PartⅠ. 개론

Chapter 1. 금융기관의 종류

제1절 금융기관의 기능

제2절 우리나라의 금융기관
1 은행
2 비은행예금 취급기관
3 보험회사
4 증권회사(투자매매·중개업자)
5 기타 금융기관

◎단원정리문제

◎실전예상문제

Part Ⅱ. 은행상품

Chapter 1. 은행의 예금상품

제1절 요구불 예금
1 보통예금
2 당좌예금
3 가계당좌예금

제2절 저축성 예금
1 입출금식 예금
2 적립식 예금
3 거치식 예금
4 증권투자관련저축
5 대출상품

Chapter 2. 은행의 신탁상품

제1절 은행신탁상품의 종류
1 주요금전신탁 상품
2 연금저축 신탁

◎단원정리문제

◎실전예상문제

Part Ⅲ. 보험상품

Chapter 1. 생명보험

제1절 생명보험의 역사와 기본 개념
1 생명보험의 역사
2 생명보험의 기본 개념

제2절 생명보험 상품
1 보험의 종류
2 생명보험 상품의 특징
3 생명보험의 분류
4 생명보험의 계산기초

제3절 생명보험 세제와 배당제도
1 생명보험 세제
2 생명보험 계약자배당제도

제4절 생명보험 판매시장별 상품 종류
1 기본 구조
2 보험상품 Positioning
3 실적배당보험(변액보험, 변액유니버설보험, 변액연금보험)

제5절 생명보험 계약과 보험약관1
1 생명보험 계약과 보험약관1
2 보험계약의 구조1

제6절 생명보험의 자산1
1 생명보험자산의 특징1
2 생명보험자산의 운용1

◎단원정리문제

Chapter 2. 손해보험

제1절 손해보험의 분류

제2절 손해보험의 상품내용
1 화재보험
2 해상보험
3 특종보험
4 자동차보험
5 장기손해보험

제3절 자동차보험료 절약요령
1 보험가입경력에 따라 보험료 차이가 난다
2 교통법규를 위반하면 보험료가 올라간다
3 운전자의 범위를 제한하면 보험료가 싸진다
4 안전장치가 장착된 차량은 보험료가 저렴하다
5 보험료 절약에는 무사고경력이 최고이다
6 가입금액 및 자기부담금을 활용하라
7 자동차 배기량이 작으면 보험료도 싸진다

◎단원정리문제

◎실전예상문제

Part Ⅳ. 금융투자상품

Chapter 1. 자본시장법 개요

제1절 자본시장법 주요내용
1 포괄주의 규율체계
2 기능별 규율체계
3 업무범위의 확대
4 투자자보호의 강화

제2절 금융투자업의 종류와 금융투자업자
1 금융투자업의 종류
2 금융투자업자
3 금융투자업 인가요건
4 인가절차

제3절 금융투자상품의 개념 이해
1 금융투자상품의 개념
2 증권
3 파생상품

◎단원정리문제

Chapter 2. 집합투자기구

제1절 용어의 이해
1 집합투자 등 용어의 이해
2 집합투자증권

제2절 투자신탁과 투자회사 형태의 집합투자기구
1 투자신탁
2 투자회사

제3절 집합투자기구의 종류
1 집합투자기구의 종류
2 특수한 형태의 집합투자기구

제4절 집합투자기구 관계회사
1 개요
2 신탁업자
3 일반사무관리회사
4 집합투자기구 평가회사
5 채권평가회사

제5절 집합투자증권의 환매, 평가 및 회계
1 집합투자증권의 환매
2 집합투자재산의 평가 및 회계

제6절 판매 중 펀드상품 유형 소개
1 운용전략 등 특성에 의한 종류
2 판매 중 주요상품 유형

제7절 사모집합투자기구, 사모투자전문회사, 외국집합투자증권 특례
1 사모집합투자기구 특례
2 사모투자전문회사(PEF) 특례
3 외국집합투자증권 특례

◎단원정리문제

Chapter 3. 신탁상품

제1절 신탁개요
1 신탁의 정의
2 신탁목적의 제한
3 신탁재산의 안전성과 고유재산과의 구분
4 신탁계약
5 신탁재산의 제한 등

제2절 신탁의 분류
1 금전신탁
2 재산신탁

◎단원정리문제

Chapter 4. 세제혜택 상품

제1절 비과세 상품
1 생계형저축
2 장기주택마련저축·펀드

제2절 세금우대 상품
1 세금우대종합저축

제3절 연금저축투자신탁
1 연금저축제도의 이해
2 연금저축투자신탁

◎단원정리문제

Chapter 5. 기타상품/예금자보호제도

제1절 랩어카운트
1 개념
2 국내 도입과정
3 랩어카운트의 유형
4 랩어카운트의 장·단점
5 랩어카운트와 다른 펀드와의 차이점

제2절 주식워런트증권(Equity Linked Warrant : ELW)
1 개념
2 주식워런트증권의 거래
3 주식워런트증권의 특징
4 주식워런트증권의 가격

제3절 환매조건부채권(RP) 매매
1 의의
2 기능과 효과
3 구조와 운용
4 거래흐름 예시
5 RP상품 소개
6 증권사 CMA 개요

제4절 예금보험제도
1 예금보험제도란·
2 보호대상 금융상품(은행·증권·종금 주요상품 대상)
3 보호 한도

◎단원정리문제

◎실전예상문제

Part Ⅴ. 자산유동화증권의 구조와 사례

Chapter 1. 자산유동화증권(ABS)의 기본개념

제1절 자산유동화증권(ABS)의 기본개념

제2절 자산유동화증권의 종류
1 현금수취방식
2 기초자산에 따른 유동화증권의 종류
3 기초자산의 현금흐름 특성에 따른 유동화증권의 종류

제3절 자산유동화증권 도입의 의의

제4절 유동화시장 분석
1 미국의 자산유동화증권 시장 현황
2 일본의 자산유동화증권 시장 현황
3 국내의 자산유동화증권 도입 현황

◎단원정리문제

Chapter 2. 자산유동화증권의 구조

제1절 기본구조

제2절 발행과 관련한 다양한 주체

제3절 현금흐름 분석과 신용보강

◎단원정리문제

Chapter 3. 자산유동화증권의 신용평가

제1절 평가의 필요성

제2절 자산유동화증권 평가의 기본방향

제3절 자산유동화증권의 관련 위험 및 통제방법
1 유동화자산의 가치저하위험
2 유동성위험
3 자산관리자(Servicer)의 부도위험
4 회수자금의 계좌이체에 따른 위험
5 SPC의 계좌를 개설한 금융기관의 부도위험
6 SPC계좌 현금의 재투자에 따른 위험
7 고유재산과 유동화자산의 구분 관리

제4절 다양한 참여자 간의 계약서상 검토내용
1 자산관리계약
2 양도계약서상의 주요 착안점
3 업무위탁계약서상의 주요 착안점
4 수탁관리계약상의 주요 착안점
5 신용공여계약서상의 주요 착안점

제5절 현금흐름 분석

제6절 신용보강수준의 결정(선후순위 채권발행의 경우)
1 기본 개념
2 신용보강방법
3 원채무자가 다수인 경우의 신용보강수준의 결정
4 원채무자가 소수인 경우의 신용보강수준의 결정

◎단원정리문제

Chapter 4. 유동화구조 및 사례연구

제1절 자동차할부금융
1 유동화구조의 특징
2 사례연구(현대캐피탈오토9901)

제2절 리스채권
1 기본구조
2 사례연구(프런티어제이차유동화전문회사)

제3절 부실채권 유동화
1 기본구조 분석
2 사례분석(캠코 1차)
3 사례연구(담보부 부실채권 유동화사례)

제4절 CDO(Collateralized Debt Obligation)
1 기본구조 분석
2 사례분석 : 한마음유동화전문회사
3 사례분석 : 중소기업자산유동화전문회사 발행 자산유동화증권
4 사례분석 : 에프엔파인유동화전문회사 발행 자산유동화증권

제5절 신용카드자산의 유동화
1 기본구조 분석
2 신용카드 유동화구조의 기간별 구분
3 신용카드 유동화 신용보강에 영향을 미치는 요소
4 조기상환규정
5 사례분석 : 삼성프런티어 제10차

제6절 기업 매출채권의 유동화
1 기본구조 분석
2 매출채권 유동화구조에서의 주요 검토사항
3 매출채권 유동화시의 위험요소
4 신용보강수준의 결정
5 유동화 사례 : 동국산업제일차유동화회사

◎단원정리문제

◎실전예상문제

Part Ⅵ. 주택저당채권

Chapter 1. 주택저당채권(MBS)

제1절 저당대출시장(Primary Mortgage Market)
1 저당대출(Mortgage)의 정의
2 저당대출시장의 참여자
3 저당대출상품
4 저당대출에 따른 위험

제2절 저당대출 유동화시장(Secondary Mortgage Market)
1 정의
2 경제적 효과
3 유형 및 사례

제3절 MBS(Mortgage Backed Securities)
1 주택저당채권(MBS)의 특성
2 MBS의 종류
3 저당대출지분이전증권(Pass-Through Securities)
4 저당대출담보부채권(Mortgage Backed Bond : MBB)
5 저당대출원리금이체채권(Pay-Through Bond)

제4절 CMO(Collateralized Mortgage Obligation)
1 개요
2 CMO의 계층
3 분할증권(Stripped MBS)
4 REMIC(Real Estate Mortgage Investment Conduits)

제5절 MBS 가격결정
1 조기상환(Prepayment)
2 추정 현금흐름(Projected cash flow)
3 현금흐름 수익률(Cash Flow Yield)

제6절 신용보강(Credit Enhancement)
1 신용평가시 고려 요소
2 신용보강방법
3 한국주택저당채권유동화회사(KoMoCo)의 지급보증

제7절 우리나라의 MBS 제도 및 전망
1 우리나라 MBS 제도의 현황
2 법률체계
3 한국주택저당채권유동화회사(Korean Mortgage Corporation : KoMoCo)
4 한국주택금융공사
5 시장여건
6 국내 MBS 시장 활성화 방안

제8절 MBS 발행사례
1 개요
2 한국주택금융공사의 MBS 발행사례

제9절 역모기지(Reverse Mortgage : RM)
1 역모기지의 정의
2 역모기지론 도입의 필요성
3 모기지와 역모기지의 차이
4 역모기지의 장·단점
5 역모기지관련 위험
6 역모기지의 활성화방안

◎부록 : MBS 발행사례 요약

◎단원정리문제

◎실전예상문제

Part Ⅶ. 연금상품

Chapter 1. 연금상품

제1절 3층 사회보장제도

제2절 미국의 공적연금(Social Security)
1 기본적 개념
2 재원의 조달과 이용

제3절 미국의 기업연금
1 기업연금 개관
2 401(k) plan

제4절 미국의 개인연금(Individual Retirement Account : IRA)

제5절 뮤추얼펀드(투자회사)와 퇴직연금 시장

제6절 우리나라의 현황
1 국민연금
2 퇴직연금
3 개인연금

◎단원정리문제

◎실전예상문제

Part Ⅷ. 부동산 개론

Chapter 1. 부동산투자의 기초

제1절 부동산의 개념과 특성
1 부동산의 개념
2 부동산의 특성

제2절 부동산의 법률적 측면
1 물권으로서의 부동산소유권
2 부동산소유권의 공적제한
3 부동산소유권의 공시제도

제3절 부동산의 경제적 측면
1 부동산시장의 개념 및 특징
2 부동산시장에서의 가격의 형성(T. H. Ross)
3 부동산의 경기변동

◎단원정리문제

Chapter 2. 부동산투자의 이해

제1절 부동산투자결정과정
1 투자의 목표 및 제약조건
2 부동산투자환경의 분석
3 현금흐름(Cash Flow)의 예측
4 투자의 타당성분석
5 투자결정

제2절 투자자산운용사의 부동산투자상담
1 투자자산운용사의 부동산투자상담
2 부동산투자의 유형 및 투자결정시 고려사항
3 부동산의 조사·확인
4 부동산가격의 결정

◎단원정리문제

Chapter 3. 부동산의 이용 및 개발

제1절 부동산의 이용에 대한 규제
1 토지이용계획
2 도시계획
3 건축법

제2절 부동산 개발
1 부동산개발의 개념 및 개발방안
2 부동산개발의 과정
3 부동산 최유효이용안 기획
4 시장분석
5 개발사업방식의 유형

·부록 : 부동산 관련 용어정리
1 토지의 용어
2 건물의 용어
3 기타

◎단원정리문제

◎실전예상문제

Part Ⅸ. 부동산 임대업무

Chapter 1. 임대주택사업

제1절 임대주택사업이란·
1 임대주택의 종류
2 임대주택법상 임대주택의 차이점
3 임대주택사업과 일반임대업의 비교

제2절 임대사업자 등록
1 임대사업자 자격 및 등록 개요
2 임대조건신고

제3절 임대주택사업시 유의사항
1 임대기간 5년을 채우지 못하는 경우(최소임대의무기간)
2 임대주택이 여러 곳에 산재해 있거나 순차적으로 구입시
3 임대주택사업자 등록시 주택소유 여부
4 본인이 거주하고 있는 주택의 임대목적으로 등록 가능 여부
5 임대주택의 양도

제4절 임대아파트 투자포인트
1 세금혜택(취득세, 등록세, 양도세)을 받을 수 있는 전용면적 60m2 이하의 공동주택
2 전세가 비율이 높은 곳이어야 한다
3 가급적 입주시기가 빨라 초기 자금부담이 적고 자금이 묶이지 않는 곳일수록 좋다
4 임대수요가 많은 지역이어야 한다
5 주변 입지조건과 여건에 있어 주택수요(임대, 매수)가 계속 늘어날 수 있는 지역이어야 한다
6 가격상승이 일정 수준 이상 기대될 수 있는 곳이어야 한다
7 교통여건이 좋은 지역을 찾아야 한다

Chapter 2. 부동산경기와 투자

제1절 각종 투자지표로 본 투자시기

제2절 시장별 대응방안

◎단원정리문제

◎실전예상문제

Part Ⅹ. 부동산 경매업무

Chapter 1. 경매란 무엇인가·

제1절 경매의 의의

제2절 경매업무처리절차

제3절 경매의 장점(유리한 점)과 단점(유의할 점)
1 장점(유리한 점)
2 단점(유의할 점)

제4절 전국 경매법원별 업무처리 기준

◎단원정리문제

Chapter 2. 경매정보수집방법

제1절 법원게시판 공고

제2절 관보·공보 또는 신문지상 매각기일 공고

제3절 전자통신매체를 이용한 매각기일 공고

제4절 경매정보지
1 경매정보지 보는 방법
2 경매업무 관련 용어 정리

제5절 경매전문컨설팅업체 활용

◎단원정리문제

Chapter 3. 권리분석 및 현장조사 활동

제1절 권리분석
1 등기부등본 징구
2 법원기록 열람
3 각종 공부(公簿)징구

제2절 현장조사 활동
1 주택의 경우
2 상가 빌딩의 경우
3 공장의 경우
4 농지의 경우
5 임야의 경우

◎단원정리문제

Chapter 4. 입찰 참가

제1절 준비물 점검 확인

제2절 입찰 참가

◎단원정리문제

Chapter 5. 매각허가 및 대금지급

제1절 매각허가
1 매각허가 결정
2 매각허가 결정확정

제2절 대금지급
1 대금지급기한 지정
2 대금지급
3 대금지급기간 이후의 대금지급

제3절 사후 관리
1 취득세
2 소유권 이전 등기 촉탁 신청
3 명도

◎단원정리문제

◎실전예상문제


Part ⅩⅠ. 리츠업무

Chapter 1. 부동산간접투자제도의 이해

제1절 부동산간접투자제도의 개요

제2절 부동산간접투자제도의 경과

Chapter 2. 부동산투자회사법의 이해

제1절 부동산투자회사법의 연혁

제2절 현행 부동산투자회사법의 주요내용
1 부동산투자회사의 정의
2 부동산투자회사의 종류
3 부동산투자회사의 법인격
4 부동산투자회사의 설립
5 부동산투자회사의 영업인가
6 부동산투자회사의 주식발행
7 부동산투자회사의 업무 및 업무위탁
8 부동산투자회사의 자산운용 및 규제
9 부동산투자회사의 정보 공시
10 부동산투자회사의 내부통제기준
11 기업구조조정부동산투자회사에 관한 특례
12 공모부동산투자회사에 관한 특례

Chapter 3. 부동산투자회사의 현황 및 전망

제1절 부뾵산투자회사의 현황
1 부동산투자회사의 구조
2 부동산투자회사 관련 세제혜택
3 부동산투자회사의 설립 현황
4 자산관리회사의 설립 현황

제2절 부동산투자회사의 전망

◎단원정리문제

◎실전예상문제