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책소개
목차
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1. 투자로 바꾸려면 모으는 습관이 먼저다
부자 되기, 마음먹기에 달렸다 누가 진정한 부자인가 어떤 사람이 부자로 사는가 부자는 10대에 결정된다 종자돈 마련은 투자의 전단계 효자 열 명보다 내 주머니 종자돈이 낫다 종자돈 만들기는 고통스럽다 지출을 줄이고 종자돈 만드는 법 유태인은 이렇게 부자가 된다 10대에 종자돈을 만들어 준다 72법칙에 입각해 돈을 굴린다 분산투자의 원칙을 지킨다 부의 대물림에 철저하다 2. 이제는 재테크가 아니라 자산관리다 돈의 맥을 짚어라 재테크가 아닌, 자산관리를 해야 하는 이유 돈 불리는데는 장기투자가 유리하다 돈의 맥을 짚는 방법 4가지 돈의 흐름에 맞게 포트폴리오를 다시 짜라 최고의 수비가 투자의 성공을 부른다 투자 목적이 분명해야 목돈 마련이 빠르다 부지런한 사람이 투자도 잘한다 3. 지금 0원이라면, 은행상품부터 시작하자 시작은 빠를수록 좋다 내 집 마련부터 시작하자 청약저축 청약부금 청약예금 청약통장 100% 활용하기 청약가점 활용하기 나에게 알맞은 저축, 예금상품 가입 요령 절세여부를 확인하라 금리 적용 방식을 확인하라 이자율을 따져라 이자 지급 방법을 확인하라 중도 해지시 금리를 확인하라 부가서비스를 확인하라 기간별 은행상품 고르기 3개월 미만 초단기 금융상품 3개월~1년 미만 단기상품 1년 이상 은행상품 개인연금과 특정 금전신탁 개인연금 특정 금전신탁 4. 10년 투자, 수입 있고 젊을 때 시작하라 주식투자로 부자 되기 주식투자의 5원칙 주식투자 이것만은 버리자 펀드로 돈 벌 수 있는 성공 전략 펀드투자가 좋은 이유 나에게 맞는 펀드는 따로 있다 적립식펀드는 장단점을 따져 봐야 한다 엄브렐러펀드, 투자수익을 극대화 할 수 있다 해외펀드 투자 전략 부동산펀드 투자 성공적인 펀드투자 전략 4원칙 왕초보의 똑똑한 펀드 고르기 파생상품 투자 기타 증권회사의 단기상품 5. 투자의 시대에 맞는 보험상품은 따로 있다 고령화 시대, 노후생활 자금을 보험으로 마련하자 내 가족을 지켜주는 든든한 보험상품 실속있게 건강보험에 가입하는 방법 한층 업그레이드 된 종신보험 꿩 먹고 알도 먹을 수 있는 CI보험 당당한 노후를 위한 연금보험 종신보험이 부담스럽다면 정기보험에 들자 작은 센스로 크게 보장받는 상해보험 투자와 보장이 동시에 되는 변액보험 금융상품의 하이라이트 변액유니버셜보험 나에게 득이 되는 똑똑한 보험 고르기 먼저 자신을 파악하라 보장 대상 범위가 넓은 것이 좋다 보장 규모가 클수록 좋다 보장 기간을 늘려 잡아라 납입 기간이 길어야 유리하다 장기적 안목에서 선택하라 6. 나에게 맞는 자산관리, 30년이 든든한 포트폴리오 저금리, 저성장, 고령화 사회에 맞는 투자 계획을 세우자 먼저 투자의 맥을 짚어라 장기 계획을 세우는 것이 성공의 지름길 투자 목표를 분명히 하자 유능한 상담사를 가까이 하자 연령별, 직업별로 콕 짚어주는 자산관리 실행법 월수입 4,600만 원 40대 전문직 종사자 월수입 180만 원 20대 사회초년생 월수입 410만 원 30대 맞벌이 신혼부부 월수입 490만 원 30대 후반 맞벌이 부부 월수입 350만 원 나홀로 싱글족 월수입 450만 원 40대 샐러리맨 월수입이 불규칙한 자영업자 월수입 600만 원 중소기업 CEO 자산가의 증여 상속 전략 |
저자 소개
저자 : 김명곤
연세대학교를 졸업했고, 재정경제부 공무원으로 사회생활을 시작했다가 우연한 기회에 금융권과 인연을 맺게 됐다. 우리투자증권에서 8년간 고객 투자 상담을 했고, CJ투자증권에서 파생상품, 주식, 채권, 펀드 등에 관한 전문 투자 상담사를 역임했으며, 의성실업의 재무 담당 임원, 메트라이프생명의 자산관리 전문가로 활약했다. 현재 김명곤자산관리연구소를 운영하면서 주요 금융기관 및 사회단체, 기업체의 임직원을 대상으로 강연 활동을 활발하게 하고 있다. 종합자산관리사(AFPK), 변액보험판매관리사, 투자상담사 1ㆍ2종, 부동산공인중개사 등의 자격증을 보유했다. 저서로는 한국의 저성장, 저금리, 고령화 사회에 대비할 개인의 자산관리 방향을 명쾌하게 제시한 『10년 앞서가는 나의 자산관리』가 있다.
품목정보
- 발행일
- 2007년 09월 17일
- 쪽수, 무게, 크기
- 250쪽 | 465g | 153*224*20mm
- ISBN13
- 9788990856258
책 속으로
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1. 종자돈 마련은 투자의 전단계 (P28 중에서)
어려서 눈사람을 만들어본 경험이 다들 있을 것이다. 눈사람을 만들려면 먼저 눈을 뭉쳐야 한다. 눈을 뭉치는 과정이 바로 종자돈을 만드는 것에 비유될 수 있다. 처음에 눈을 단단하게 뭉치지 않으면 도중에 깨지는 경험을 했을 것이다. 그리고 눈 뭉치를 만들지 않고서는 눈을 굴릴 수 없다. 어느 정도 눈을 뭉쳐야 굴리기가 쉬워진다는 사실이 종자돈 만들기 원리에도 적용된다. 2. 재테크가 아닌, 자산관리를 해야 하는 이유 (P55 중에서) 1) 현금 흐름을 원활하게 한다. 2) 위험관리를 통해 부의 감소를 막는다. 3) 합법적으로 세금을 덜 낼 수 있다. 4) 잠재적 투자 자산을 극대화 할 수 있다. 3. 최고의 수비가 투자의 성공을 부른다 (P84 중에서) 아무나 투자하여 성공할 수 있다면 누구나 부자로 살 수 있다. 투자를 함에 있어서 우선 명심해야 할 점이 한 가지 있다. 그것은 다름아닌 ‘위험’이다. 주변의 누군가가 부동산이나 주식에 투자해 돈을 벌었다고 하면 군중심리에 휩쓸려 따라 하기 십상이다. 그렇지만 돈을 벌기보다 혹시 투자에 실패하면 어떻게 될 것인가를 먼저 생각하고 대처 방안을 미리 세운 뒤에 투자를 해도 늦지 않다. 종자돈 모으기는 피나는 노력과 긴 시간을 필요로 하지만 잃는 것은 한 순간이다. 4. 투자의 시대에 맞는 보험상품은? (P177 중에서) 우리나라 사람들이 보험을 비용으로 인식하지 못하기 때문에 경제적 손실을 감수하고 보험회사의 잇속만 채워주는 현실이 안타깝다. 우리나라 거의 대부분의 보험상품이 만기 환급형으로 구성되어 있다는 사실이 이를 증명하고 있다. (….중략….) 다시 말하지만 보험을 비용으로 이해하기 바란다. 물론 사회가 발전해 감에 따라서 저축성을 띤 연금보험이 출시되는 등 보험도 시대의 변천에 따라서 진화되고 있다. 몇 년 전에는 변액보험이 도입되고 지금은 투자성까지 겸한 변액유니버셜보험이 나와 큰 호응을 얻고 있다. 5. 10년 앞서가는 나의 자산관리를 하려면 (P210 중에서) 투자 우선순위의 변화에 따라서 가계자산의 포트폴리오를 장기적 관점에서 재구성해야 한다. 장기투자는 부자들의 습관 중에서 제1의 덕목이다. 장기투자를 하지 않고서는 앞으로 사회에서 큰 돈을 모을 수 없다. 우선 여유성 예금 자산을 점진적으로 주식 관련 자산(주식형 펀드)으로 편입하고 그 다음에는 부동산을 과다하게 보유한 자산가는 임대 소득의 일정부분을 점차 주식 관련 자산으로 편입해가면 된다. 이처럼 시행하면 장기적인 관점에서 자산의 재구성이 자연스럽게 이루어질 것이다. 물론 매월 일정 금액의 소득자도 여유자금을 주식 관련 자산에 적립 투자하는 것이 바람직하다. --- 본문 중에서 |
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