언제든지 지금의 직장을 떠날 각오를 하고 회사를 다닌다. 임원의 지위이기도 하지만 때가 되면 나가야 하는게 직장이기에 제2의 인생은 이미 어느 정도 구상해 놓고 같이 할 동문 선후배도 계속 논의를 하고 있다. 결과적으로 필요한 것은 사업자로 변신했을 때 필요한 절차와 세금 관련 사전 대응은 필수다. 하지만 대부분의 사업자들이 우선 사업자 등록증만 발급 받고 나면 세금은 세무사가, 노무 관련 이슈는 노무사한테 자문을 받으면 그만이라고 생각한다. 대단한 착각이다. 세무사, 노무사 등의 실력과 별개로 기본적인 세무, 노무지식은 갖고 있어야 일을 의뢰하고 정확한 자문을 통해 대응이 가능한 것이다.

＜사업자가 꼭 알아야 할 절세의 전략＞은 세금 관련 기본 지식을 통해 제대로 된 세금 납부와 절세가 가능토록 사업을 시작하거나 준비중인 독자들에게 도움을 주는 책이다. 저자는 한마디로 세금은 아는 만큼 줄어들고 미리미리 준비가 중요하다고 강조한다. 물론 각종 포털에서는 소위 지식 정보도 서비스 해주만 이거에 의존하는데는 한계가 있다고 지적한다. 오히려 더 혼란스러운 경우가 많다.

일단 이 책 서두에 나오는 세금 관련 사전지식을 점수화 했을 때 50점 이하로 나와 이 책을 당연히 읽고 공부해야 했다. 너무 깊이 파고들지는 않지만 그렇다고 꼭 알아야 할 세무상식을 빼놓은 건 하나도 없다. 따라서 사업자 등록은 물론 세금의 핵심적인 두 분야, 부가가치세와 종합소득세에 대한 설명들도 하나 같이 꼭 기억해야 할 부분이다. 끝으로 사업자 세금 상식 10가지는 정말 주옥같은 세무상식이 아닐 수 없다. 특히 헷갈리는 감가상각, 쉽게 이해시켜주는 부분이 기억에 남는다. 법인 설립에 앞서 정말 좋은 책을 만나 고맙다.

“출판사로부터 도서 제공받아 작성한 주관적인 리뷰입니다”

대한민국 국민들은 4대 의무를 가진다. 국방의 의무, 납세의 의무, 교육의 의무, 근로의 의무 다. 이 네가지 의무 중에서,납세의 의무는 태어나서 죽을 때까지 따라다닌다. 죽어서, 상속세 ,증여세를 내야 한다. 개인 사업자 뿐만 아니라, 법인 사업자를 운영하는 이들은 사업의 본질 뿐만 아니라, 사업을 할 겨우, 절세 방법을 찾는것이 급선무다 . 특히 세무 대리인이 모두 해결해 주는 건 절대 아니다.

 책 『사업자가 알아야 할 절세의 전략』은 단순히 작음 사업체를 운영하는 이들 뿐만 아니라, 사업으로 인해 내야 하는 세금문제까지 다루고 있다. 개인 사업 뿐만 아니라, 사업의 크기를 키우면, 본사와 지점으로 구분될 수 있다. 그 과정에서, 세금을 이중으로 내야 하는 상황이 필연적으로 발생한다.두 개 이상의 사업장을 운영한다면, 매출 문제 뿐만 나이나 각 사업장에서, 내야 하는 세금의 종류까지 확인할 필요가 있다. 통장 하나로 모든 매출믈 묶어서, 세금공제, 절세를 할 수 있고, 사업 시 필연적으로 써야 하는 일상 경비에 대한 세금 환급 문제가 나타날 수 있고, 환급 요건을 확인하는 것이 먼저다.

추가적으로, 유튜브 크리에이터의 경우, 매출 뿐만 아니라, 세금문제를 어떻게 정산해야 하는지 이해하는 것은 중요하다. 매출이 발생했지만, 부가가치세는 없다. 이런 경우, 종합소득세 신고가 있어야 한다. 적법세금계산서,신용(체크·선불)카드 매출 전표,현금영수증을 곡 챙겨  매입세액공제에 필요한 적격 증빙으로 세금 절약이 가능하다.부가가치세를 내지 않느다 해서,세금을 내지 않는 건 아니다.

이 포스팅은 다온북스 출판사로부터 도서를 제공받아 주관적인 입장에서 생각해 보고 작성했다.

창업할 때 혹은 사업자들이 가장 어렵게 생각하는 것 중 하나가 바로 세금 관련 사항들이라고 한다. 15년 전에 창업을 시도해 본 적이 있는데 부가가치세, 종합소득세 등 세무사(세무대리인) 없이 신고를 하고 납부하는 과정이 쉽지 않았다. 요즘에는 유튜브 등을 통해 다양한 세무 관련 지식들을 얻을 수 있지만 좀 더 체계적으로 확인하고 실제로 세금 관련 사항들에 부딪혔을 때 도움이 될 수 있는 사항들을 챙겨두면 좋을 것이다.

최근 출간된 ＜사업자가 꼭 알아야 할 절세의 전략＞은 사업자들이 세법을 이해하고 절세를 실현하는데 도움을 주는 책이다. 이 책은 세금에 대한 기본적인 이해를 바탕으로 사업자들이 세금을 줄일 수 있는 다양한 방법을 제시했다.

무엇보다 사업을 시작하기 위한 준비를 하고 있거나 이미 시작했다면 여러 가지 세금 문제에 대해서는 반드시 본인이 잘 챙겨야 한다. '세무대리인(세무사)에게 맡기면 되는 거 아니야?'라고 생각할 수도 있지만 이 책의 저자는 알고 맡기는 것과 모르고 맡기는 것은 큰 차이가 있다고 말했다.

예를 들어, 개인사업자와 법인사업자를 구분할 수 있나? 개인사업자는 본인 명의로 사업을 운영하는 형태로 소득세를 납부한다. 법인사업자는 회사를 설립하여 운영하고 법인세를 납부한다. 따라서 창업하기 전에 세금 부담과 절세 방법이 다르므로, 사업 규모와 목적에 맞게 선택해야 한다.

그러면 면세사업자와 과세사업자는 어떻게 다를까? 면세사업자는 부가가치세(VAT)를 내지 않는 곳으로 병원, 학원, 출판업 등이 있다. 과세사업자는 부가가치세 신고·납부 의무가 있는데 음식점을 비롯해 온라인 쇼핑몰, 제조업 등이다.

참고로 우리나라에서는 경제 성장과 개인의 자아실현을 위한 수단으로 창업에 대한 관심들이 많다. 20대(청년층)은 주로 혁신적인 아이디어와 열정을 바탕으로 창업에 도전하고, 30~40대 (중년층)은 직장 경험과 전문 지식을 활용하여 창업에 나서는 경우가 많다.

40~50대(장년층)은 주로 안정적인 수입원을 확보하기 위해 창업을 선택하고, 60대 이후(고령층)은 은퇴 후 새로운 도전이나 생계유지를 위해 창업에 나서는 경우가 많은데, 소규모 자영업이나 전통적인 서비스업에 종사하는 경향이 있다.

지난 2023년 기준, 한국의 창업기업 5년 차 폐업률은 66.2%로 조사됐다. 이는 OECD 평균 폐업률인 54.6%를 상회하는 수치로, 창업 후 5년 내에 10개 중 6개 이상의 기업이 문을 닫는다는 것을 의미한다. 특히 자영업자와 소상공인들이 경제적 압박을 많이 받으면서 폐업률이 더욱 가파르게 상승한 것으로 나타났다. 이처럼 문을 닫는 이유 중 하나가 세금에 대해 잘 몰라서라고 한다.

각 연령대별로 창업 동기와 세금 관련 어려움이 다르므로, 창업 전에 충분한 정보 수집과 준비가 필요하다. 특히 세금 감면 혜택과 의무 사항을 정확히 파악하여 불이익을 방지하고, 정부와 지자체의 창업 지원 프로그램을 적극 활용하는 것이 바람직하다.

그런 점에서 볼 때, 이 책은 기본적인 세금 개념은 물론 세금을 합법적으로 줄이는 절세법에 대해서도 쉽게 설명되어 있어 예비창업자나 초보 사업자들이 참고하면 유용한 세금 관련 정보들을 얻을 수 있을 것이다. 사업자등록증은 언제 내야 하는지, 사업자등록증을 내고 나면 어떤 세금을 내야 하는지 등 사업자라면 필수적으로 알고 있어야 하는 세금 상식에 대해 소개되어 있다.

또한 이 책은 권리금 세금 처리는 어떻게 하는지, 세액공제를 활용해서 세금을 줄이는 방법 등 알면 돈이 되는 사업자 세금 상식 10가지를 정리해 소개했다. 부록으로 담은 사업자가 매달 내야 하는 세금에 대해 월별로 정리해 소개한 '개인사업자 월별 세금 납부 일정'도 꼼꼼하게 챙겨보시기 바란다.

사업자는 부가가치세(VAT)와 종합소득세(개인) 또는 법인세(법인)를 꼭 신경 써야 한다. 또한 매입세액 공제, 경비처리, 공제 항목을 활용하면 세금을 절약할 수 있다. 기본적인 세금 관련 개념들을 알고 나서 세무대리인과 상담한다면 절세 효과는 더욱 커질 것이다. 이 책만 잘 읽어도 많은 도움을 받을 수 있다.

* 출처 : 박기자의 끌리는 이야기, 책끌

택스코디의 『사업자가 알아야 할 절세의 전략』은 사업자들에게 꼭 필요한 세금 관리 노하우를 알기 쉽게 전달하는 책이다. 세금은 사업 운영에서 필수적이지만, 많은 사업자가 이를 어렵고 복잡하게 느끼기 마련이다. 이 책은 그런 고정관념을 깨고, 절세가 단순히 세금을 줄이는 것 이상의 중요한 경영 전략임을 보여준다.

  책은 세법의 기초 지식부터 실질적인 절세 방법까지 체계적으로 다룬다. 사업자가 놓치기 쉬운 공제 항목, 장기적인 세금 계획의 중요성, 법인 전환의 장단점 등 다양한 사례를 들어 쉽게 설명하고 있어 초보 사업자도 부담 없이 읽을 수 있다. 예를 들어, 작은 비용이라도 세금 신고 시 꼼꼼히 정리해두면 어떻게 큰 절세 효과를 가져올 수 있는지 상세히 알려준다. 이러한 실용적인 조언은 실제로 바로 적용할 수 있어 책을 읽는 내내 유용함을 느끼게 한다.

  특히 "세금은 경비가 아니라 전략이다"라는 메시지가 기억에 남는다. 세금을 잘 관리하는 것이 단순히 비용을 줄이는 것이 아니라, 사업의 재무적 안정성을 높이고 장기적인 경쟁력을 확보하는 데 중요한 역할을 한다는 점을 강조한다. 이는 사업의 규모와 관계없이 모든 사업자가 고민해야 할 핵심 포인트다.

  미래의 절세 전략은 어떻게 변할까? 책은 세법의 변화가 빠르게 진행되고 있는 만큼, 사업자가 최신 정보를 지속적으로 학습하고 전문가의 도움을 적극적으로 활용해야 한다고 조언한다. 특히, 디지털 전환과 전자세금계산서 시스템의 발전으로 세금 관리가 점점 투명해지는 시대가 오고 있다. 이를 활용해 보다 체계적이고 효율적인 세금 관리를 할 수 있는 방법도 함께 소개한다.

다만, 이 책의 한 가지 아쉬운 점은 소규모 사업자와 중소기업을 위한 절세 전략이 구체적으로 나뉘어 있지 않다는 점이다. 규모에 따라 활용 가능한 세금 공제 항목이나 절세 전략이 달라질 수 있는데, 이를 세분화하여 제공했다면 독자들이 자신의 상황에 맞는 전략을 더 쉽게 찾을 수 있었을 것이다. 해결책으로, 각 장의 마지막에 사업 규모에 따른 요약 정리를 추가하거나, 사업 형태별로 절세 전략을 구분해 제시한다면 더 실용적인 책이 될 수 있다.

  『사업자가 알아야 할 절세의 전략』은 사업을 처음 시작한 사람부터 경험이 많은 경영자까지 모두에게 유용한 정보와 통찰을 제공한다. 세금 관리를 부담이 아닌 기회로 바꿔주는 이 책은, 사업의 성공을 꿈꾸는 모든 사람들에게 추천하고 싶다. 읽고 나면 "절세는 선택이 아니라 필수"라는 말을 깊이 이해하게 될 것이다.

＜출판사로부터 도서를 제공받아 주관적인 내용으로 작성하였습니다＞

직장인 분들이라고 하더라도 일 년에 한 번씩 돌아오는 세금과 관련하여 스트레스를 받게 된다. 매년 '다음해에는 좀 더 꼼꼼하게 관리할 수 있도록 해야지.'라고 마음 먹고 있지만서도 뭔가 너무 드문드문 있어서 그런지는 몰라도 후회를 반복하면서 (?) 뭔가 어느정도 부족한 것 같다는 생각을 하면서 하게되는 세금 관련 분야. 이 부분은 직장인 뿐 아니라 프리랜서부터 시작하여 사업자 분들까지 다양하게 고민하고 생각하는 분야라고 생각하는데, 이번 도서에서는 특히 사업자인 분들이 알아두면 도움이 될 절세 분야를 전달하고 있다는 점이 포인트. 해당 분야에 관심이 많기도하고 도움을 받아 미리 준비하고 싶은 나와 같은 독자들이라면 보다 알차게 활용할 수 있을 것 같은 내용을 잘 담았다는 점이 눈에 띈다. 

#사업자등록정정신고 #개인사업자명의변경 개인사업자 구분에 대한 파트1의 깨알 정보부터 시작하여, 최근 직장인을 하면서 같이 N잡러의 활동으로 뛰어든 분들이라면 어느정도 익숙하기도 할, 오픈마켓과 판매, 대행업체 결제내역과 같은 부분. 그리고 이와 더불어 조기환급 신청을 통하여 사업 초기의 유동성을 해결할 수 있는 팁과 같은 부분을 읽고 있다보면, 실제로 책을 읽으면서 실시간으로 나에게 필요한 부분을 해야할 숙제들이 꽤 다양하게 쌓여가는 것 같은 알찬 내용을 만날 수 있다. 전체적으로 모두 알고 있어야할 내용이라는 생각이 들고 '어떻게 해아할지 감이 잡히지 않아 막막했던' 분야에 대해서도 일목요연하게 알려준다. 그렇기 때문에 나와 같이 설명이 낳선 분들의 경우에도 비교적 어렵지 않게, 쉽고 이해하기 빠르게 구성하고 있다는 점이 유익하고 장점으로 꼽을 수 있는 사업자의 절세를 위한 꿀팁 도서. 책 속의 내용 뿐 아니라 실시간으로 비슷한 자료와 정보를 공유하고 싶은 분들의 커뮤니티 등도 이루어지면 좋을 것 같다는 생각을 해보았다. 

이 책은 사업자에게 필요한 절세의 기본적인 내용을 전해주는 책이다. 보통 사업을 한다고 하면 직접 세금 문제를 알아보고 신경쓰는 경우도 있겠지만 세무사에게 맡겨놓고 잊는 경우도 있을 것이다. 세금 문제는 전문 지식이 필요한 영역이어서 세무사와 같은 세금 전문가가 처리하는 것이 맞기도 하지만 사업을 한다면 사장 본인이 큰 틀에서 어떻게 절세가 이루어지는지 이해하고 있는 것이 필요한 일이다. 이 책은 이러한 생각을 토대로 사업자가 알아두어야 하는 절세와 관련된 사항들을 이해하기 쉽게 알려준다.

책은 세금과 관련된 문제를 콘텐츠로 만들어 책으로 출간하는 세무 전문 작가가 쓴 책이다. 이전에도 저자가 쓴 책을 몇 권 읽으면서 세금과 관련된 기본적인 사항들을 쉽게 알아볼 수 있어 도움이 된 적이 있었다. 이번에 새롭게 출간된 이 책을 읽으며 사업자라면 전문가에게 일임하는 것이 전부가 아니라 경영의 일환으로 세금의 전반적인 처리 과정과 세부 내용을 이해하는 것이 사업을 안전하게 영위하는 데 중요한 일이라는 사실을 알 수 있었다. 

이 책은 독자가 초보자라는 전제 하에 내용을 평이하게 서술하고 있다. 그렇지 않아도 어렵고 복잡한 세금을 있는 그대로 복잡하고 어렵게 설명하는 것이 아니라 쉬운 개념 정리와 직관적인 OX 설명, 절세에 필요한 방법들, 여러 혜택을 받을 수 있는 조건과 절차 등 사업자가 인지하고 있어야 하는 부분들을 기본적이면서도 핵심적인 내용을 토대로 자세하게 전달해준다. 사업자등록, 부가가치세, 종합소득세, 10가지의 세금 상식 등 필수적으로 알아두어야 하는 절세 상식을 친절하게 알려준다. 

사업체를 운영하는 사장이라고 하면 사업 운영만 잘하면 된다고 생각하기 쉽다. 하지만 조금만 더 생각해보면 사장으로서 매출을 올리는 것만 중요한 것이 아니라 내야 할 세금에 대해 지혜롭게 대응하는 것 또한 경영의 일부이고 전략이라는 것을 알 수 있다. 이 책에서는 절세 또한 경영의 하나라는 사실을 강조하며 사업자가 어떤 전략을 가지고 세금 문제를 파악해야 하는지 서술하고 있어 향후 사업을 운영하는 데 적절한 도움을 줄 것이라 생각한다. 사업을 시작할 계획이거나 현재 사업자로 일하는 사람들에게 이 책을 권하고 싶다.