『FC·FP·PB들이 가장 궁금해하는 은퇴설계』 - 든든한 노후를 위한 은퇴설계 길잡이!

은퇴시장이 아직 제대로 형성되지 않은 우리나라에서는 은퇴설계의 필요성과 중요성, 그리고 은퇴설계의 구체적인 수단 등에 대한 고객들의 이해가 전반적으로 매우 부족한 것이 사실이다. 따라서 이를 고객들에게 제대로 전달하는 것은 FC·FP·PB들에게 주어진 중요한 과제이다. 은퇴설계의 중요성과 은퇴설계프로세스, 은퇴를 대비한 상품구조 등에 대해 설계자가 제대로 이해하지 못하면 고객들을 설득하기가 어렵기 때문이다.
이 책은 고객과의 은퇴설계상담과정에서 상대를 설득하는 데 필요한 화법과 셀링포인트를 제시함은 물론 고객들이 은퇴설계의 중요성을 이해하게 하는 데도 매우 큰 도움이 될 것이다. 이 책의 구체적인 구성은 다음과 같다.
제1장에서는 성공적인 은퇴설계를 위해 반드시 알아야 할 여러 가지 노하우 및 지침들을 제시하고 있다.
제2장에서는 적정한 은퇴자금 규모, 은퇴설계시 알아야 할 절세전략 등 본격적인 은퇴설계에 앞서 꼭 체크하고 넘어가야 할 핵심적인 내용들을 담고 있다.
제3장에서는 공적연금, 퇴직음, 개인연금, 변액보험, 부동산 등 은퇴설계를 위한 금융상품과 부동산에 대한 궁금증을 상세하게 풀어준다.
제4장에서는 근로자·개인사업자·자산가·싱글족 등 각 대상별 구체적인 은퇴설계 노하우 및 유의할 사항에 대한 내용을 담고 있다.
제5장에서는 최근 그 중요성이 대두되고 있는 CEO 은퇴설계에 대한 전반적인 내용들을 구체적으로 제시하고 있다.

이 책은 은퇴설계를 중심으로 주택마련, 자녀교육, 연금과 관련된 독자들의 고민과 다양한 궁금증들을 속시원히 풀어줄 것이다.

『FC·FP·PB들이 가장 궁금해하는 상속·증여설계』는 앞서 출간되어 독자들로부터 좋은 반응을 얻었던 『FC·FP·PB들이 가장 궁금해하는 은퇴설계』(1편)의 후속편이다. 이후 『FC·FP·PB들이 가장 궁금해하는 투자·보장설계』(3편)와 『FC·FP·PB들이 가장 궁금해하는 세금설계』(4편) 등 대한민국 재무설계 시리즈가 완간될 예정이다.

『FC·FP·PB들이 가장 궁금해하는 상속·증여설계』 - 사랑하는 가족을 위한 최선의 재산상속과 증여의 길잡이!

소수에 의해 소득과 자산이 집중되었던 경제발전의 1세대가 지나고 지금은 경제발전의 2세대라 할 수 있는 50～60대의 숫자가 늘고 있는 추세이다. 이에 따라 앞으로 20～30년 후 본격적인 재산상속을 맞이하게 될 것이다. 게다가 앞으로 지속적으로 조세부담이 늘어나고 사회 전반이 고령화됨에 따라 재무설계의 핵심축은 자연스럽게 상속·증여설계와 은퇴설계로 이동할 수밖에 없다. 특히 갈수록 커질 자녀세대의 경제적 불확실성은 여유계층으로 하여금 상속 대신 서둘러 증여를 선택하게 하는 요인이 될 것이다. 따라서 애써 모은 소중한 재산을 사랑하는 사람들에게 효과적으로 물려주기 위해서는 재산이전에 대한 기본적인 계획, 즉 상속·증여에 대한 철저한 설계가 요구된다. 『FC·FP·PB들이 가장 궁금해하는 상속·증여설계』는 다양한 사례를 통해 상속·증여에 대한 기본적인 노하우 및 명쾌한 절세방법을 제시하고 있다.

상속·증여설계는 미리미리 준비하지 않으면 안 된다.
왜냐하면 죽음을 바로 앞두고는
효과적인 상속·증여설계가 불가능하기 때문이다.

상속인들의 유류분반환청구소송이 최근 6년 사이 무려 4배나 증가했다. 재산상속을 둘러싼 가족 간의 갈등과 분쟁은 대부분 상속·증여 등 재산이전에 대한 사전준비와 계획이 소홀했기 때문에 발생한다. 유언장 작성이나 상속설계 등을 미리 거론하는 것 자체에 대해 많은 사람들이 거부감을 갖고 있지만 죽음은 예기치 않게 다가온다. 따라서 상속·증여설계는 언젠가는 맞이하게 될 죽음에 대한 사전준비인 동시에 남겨진 상속인들의 화합과 가정의 화목을 유지하기 위한 최소한의 배려이자 안전장치이다.
그러나 이러한 상속·증여설계의 중요성과 필요성에도 불구하고 아직 상속·증여설계가 일반화되지 않는 것은 상속이 개시되기 전에 재산상속을 미리 거론하는 데 따른 거부감과 재산증여를 미리 할 경우 생길지 모르는 여러 가지 부작용 때문이다. 그러나 피상속인의 입장에서는 사전에 치밀하게 계획된 상속·증여설계를 통해 상속개시 이후 상속인들 간의 상속분쟁을 방지하고 절세를 통해 보다 안정적인 재산이전을 가능하게 할 수 있다.
이 책은 FC·FP·PB들이 고객의 상속·증여설계를 하는데 있어 알아야 할 기본적인 노하우는 물론 실전에서 직접 활용할 수 있도록 대상별·상황별로 구체적인 상속·증여설계의 사례를 보여주고 있다. 또한 재산상속과 증여를 미리 실행하고자 고민하는 경영자와 직장인들에게도 쉽고 알찬 상속·증여설계 지침서가 될 것이다.