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김성일
국내작가 인문/사회 저자
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김성일
국내작가 인문/사회 저자
연금 포함 3,900억 원의 고객 자산을 관리하는 업라이즈투자자문 대표. 제주 서귀포에서 태어나 서울에서 컴퓨터공학을 전공했다. 학생 시절 IT 스타트업에서 사회생활을 시작했으며, 이후 IBK기업은행에서 20년간 근무하며 IT와 금융, 자산관리 현장을 경험했다. 프리즘투자자문 최고투자책임자(CIO)를 거쳐 현재 업라이즈투자자문의 대표를 맡고 있다.
또한 두 아이를 둔 가장이자 20년 넘게 시장을 경험한 투자자이다. ‘어떻게 하면 소중한 자산을 안전하게 지키고 키울 수 있을까?’라는 화두에 학문적 연구와 현장의 실천을 결합하여 그 해답을 스스로 증명해나가고 있다. KAIST와 서울과학종합대학원에서 금융공학과 자산운용을 공부했으며 단국대학교에서 재무관리 박사 과정을 밟고 있다.
공학적 사고와 금융 실무를 결합하여 투자 전략을 설계하고, 개인투자자들이 실행 가능한 최적의 자산배분 모델을 제시한다. 특히 연금계좌를 활용한 장기투자가 개인에게 가장 현실적이고 효과적인 투자 방법이라는 점을 강연과 방송, 상담 등을 통해 꾸준히 알리고 있다.
책을 통해 세상을 배웠듯, 이 책 또한 독자의 삶이 더 나은 방향으로 나아가는 데 작은 마중물이 되기를 소망한다. 지식은 나눌수록 커진다는 공유의 가치를 믿으며, 블로그와 카페, 유튜브 등을 통해 대중과 꾸준히 소통하고 있다.
지은 책으로 연금 분야의 스테디셀러인 《마법의 연금 굴리기》, 자산배분 투자서 《마법의 돈 굴리기》, 우리 아이 종잣돈 만드는 《내 아이를 위한 마법의 돈 굴리기》, 《ETF 처음공부》, 《마법의 투자 시나리오》가 있다. 번역서로는 윌리엄 번스타인의 《현명한 자산배분 투자자》와 제이슨 츠바이크의 《투자의 비밀》이 있다.

▶ 블로그 blog.naver.com/ksi0428
▶ 카페 ‘김성일의 연금·투자연구소’ cafe.naver.com/pensionstrategy
▶ 유튜브 ‘김성일TV’ youtube.com/@pension_wizard

*자격 및 경력
- 현) 업라이즈투자자문 대표이사(CEO)
- 전) 프리즘투자자문 최고투자책임자(CIO)
- 전) IBK기업은행 부지점장(2002~2021)
- 단국대학교 경영학(재무관리) 박사(재학 중)
- 서울과학종합대학원 금융공학MBA 석사
- KAIST 금융전문가 과정 수료(자산운용, 금융공학)
- 홍익대학교 컴퓨터공학과 학사
- 투자자산운용사, 재무위험관리사, 개인재무설계사(AFPK), 파생상품투자상담사, 증권투자상담사, 펀드투자상담사(주식·부동산·파생상품), 은퇴설계전문가, 연금상담전문가

작가의 클래스24

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작가의 추천

  • 현장에서 고객의 연금을 직접 자문하는 입장에서 더없이 반가운 책이다. 월급에는 유통기한이 있으며 예금만으로는 물가를 이길 수 없다는 것, 연금저축·IRP·ISA로 세금을 미루고 줄이되 만기가 된 ISA 자금은 연금계좌로 옮겨야 한다는 것, 달러와 현금성 자산을 폭락장의 방패로 삼고 높은 분배금의 커버드콜을 경계해야 한다는 것까지. 중요한 원칙을 일목요연하게 정리해 준다. 남의 추천이 아니라 스스로 판단해야 한다는 당부에 더해 무엇보다 투자를 품위 있게 나이 드는 공부로 보는 시선에 깊이 공감하였다. 더 늦지 않게 노후를 준비하고 싶은 이들에게 적극 권한다.
  • 4% Rule과 가드레일 전략, 커버드콜의 장단점까지 숫자로 짚어 내는 저자의 태도는 막연한 믿음이 아니라 데이터 위에서 은퇴를 설계하려는 독자에게 큰 힘이 될 것입니다. 같은 문제의식을 다뤄 온 저 역시 이 책이 짚는 지점들에 깊이 공감했습니다. 배당이라는 익숙한 단어 뒤에 숨은 진짜 구조를 이해하고 싶은 모든 은퇴 준비자에게 이 책을 권합니다.

작품 밑줄긋기

일반 계좌는 이자와 배당수익에 대해 세금이 발생하지만 개인연금 계좌는 이 세금을 과세 이 연에 주어 재투자와 복리효과를 가져올 수 있다.부과 난 수익금은 55세 이후 연금으로 수령 시 저율과세로 받는다.

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