PART 01 금융상품분석

Contents

Chapter 01 우리나라의 금융회사 2
SECTION 01 개요 2
SECTION 02 은행·비은행 5
SECTION 03 금융투자회사 10
SECTION 04 보험회사 19
SECTION 05 기타 금융회사 23

Chapter 02 금융상품 29
SECTION 01 개요 29
SECTION 02 예금성 금융상품 30
SECTION 03 투자성 금융상품 33
SECTION 04 주요 보장성 금융상품 56
SECTION 05 기타 금융상품 58
SECTION 06 금융상품과 세금 71
SECTION 07 예금보험제도 76
실전예상문제 81

PART 02 투자전략

Chapter 01 자산배분과 투자전략 84
SECTION 01 자산배분의 의의 84
SECTION 02 자산배분의 중요성 86
SECTION 03 자산배분은 “투자관리”의 핵심 솔루션 87

Chapter 02 자산배분 설계와 실행 89
SECTION 01 투자목표의 설정 89
SECTION 02 자산배분 자산집단의 선정 91
SECTION 03 기대수익률 93
SECTION 04 위험(Risk) 98
SECTION 05 최적 증권의 선택 100
SECTION 06 자산배분 실행 105

Chapter 03 자산배분 전략의 종류 113
SECTION 01 전략적 자산배분 전략 113
SECTION 02 전술적 자산배분 전략 117

Chapter 04 자산배분 모델의 종류 121
SECTION 01 마코위츠 평균－분산 모델 121
SECTION 02 블랙리터만의 자산배분 모델 131
[참고] ESG 투자에 대한 이해 135
실전예상문제 151

PART 03 영업실무

Chapter 01 고객관리와 투자권유 156
SECTION 01 고객관리의 필요성 156
SECTION 02 투자권유 159
SECTION 03 금융·투자 관리(CRM) 198

Chapter 02 고객상담 204
SECTION 01 고객상담(process) 204
SECTION 02 고객과의 관계 형성 207
SECTION 03 설득 및 해법 제시 212
SECTION 04 고객의 동의 확보 및 CLOSING 220
SECTION 05 고객응대와 기본 매너 226
실전예상문제 231

PART 04 직무윤리

Chapter 01 직무윤리 일반 236
SECTION 01 직무윤리에 대한 이해 236
SECTION 02 직무윤리의 기초 사상 및 국내외 동향 246
SECTION 03 본 교재에서의 직무윤리 250

Chapter 02 금융투자업 직무윤리 253
SECTION 01 기본원칙 253
SECTION 02 이해상충의 방지 의무 260
SECTION 03 금융소비자보호의무 265
SECTION 04 본인, 회사 및 사회에 대한 윤리 317

Chapter 03 직무윤리의 준수절차 및 위반 시의 제재 344
SECTION 01 직무윤리의 준수절차 344
SECTION 02 직무윤리 위반행위에 대한 제재 359
실전예상문제 365

PART 05 투자자분쟁예방

Chapter 01 분쟁예방 시스템 370
SECTION 01 일반체계 370
SECTION 02 금융투자상품 권유·판매 관련 의무 371
SECTION 03 금융투자상품 판매 관련 일반기준 374
SECTION 04 개인정보보호법 관련 고객정보 처리 375
SECTION 05 금융소비자 보호 380

Chapter 02 준수절차 및 위반 시 제재 382
SECTION 01 내부통제기준 382
SECTION 02 위반에 대한 제재 383
SECTION 03 분쟁조정제도 385

Chapter 03 주요 분쟁사례 분석 390
SECTION 01 금융투자상품 관련 분쟁 390
SECTION 02 증권투자 관련 주요 분쟁사례 393
실전예상문제 406

PART 06 자금세탁방지 제도

Chapter 01 금융기관과 자금세탁 방지 410
SECTION 01 개요 410
SECTION 02 자금세탁 행위 412

Chapter 02 자금세탁 방지제도 416
SECTION 01 자금세탁 방지 국제기구 및 규범 416
SECTION 02 우리나라의 제도운영 현황 420
SECTION 03 주요 제도 426

Chapter 03 자금세탁 방지와 내부통제활동 436
SECTION 01 자금세탁 방지 내부통제 436
SECTION 02 자금세탁 방지 관련 제도 440
실전예상문제 446