현재 적립식 펀드의 고객층은 은행이자에 실망한 30～40대가 주를 이루고 있다. 개인투자자뿐만 아니라 기관투자자들도 많이 이용하고 있는데, 가장 규모가 큰 기관은 교원공제회다. 교원공제회는 5개 기관에 월 10억 원씩, 1개월에 50억 원을 적립식으로 납입하고 있다. 그러면 1년에 600억 원이고, 3년이면 1천800억 원이다. 교원공제회에서 생각하는 기대수익률은 3년에 40%라고 한다. 교원공제회에서 이렇게 적립식 펀드에 가입한 이유는 시뮬레이션 결과 안정성과 수익성에 모두 만족했기 때문이다.

펀드의 경우도 마찬가지라서 적립식 펀드에 가입하려는 투자자들은 가입 시점에 대해 많은 고민을 한다. 하지만 결론부터 말하면 적립식 펀드에 가입할 때에는 굳이 매입 타이밍에 신경 쓸 필요가 없다. 적립식 펀드는 코스트에버리징 효과 때문에 가입 시점에 따른 효과가 많이 상쇄되기 때문이다. 위의 예와 같이 적립식 펀드는 비록 높은 수준에서 시작했지만 가입 후 주가가 하락해도 걱정할 필요가 없다. 어차피 적립식 펀드는 장기간 이어지는 투자이기 때문에 결국은 가격이 상쇄돼 낮은 수준에서 시작한 사람과 큰 차이가 나지 않기 때문이다.

KTB 에버스타 혼합형은 KTB자산운용사가 운용하고 있으며 2001년 4월에 설정된 이래 2006년 11월 현재 600억좌의 수탁고를 보이고 있는 펀드다. 최근 3년간 운용실적은 35%를 보여 벤치마크 대비 7%, 최근 2년간은 30%로 9%의 초과수익을 보이고 있다. 최근 1년간의 수익률은 12%를 기록해 5%의 초과수익을 보인다. 이 펀드는 주식에 30% 이하를 투자하는 채권혼합형 펀드다. 대부분의 자산을 채권에 투자해 안정적인 이자수익을 취득하고 펀드자산의 일부분을 주식에 투자해 추가수익을 얻는다.