한양대학교 무역학과와 서강대학교 대학원 경영학과를 졸업하고, 한국장기신용은행에서 근무하던 중 1995년 유학길에 올라 뉴욕 폴리텍공대 대학원에서 금융공학 석사학위를 취득하였다. 이후 뉴욕 맨해튼의 세계 최대 종합금융사 AXA Advisors, LLC의 Financial Consultant 및 Regional Vice President를 역임했다. 당시 뉴욕 현지에서 1년 동안 매일 MBC 아침뉴스에 출연해 뉴욕 증시를 브리핑하기도 했다. 그 후 삼성생명 강남 FP센터에서 근무하면서 선진형 재무설계시스템을 이용해 300여 명의 VIP 고객을 대상으로 개인 자산관리 컨설팅을 수행해 실력을 인정받았다.
현재는 미래에셋생명 스타타워지점장으로, VIP 자산가들의 자산관리 컨설팅을 하고 있다. 서울디지털대학 겸임교수, 현대백화점 문화센터 재테크 강사, 「머니투데이」 칼럼니스트, 월간지 「Wealth Management」 편집위원, 주요 기업체 자금운용 위원으로도 활동 중이다. 또한 MBC TV <엄마는 CEO> 등 각종 방송에도 출연하고 있으며, ‘자산관리와 재테크’를 주제로 대학, 대기업, 금융기관 PB 및 일반인 대상 강연 및 세미나를 열고 있다. 저서로는 『미래형 부자들』『강남부자들의 7:3 돈 관리법』『부자아빠의 5분 투자 수업』(공저) 외 다수가 있다.
