하나대투증권의 경제연구소 및 주식운용부에서 근무하였으며, 마이다스에셋 자산운용에서 주식펀드매니저로 활동하였다. 주요 논문으로는 「한국에서의 포트폴리오 리벨런싱에 관한 연구(2008)」, 「인덱스펀드의 추적오차에 관한 연구(2006)」 등이 있다. 저서로는 AFPK 투자설계(2004), CFP 투자설계(2004), CFP 개인재무설계 사례집(2004) 이 있으며헤지펀드(2003년. 아침이슬)를 번역하였다. 현재 한국FP협회에서 교육분과위원장을 맡고 있으며 동의대학교 금융보험학과 교수이다.
부동산 금융포털업체인 유니에셋(주) 대표이사를 역임했으며, SK건설 건축사업분야 자문위원, 한국일보/부동산신문 등의 아파트브랜드 대상 평가위원 등을 역임했다. 주요 논문 및 저서로는 『한국 주택 공급업자의 데이터베이스 마케팅에 관한 연구』, 『부동산 개발사업의 효율적 파이낸싱에 관한 연구』, 『바이오 정보처리 소프트웨어의 품질평가 방법에 관한 연구』, 『부동산투자 이것만은 알아두자』 등이 있다. 현재 부동산 투자자문 및 부동산 개발 컨설팅 회사이며, 삼일회계법인의 관계회사인 삼일리얼티서비스 대표이사 부사장으로 재직중이며, (사)한국부동산투자자문협회 부회장, (사)한국부동산개발협회 전문위원 및 강사, 중앙대학교 건설대학원 겸임교수이다.
서울대 경영대학 및 동 대학원을 졸업하고, 1988년 삼성생명 투자분석팀의 애널리스트로 시작해서 15년간의 해외투자 펀드의 매니저로 활동하였다. 그간 미국의 PanAgora 자산운용에서 계량모델 펀드 및 SK투신에서 파생상품 펀드를 운용함. 2002년부터 국민은행 Gold&Wise의 상품, 전략담당으로 3년 근무 후 2005년부터 SC 제일은행 WM상품 본부장, PB사업 본부장, 현재 개인자산관리 본부장으로 재직 중이다.