금융협회 주관의 금융투자 자격증은 3종류가 있다고 한다. 응시 자격 제한이 없는 금융입문 자격증으로 시험 난이도가 낮은(☆) 펀드 투자권유 대행인, 증권투자권유 대행인이 있다. 관련 업무 종사자의 금융권 필수 자격증에는 펀드투자 권유자문인력, 증권투자 권유자문인력, 파생상품 투자권유 자문인력의 경우 난이도가 있다(☆☆☆). 응시 자격 제한이 없는 인기 자격증으로 투자자산 운용사, 금융투자 분석사, 재무위험 관리사는 인기 자격증이라서인지 난이도가 제일 높다.(☆☆☆☆)

이 중 펀드투자권유 자문인력은 투자자를 상대로 집합투자기구의 집합투자증권(펀드)에 대하여 투자권유 또는 투자자문 업무를 수행하는 자로 적격성 인증시험에 합격한 사람만이 업무수행이 가능하다. 

국내의 상장주식은 2천여개이지만 펀드는 15000여개나 된다고 한다. 과거 내가 가입한 펀드는 금융사의 직원이 추천해주는 펀드였다. 어떤 펀드를 선택해야 할 지 알수 없었으나 고위험-고수익, 저위험-저수익이라는 담당직원의 설명을 간단히 듣고 추천해주는 상품을 선택했다. 주식도 우량주를 선택하기 힘들지만 펀드는 선택하기가 더 힘들다고 한다. 펀드투자 권유 자문인력은 판매회사에서 투자자에게 펀드 투자를 권유하는 전문가이다. 펀드 상품을 상담하고 판매하기 위한 필수 자격증이다. 학습 분량이나 내용의 난이도가 금융자격증 3종 세트의 다른 자격증에 비하면 비교적 쉬운 편이다. 직장인이 자격증 취득을 위해서 공부하는 경우는 문제집 한 권으로도 도전할 만하다고 한다. 

이 책의 구성은 핵심내용과 기출문제를 풀이에 이어서 학습한 내용을 실전모의고사로 확인해 볼 수 있도록 되어 있다. 실제 시험은 120분간 객관식 4지선다형 100문항이 출제된다. 응시과목별 정답비율이 과락을 넘어야 하고 100문항 중 70문항 이상을 맞히면 합격이다. 

1과목 펀드 일반은 총 60문항이고 과락기준은 30문항이다.

2과목 파생상품펀드는 25문항 중 13문항이 과락기준이다. 이 중에서 10문항이 출제되는 파생상품펀드, 투자??리스크 관리는 가장 어려운 부분이라고 한다. 

3과목 부동산펀드는 15문항 중 과락기준은 8문항이다.

각 장의 처음에 학습포인트를 설명하는 부분이 있다. 각 장의 세부구성과 내용의 난이도를 상중하로 표시해 주어서 학습 전 마음을 가다듬을 수 있다. 

다음으로 핵심정리 문제 1문항이 제시되고 출제 포인트, 개념정리, 함정 피하기 팁 등이 정리되어 있다. 중요한 개념의 핵심탐구 부분에서 중요내용이 요약 정리되어 있다. 

2009년 이래 12년 이상의 출제 예상문제로 출제빈도가 높은 부분을 반복 학습. 출제빈도는 상중하로 표시되어 있어 중요한 문제를 파악할 수 있다.

핵심개념 이해도를 체크하는 문제는 2개의 답안 중에서 핵심을 선택하는 문제가 나온다. 핵심정리문제로 개념을 파악하고 출제예상 문제로 실전감각을 숙지한 후 [핵심개념 이해도 체크]로 마무리 정리할 수 있도록 구성된 부분이다. 

마지막으로 실전모의고사 3회 분량이 있어서 학습한 내용을 바탕으로 자신의 실력을 점검해 볼 수 있는 구성으로 되어 있다. 

다른 자격증에 비해서 난이도가 높지 않아 취득하기 쉬운 편이라고 한다. 펀드투자권유자문인력은 금융업무 경력자 대상 시험으로 최근 6개월 이내 금융자격을 취득했다면 2주 정도 집중학습이 권장된다고 한다. 그런 경우가 아니면 최소 3주는 집중적으로 공부해야 한다. 이 자격시험은 암기보다는 내용을 이해해서 풀어야 하는 문제가 많아서 전문기관의 강의를 듣는 것이 합격에 유리하다고 한다. 

관련업종에 종사하는 직장인이라면 이 문제집으로 공부하고 시험에 도전해 보는 것도 괜찮을듯하다. 

＜YES24 리뷰어 클럽 서평단 자격으로 작성한 리뷰입니다＞

바쁜 직장 생활을 하고 있지만 자기계발이나 자격증에 관심이 많은 나에게 새로 눈에 띈 금융자격증.

투자권유자문인력 3종인 증권, 펀드, 파생상품 중 펀드투자권유자문인력이 제일 합격하기 쉽다는 말에 겁없이 도전하려다가 막막함에 빠지곤 했다. 그러다가 이패스 펀드투자권유자문인력 3주컷 문제집이 있어서 2주가량 실사용해본 결과 너무너무 만족스럽다.

문제를 풀면서 내가 어느 정도 이해했는지 지금 부족한게 무엇인지 파악하기 쉬웠고

출제예상문제도 정리되어 있어서 도움이 많이 됐다. 기초적인 개념 중 자주 헷갈렸던 부분도 짧은 요약(정리)으로 이해하기 쉬웠던 거 같다.

직장생활 병행 + 최근 야근이 잦아져 2주를 온전히 집중하진 못했지만,

자신감을 얻었다는 것에 의의를 둔다. 조금 더 기간을 잡고 여유롭게 이패스 펀드투자권유자문인력 문제집으로 공부하면서 자기계발에 힘써봐야지 :)

파이팅!

(나와 같은 직장인 또는 다른 무언가와 병행해야하는 사람들께 특히 강추!)

(YES24 리뷰어클럽 서평단 자격으로 작성한 리뷰입니다)

YES24 리뷰어클럽 서평단 자격으로 작성한 리뷰입니다

제가 다니고 있는 회사는 정보통신 뿐만 아니라 펀드 등 금융 관리 사업도 하고 있습니다. 그래서 다양한 분야에서 재능이나 소질, 자격증이 필요합니다. 그렇지만 한 분야에만 있는 것도 중요합니다. 전문가가 되기 위해선 경력개발이나 경력관리를 철저히 해야하기 때문입니다. 저도 그래서 회사 내부가 하루하루 변해가는 모습을 보며 어떻게 경력개발을 할지 고민했습니다. 그러다가 이 회사에 일단 오래 버텨보기로 했습니다. 그 첫 걸음으로 금융 자격증을 취득하는 것이었습니다.

이번 '펀드투자권유자문인력 직장인 3주컷' 서평단에 위의 사유로 신청했고요. 그러다가 이번에 선정되었습니다. 일단 수험자 입장에서 한 번 이 책을 보도록 하겠습니다.

대개 이론부분은 한 단어에 긴 설명이 들어갑니다. 하지만 3주컷에는 이론 대신 문제가 들어갑니다. 해설에 이론이 간략하게 들어가는 방식으로 들어가 있고요. 그래서 1시간, 1분이 아까운 직장인에게 빠른 학습을 유도하고, 간단하게나마 단어를 잘 기억할 수 있게 구성하였습니다. 각 파트의 끝 부분에는 O,X 퀴즈가 들어가 있습니다. 간단하게 살펴볼 수 있어서 시험 직전에 다시 한번 회독하는 데에 도움이 됩니다.

다음은 모의고사입니다. 총 3회가 들어가 있으며, 문제에 해설이 없어 실전처럼 긴장감 가지고 대비할 수 있습니다. 해설은 너무 길지도 않으며, 정답이나 오답에 대한 설명을 간략하게 해서, 길게 대비할 수 없는 직장인에게 알맞게 구성하였습니다.

마지막으로 짧막한 공식집이 있습니다. 공식은 많지 않지만, 우리가 무작정 지나칠 수 있는 쉬운 계산식도 놓치지 않게 잘 넣어줬습니다.

직장인에게 큰 도전이지만, 부담없이 짧게 대비할 수 있는 책이어서 유용하리라 생각합니다.

2023 펀드투자권유자문인력 직장인 3주CUT 개념정리 + 핵심문제

가장 가까운 펀드투자권유자문인력 시험이 2023.07.02... 얼마 남지 않은 시기에 '직장인 3주CUT'이라면... 도전해 볼 만 한 것 같다. 

펀드투자권유자문인력 시험은 모두 3과목으로 구성되어 있다. ＜펀드 일반＞, ＜파생상품 펀드＞, ＜부동산 펀드＞로 각각 60문항, 25문항, 15문항으로 되어 있으니, 전략적으로 공부할 필요가 있다. (물론, 기존 증권펀드투자상담사, 파생상품펀드투자상담사, 부동산펀드투자상담사의 자격요건을 갖추면 해당 과목은 면제가 가능하다) 

2시간 동안 100문항을 풀어야 하는 시험이라, 시간 배분을 잘 해야하는데, 많은 문제 풀이는 시간 관리의 효율성은 높여준다. ＜2023 펀드투자권유자문인력 직장인 3주CUT 개념정리 + 핵심문제＞는 문제를 기반으로 개념을 채워 설명해주는 방식을도 되어 있어서 1. 많은 문제를 접할 수 있고, 2. 꼭 필요한 개념만 정리할 수 있다. 그래서 3주라는 단기간에 고득점을 노리는 수험자들에게는 최적화 된 교재다. 

책을 빠르게 1회독하고 나면, 마지막에 총 3회분의 모의고사를 제공하고 있다. 시험 전날 빠르게 내용을 훝고 지나가기에 적당한 분량인 듯 하다. 

YES24 리뷰어클럽 서평단 자격으로 작성한 리뷰입니다.

기본 금융자격증이라고 볼 수 있는 펀드투자권유자문인력 문제집이 새로 출간되었다. 펀드투자권유자문인력은 펀드투자권유대행인과 달리 훨씬 난이도가 높다.

펀드투자권유자문인력 시험은 크게 3과목으로 치러진다. 펀드 일반, 파생상품펀드, 부동산펀드이다. 문항 수는 펀드 일반(60문항) ＞ 파생상품 펀드(25문항) ＞ 부동산 펀드(15문항) 순으로 많으며, 공부해야 할 양도 많다. 다만, 난이도는 여러 그래프나 어려운 용어가 많이 출제되는 파생상품 펀드가 가장 어렵다.

특히, 펀드투자권유자문인력을 공부하는 수험생은 대부분 금융업무 경력자(직장인) 대상 시험이기에 2~3주의 짧은 기간 내에 교재 커리큘럼을 따라 효율적으로 공부하여 시험에 합격하는 것을 목표로 하고 있다. 

2시간 동안 객관식 100문항을 풀어내야 하는 시험이다. 객관식 시험은 항상 이야기하지만 빠른 이해와 반복 숙달로 단기간에 고득점을 노리는 것이 효율적인 방법이다. 이 점에서 이패스의 교재는 시험 합격에 최적화된 교재라고 볼 수 있다.

장마다 출제 예상 문제가 제공되며, 해설에서 오답 피하기, 출제 포인트, 핵심탐구 등 개념을 공부할 수 있도록 각종 정보가 제시되어 있어, 기출문제 중심으로 빠르게 시험에 접근해야 하는 수험생 입장에서 효율적으로 학습할 수 있도록 구성되어 있다.

또한, 마지막에는 실전 모의고사 3회분을 제공한다. 강사님의 머릿말을 보면 이 교재 하나만으로도 잘 정리한다면 모의고사도 많이 풀어볼 필요도 없이 3회 정도면 가능하다고 이야기하고 있다.

특별 혜택도 제공된다. 문제 풀이 강의 30% 할인 쿠폰을 제공하고, 365일 내내 운영되며 전임교수님이 알려주는 질의응답 서비스, 그리고 연계과정 신청 시 여러 할인혜택이 주어진다. 그리고 2023 증권금융 기초입문교재도 택배비만 부담하면 무료제공한다고 하니 수험생들은 꼭 혜택을 챙기길 바란다.

이패스의 여러 교재를 리뷰하고 있지만, 다른 출판사와는 확실히 파격적인 혜택을 제공하고 있기에 적극 추천한다.

YES24 리뷰어클럽 서평단 자격으로 작성한 리뷰입니다.

펀드투자권유자문인력 시험 합격을 위한 이패스코리아 직장인 3주 CUT 핵심문제 최신 개정판 교재는 구성부터 색다르다. 시험 과목 및 합격기준을 명확하게 설정함과 동시에 각 과목별로 주제별 문항 수, 과락 기준을 정해두었다. 

출제 빈도를 통해 핵심개념이 파악되고, 곧이어 핵심정리 문제풀이로 이어진다. 여기서도 출제포인트와 오답, 함정피하기, 그리고 개념 이해하기 등의 코너를 통해 문항 하나도 놓치지 않고 완벽하게 이해할 수 있도록 다양하게 정리되어 있다. 

이어 출제예상문제를 풀게 되는데 각 문항마다 출제빈도가 표기되어 선택과 집중을 할 수 있다는 강점이 있다. 이렇게 머릿속에 박힌 개념으로 실전문제 감각을 익힌 후 핵심개념 이해도 체크에서는 한페이지로 개념정리를 마무리하는 과정이다. 그리고 최종 시험대비 실전모의고사문제가 3회차 수록되어 있는데, 실제 시험처럼 정해진 시간 내에 풀어보면서 최종 점검을 할 수 있게 만든다.

직접 문제를 풀어보고 공부하면서 나에게 가장 좋았던 부분은 출제예상문제 우측 하단에 자리한 정답 및 해설이었다.

물론 정답을 암기하는 것도 중요하지만 이 보기는 왜 정답이 아닌지 해설해주는 것이 필요하다. 보기가 왜 잘못되었는지 해설을 통해 이해하게 되면 곧 정답을 선택할 확률이 높아지게 된다. 그래서 문제를 놓치지 않고 이해하며 습득할 수 있었다는 점이 가장 큰 강점이 되었다.

2023 이패스 최종핵심정리문제집으로 2024년 상반기 시험까지 준비가 가능하기에 본 시험을 준비하며 합격할 때까지 지속가능한 공부를 할 수 있어서 든든하다. 이 책은 수험생이나 펀드업계 종사자 뿐만 아니라, 펀드 투자하려는 일반투자자들도 꼭 사서 읽어보길 추천하고 싶다.

수험생 여러분의 합격을 기원합니다!

[YES24 리뷰어클럽 서평단 자격으로 작성한 리뷰입니다.]