재무설계사는 돈을 모으고 소비하는 과정에서 투자하고 지키는 방법에 대해 조언하며 돕는 역할을 해요.

재무설계사 자격증으로 CFP.AFPK을 취득하고 활동하며 프리랜서.은행.보험사.증권사 소속으로 일하는데 재무설계사의 자격. 일상.소득등 다양한 정보들을 알려줘요.

20년이상 근무한 저자는 미래의 후배들에게 자신의 노하우와 경험담 등을 솔직 담백하게 이야기해주는데 전직 은행원이였던 저도 흥미롭게 읽었어요.

AI대에 금융정보가 넘쳐나지만 전문가의 역할이 필요한 요즘. 해당진로에 관심 있는 청소년. 학부모. 취업준비생들에게 추천해요.

어릴적부터 경제통이 되고싶었는데..특히 재무설계사라는 직업이 매우 궁금했어요. 이 책은 꿈과 희망을 가진 재무설계사가 되는 법만 알려주는 책이 아니라 돈을 어떻게 모으고, 지키고, 인생 계획과 연결해야 하는지를 아주 현실적으로 풀어주어 너무 좋았어요.

Part 3 ‘재무설계 맛보기’에는 사회초년생, 신혼부부, 노후 준비처럼 우리 삶에 바로 닿는 질문들이 많아서 “아, 이건 나도 체크해봐야겠다!” 싶은게 많았어요. 공인재무설계사를 준비하는 분이라면 진로 가이드로, 일반 독자라면 내 돈 점검 노트처럼 활용해는걸 추천해요. 

#부의방향을만드는공인재무설계사 #크루 #이일영 #공인재무설계사 #재무설계 #재테크책 #돈공부 #직업도서 #자기계발도서 #재무관리 #서평단



지금도 있는지 모르겠지만 예전에 인스타그램과 페이스북등의 SNS에 ‘자산관리사’ 혹은 ‘재무설계사’라는 이름으로 허세를 부리는 계시물들이 유행한적이 있었습니다. 굉장히 어린나이에 고급시계와 외제차를 타고, 월수입 수천을 자랑하는 내용이었는데, 대다수는 이름모를협회에서 딴 재무설계 자격증, 그리고 지점장이라는 명함을 가지고 자산관리를 한다는 건데, 이런 뻥튀기들은 오래가지 못하는 법이고, 재무설계를 하려면 기본적으로 공인 자격증이 있거나, 관련 경력을 증빙할 수 있어야 합니다. 오늘 읽은 서적은 이런 허세충들이 아닌 진짜 ‘공인재무설계사’의 이야기입니다. 저 역시 관심있게 보는 직업군이기도 했기에 상당히 흥미롭게 읽은 ＜부의 방향을 만드는 공인재무설계사＞입니다. 

앞서 재무설계에는 공인자격증이 있어야 한다고 했는데 본서의 저자는 대기업의 십수년의 경력을 뒤로하고 AFPK 자격에 이어 국내에서 취득하는 금융자격증 중 CFA 및 국제 FRM과 더불어 가장 고난이도에 속하는 CFP(국제공인재무설계사) 보유자입니다. 이 자격은 단순히 시험합격만 한다고 되는게 아니고 감정평가사가 유관업무를 수년간 수행해야 하듯히 CFP역시 개인의 금융자산관리와 상담에 대한 전문적인 경력이 있어야 진정한 ‘재무설계사’로 인정받습니다. 

본서에 잘 나와있지만 ‘공인’재무설계사는 수익을 극대화시키는 역할보다는 제목그대로 부의 방향을 만들어가는 구조를 만드는데 도움을 제공하는 사람입니다. 저자가 강조하듯이 안정적인 자산구조를 위해서는 돈을 벌고 쓰고 불리고 지키는 4가지 바퀴가 잘 돌아가야합니다. 많이 버는것이 중요하고 불리는 것도 중요하지만 기본적으로는 소득대비 소비급관이 굉장히 중요하며 자산이 늘어갈수록 이를 지키는 절세나 기타 방법역시 굉장히 중요한데 저자는 바로 이러한 내역을 재무설계의 예시를 들어줘서 개인적으로 깊은 공감을 할 수 있었습니다. 저자가 자산구조를 만들어준 많은 분들은 10년이상 중장기 적으로는 자산이 두배이상 상승했다고 하는데, 저자가 말한대로 퇴직연금, 부의 포트폴리오 나누기, 안정적인 투자방법을 통핸 복리를 추구하면 누구나 가능하다고 할 수 있겠습니다. 

사실 이보다 저의 호기심을 해결해준 것은 재무설계사로서의 삶입니다. 저자의 경험처럼, 체력이 닿는한 자격과 경력이 있기 때문에 재무설계사는 일종의 프래랜서이자 자영업입니다. 장점으로는 시간의 구애를 맏지 않고, 스케줄을 설정할 수 있다는 점, 그리고 시간당 상담비용으로 정년이 될때까지 (저자의 사례로는) 일반 대기업 이상의 소득이 있다는 점이 장점일것이고 단점으로는 기업이 제공하는 복리후생은 존재하지 않으며 인공지능의 대체위협이 있을 수 있다는 것인데, 제가볼땐 결국 인공지능을 잘 활용하는 재무설계사와 그렇지 않은 재무설계사의 간격이 더욱 커질것이며 앞으로는 다순 자산 포트폴리오를 넘어 세무이슈와 투자자문 이슈까지 전부 통합되어야 경쟁력이 있지 않나 생각합니다. 

‘핫바리 재무설계가 아닌 진짜 재무설계사 이야기’

#도서협찬 📚 부의 방향을 만드는 공인재무설계사 by이일영

  🌱 공인재무설계사, 부의 방향을 만들고, 경제적 자유를 이룰 수 있게 돕는 사람!

  돈과 관련된 사람의 인생 계획을 세워주는 일, 공인재무설계사가 되고 싶은 비기너들을 위해! 🌱

~ 세상에는 다양한 직업이 있다.

 그런데 학생들을 대상으로 희망하는 직업을 조사해보면 의외로 거론되는 직업이 다양하지 않다.

 그런 의미에서 크루 출판사의 비기너 시리즈는 많은 사람들에게 다양한 직업을 소개하고 있어서 의미가 크다.

 비기너 시리즈의 15번째 주제는 '공인재무설계사' 이다.

 많은 이들이 공인재무설계사와 보험 설계사를 혼동하지만 다르다.

 재무설계사 자격증으로는 CFP와 AFPK가 있다.

 그러나 재무설계 분야는 아직 국내 법적으로 제한은 없어서 자격증이 없는 사람도 할 수는 있지만 자격증 명을 명함에 쓰지는 못한다.

 관련 전공 졸업장이 필요한 것은 아니지만 지식이 많으면 당연히 좋다.

 재무설계사는 쉽게 말해 돈을 벌고, 불리고, 쓰고 지키는 활동을 한다.

 자산을 만드는 과정에서 여러 위험을 마주할 때, 재무설계사는 돈을 모으고 소비하는 과정에서 투자하고 지키는 방법에 대해 조언하며 돕는 역할을 한다.

 재무설계라고 하면 으례 돈이 많은 사람들이 하는 것 같지만 그건 잘 모르고 하는 소리다.

 오히려 재무설계는 아직 모은 돈이나 수입이 많지 않은 사람에게 더 필요하다.

 그러므로 돈이 많지 않고 잘 모으고 싶다면 더더욱 재무설계 상담을 받아 보는 것이 좋다.

 책에는 재무설계사라는 직업을 꿈꾸는 사람들이 어떻게 하면 될 수 있는 지도 볼 수 있지만, 일반인이 재무상담을 받을 때 필요한 꿀팁도 볼 수 있다.

 재무설계 상담 가이드나 재무설계의 상식, 재무설계의 필요성 등을 알면 더 알차게 도움받을 수 있다.

 최근 주식시장이 엄청나게 뜨겁다.

 이런 때일수록 제대로 재무설계를 하고 재테크하는 것과 아닌 것의 차이가 클 것이다.

 지금 찾아온 기회를 잘 잡아서 모두들 부자가 되기를 바란다.

@ksibooks

🔅＜ 크루 출판사에서 도서를 제공받아 주관적으로 작성하였습니다 ＞🔅

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📍도서명 : 부의 방향을 만드는 공인재무설계사  

📍저자 : 이일영

📍출판사 : 크루

📍장르 : 자기계발

돈을 대하는 태도와 습관이 결국 인생의 모습까지 바꾼다는

진리를 알려주는 책입니다

단순한 부자 되기 비법서를 넘어, 소중한 사람들과 함께 걸어갈 미래를 단단하게 다져주는 이야기 입니다

베테랑 공인재무설계사인 저자는 진정한 재무설계의 시작이 높은 수익률을 자랑하는 화려한 테크닉이 아니라, 내가 원하는 삶의 가치가 무엇인지 스스로에게 묻고 답하는 솔직한 언어의 태도에서 출발한다고 짚어냅니다.

내가 돈을 바라보고 말하는 태도가 결국 내 미래의 방향을 결정짓는 거울임을 절실히 깨달았습니다.

목적 없는 돈 관리는 오래가지 못한다는 내용이었습니다

단순히 부자가 되는 것이 아니라 왜 돈을 모으고 싶은지, 어떤 삶을 살고 싶은지를 먼저 생각해야 한다는 말이 참 좋았습니다.

요즘처럼 투자와 재테크 정보가 넘치는 시대에는 남들이 좋다고 하는 방향만 따라가기 쉬운데, 책은 자신의 기준을 세우는 일이 가장 중요하다고 이야기해줍니다. 읽으면서 괜히 조급했던 마음이 조금 차분해졌다.

진정한 재무 소통이란 상대를 내 기준에 맞추어 통제하려는 화술이 아니라, 서로의 경제적 불안을 있는 그대로 경청하고 보듬어주는 다정한 약속이라는 것을 깊이 배웠습니다.

무엇보다 좋았던 건 돈 이야기를 하면서도 사람에 대한 따뜻한 시선을 잃지 않는다는 점이였습니다.

단순히 돈을 많이 벌어라가 아니라, 가족과 삶을 지키기 위해 건강한 재무 습관이 필요하다고 말하는 부분이 인상 깊었습니다

빠르게 돈을 버는 방법보다 오래 흔들리지 않는 삶의 태도를 알려주는 책이라서 더 오래 기억에 남는 책입니다

@ksibooks

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재무설계사는 말 그대로 돈에 대한 이벤트를 설계해주는직업이다. 고객이 스스로 하기 힘든부분유 고객의 입장이 되어서 설계해주고 필요한 자금을 잘 준비해서 인생의 목표로 다 이룰수 있게 도와주는 일을 하는 사람을  말하고 있다.

이 책은 부를 창출하고 어떻게 하면 더 나은 부의 삶을 만들수 있을지를 설계해주누 공인재무설계사에 대한 모든것을 세세하게 다루고 있다.

책을 통해서 낯설게만 느껴졌던 재무설계사에 대해 알수 있었고 그 직업을 이해할수 있게 되었다.

무엇보다 이 직업을 준비하는 이들에게 필요한 내용들이 다양하게 적혀있어 큰 도움이 될것 같았다.

뭔가 새로운 세계를 느낀 기분 경제개념과 조금 더 체계적인 재무설계를 느낄수 있는 계기가 되었다.

이 도서리뷰는 출판사로부터 도서를 제공받아 직접 읽고 작성하였습니다.