이 너무 큰 직접투자방식보다는 상대적으로 안정된 가운데 고수익을 실현해주는 펀드로 대변되는 간접투자상품을 올바로 골라 가입하는 것이 상책이다. <br/>그러나 출시된 간접투자상품이 너무 많아 어떤 상품을 골라 가입해야 투자리스크를 헤지해나가면서 좀 더 알토란같이 영그는 훌륭한 재테크가 될 수 있느냐는 게 가장 큰 현안이다. 간접투자상품을 통해 중장기 목적자금 마련을 추진하고 있고 또 앞으로 그렇게 하려는 사람들이 피부로 느끼는 당면과제요 기대욕구다.<br/>종잣돈으로 어떻게 투자수익률을 높여 고수익을 창출해 원하는 목적자금을 만들어내느냐가 삶의 질을 가름하는 중요한 잣대다. 그러므로 한시라도 빨리 재테크, 그중에서도 특히 펀드투자의 장에 뛰어들어 삶의 가치를 업그레이드하도록 기반을 다져야 한다. <br/>그런데 문제는 시장 규모에 비해 펀드가 워낙 많다 보니 투자자가 어떤 펀드를 골라야 할지 난감하다는 점이다. 특히 주식장이 출렁일수록 더 많이 고민하고 망설여진다. 그래서 ‘어떤 적립식펀드를 어떻게 골라 가입해야만 수익을 조금이라도 더 많이 올릴 수 있을까?’ ‘어떤 유형의 펀드가 목적자금 마련에 제일 적합할까?’ ‘어떤 펀드를 선택해야 투자리스크를 헤지하면서 상대적으로 고수익도 실현할 수 있을까?’ ‘펀드 환매시까지 신경 써 조금이라도 보탬이 되도록 잘 관리해주는 곳은 어디일까?’ 등이 가장 중요한 이슈로 부각되고 있다. <br/>이 책은 펀드투자로 고수익을 쑥쑥 올려주는 길라잡이 노릇을 충실히 수행하도록 저자가 나름대로 심도 깊게 분석하고 정리한 펀드 길라잡이다. 이 책이 간접투자상품인 펀드를 선택하고 운용해 수익률을 높이는 데 도우미 역할을 충실히 해줄 것이다. <br/><br/>