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소득공제
돈 걱정 없는 노후, 변액보험으로 시작하라
FSI
이레미디어 2006.04.22.
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책소개

목차

제 1 장 적립식 투자의 환상을 깨라
적립식 펀드가 환상적일 수 없는 이유
U-Curve의 진실과 허구
주가가 일시 하락 후 추세 상승하는 경우
주가가 계속 박스권으로 움직이는 경우
추세 하락하는 경우
역 U-curve도 있다
적립식 투자로서 수익 분석
적립식 장기투자의 문제점

제 2 장 펀드변경
펀드변경, 왜 필요한가?
펀드변경의 뜻
펀드변경의 놀라운 효과
‘거치투자 효과’는 이렇다

제 3 장 펀드변경 이렇게 하라
주가를 사지 말고 경제를 사라
선행지수를 살펴라
펀드변경은 몇 번이 좋은가?
주가를 움직이는 심리지표
기업투자가 늘어야 주가도 오른다
소비자 태도를 살펴야 한다

제 4 장  리스크예방에 투자하라
보험은 위험예방에 투자하는 것이다
사업비를 해부한다
헉, 사업비 말고 또 비용이?
문제는 사업비가 아니라 해약 환급금이다

제 5 장 변액보험 제대로 알아보기
이것이 변액보험이다
변액보험의 특징
변액보험의 구조
보험상품의 종류
변액보험의 종류
변액연금보험(VA)와 변애유니버설보험(VUL), 어느 것이 더 유리한가?
내 몸에 맞는 변액보험은?

제 6 장 적립식 펀드와 변액보험의 비교
적립식 펀드는 외줄 타기, 변액보험은 세 줄 타기
중거리 달리기와 마라톤
비용을 아까워하지 마라

제 7 장 변액보험에는 이런 것도 있다
원금보장, 이건 몰랐지?
나만의 재정 코치
반드시 체크해야 할 펀드 관련 세금들
변액보험의 은밀한 매력

제 8 장 채권을 모르고 변액보험을 말하지 마라
채권이 빠진 투자는 무모한 모험에 불과하다
채권에 대한 짧은 얘기
너무나도 쉬운 채권 이해
채권 금리와 정기예금 그림를 챙기자
중간에 팔면 어떻게 되나?

제 9 장 금리를 제대로 알자
역의 관계를 이해하자
금리에 대한 올바른 이해가 관건이다
부채를 지면 정부정책에 종속된다
Call 금리를 안다

부록 현재판매 중인 변액보험 소개
변액연금보험
변액유니버설보험
보험사와 금융기관

저자 소개

저자 : 재정전략연구원
2002년 설립되어 다수의 생명보험사에서 교육을 수행하였으며 어려운 금융지식과 투자 원리를 쉽고 간명하게 전달하여 ING생명을 비롯한 많은 보험인들에게 호평을 얻고 있다. 금융상품도 결국은 경제환경 속에서 운용되는 것이기 때문에 경제와 주가의 예측을 기반으로 한 재정전략을 수립, 실행해 나가야 하고 각 상황마다 여기에 맞는 도구로서 금융상품을 활용하는 연구를 계속하고 있다.

금융상품 교육 :
ING생명, Metlife생명, 신한생명, SK생명, 동양생명,

변액보험 교육 :
ING생명, Allianz생명, 신한생명, 뉴욕생명, 대한생명, 교보생명

보고서 및 저작물
「적립식 간접투자 수익 분석 보고서」(2005. 3.13)
「재정관리부」(2002. 4)
「부자가 되려면 변액유니버설보험으로 시작하라」(2005.7)

품목정보

발행일
2006년 04월 22일
쪽수, 무게, 크기
237쪽 | 442g | 153*224*20mm
ISBN13
9788991998001

책 속으로

다음으로 거치투자 효과가 있다.
이것이야말로 변액보험이 적립식 펀드를 수익면에서 크게 능가할 수 있게 해주는 핵무기급 효과이다. 상품에 따라서 약간의 차이는 있겠지만 대부분의 변액보험은 펀드변경 시에 그때까지의 적립금이 일시금으로 움직이게 된다. 이렇게 움직이는 일시금은 거치투자 효과를 발휘해 적립식 펀드의 수익을 크게 앞지르게 된다.

--- 본문 중에서

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