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소득공제
10년 앞서 가는 나의 자산관리
부자가 되려면 투자의 우선순위를 바꿔라
김명곤
이코북 2005.05.20.
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책소개

목차

플러스정보 / 나의 자산 관리 능력 테스트 나의 자산관리 능력은 얼마나 될까?

서문 / 세 마리 토끼 잡는 투자의 시대가 열렸다

1. 지금이 당신의 재테크 전략을 전면 수정할 때다
01저금리 시대, 은행을 벗어나라
02 저성장 시대, 부동산 투자의 매력은 없다
03 고령화 시대, 아무도 날 먹여 살리지 않는다

2. 금융시장의 패러다임이 바뀌고 있다
01 예금자산이 가장 위험하다
-은행에서 목돈 굴리던 시절은 갔다
-국민 한 명 당 개인 자산관리전문가가 필요하다
-10년 재테크 도로아미타불이 될 지도 모른다
02 부동산은 잘해야 본전이다
-인구감소가 부동산 시장에 마이너스 요인으로 작용한다
-해외 자본 유출이 장기적 내수 침체를 부른다
-부동산 불패의 신화는 끝났다
03 주식시장, 게임의 법칙이 바뀌고 있다
-국민은 가난해도 기업 실적은 좋아진다
-마이너스 금리 시대, 유동 자금이 어디로 갈까?
-3,000포인트를 향한 대세 상승기
04 은행이 가난해야 국민이 잘 살 수 있다
-무능한 금융권의 CEO한테 속지 말자
-은행은 자본주의의 시든 꽃이다
-이제 부자들은 은행에 가지 않는다

3. 자산 관리에도 발상의 전환이 필요하다
01 투자 패러다임이 급변하고 있다
02 투자 우선 순위를 바꿔야 노후가 풍요롭다

4. 돈 까먹는 가계 자산포트폴리오를 버리자
01 예금자산을 버리고 투자자산으로 전환하자
02 고령 사회에 대비해 자산 포트폴리오를 다시 짜라
03 투자 목적을 정해야 금융 자산의 운용 패턴이 똑똑해진다

5. 내 몸에 맞는 투자 상품 이렇게 고르자
01 직접투자 잘못하면 원금도 못 건진다
-직접투자 실패하는 사람은 따로 있다
-직접투자 이렇게 하면 성공한다
02 간접투자의 르네상스가 오고 있다
-재테크의 새 강자 간접투자의 모든 것
-간접투자 성공으로 이끄는 4가지 투자 전략

6. 좋은 펀드 고르는 요령 알고 보면 쉽다
01 안정성을 따져라
02 위험 제거 기능이 많을수록 좋다
03 운용사의 수익률을 따져보자
04 나에게 맞아야 한다
05 상담자를 잘 만나야 성공한다

7. 10년 앞서 가는 나의 자산관리
01 10년 후 한국의 금융 환경과 투자 패러다임
02 고령 사회에 대비할 머니 플랜을 세우자
-시대 흐름을 좇아 장기 계획부터 세운다
-투자 목표가 다르다면 금융상품도 달라져야 한다
-당신은 이제 똑똑한 자산 관리 전문가

저자 소개

저자 : 김명곤
연세대학교 사학과를 졸업한 후 재정경제부 공무원으로 사회생활에 첫 발을 디딘 후 1980년대 후반 주식시장의 붐이 일자 증권회사로 옮겼다. LG투자증권, 제일투자신탁을 거치며 10년 넘게 다양한 투자경험과 투자전문지식을 축적했다. 이 밖에 의성실업 재무담당 이사로도 5년 남짓 근무했다. 현재 메트라이프생명에서 자산관리전문가로 일하고 있다. 종합자산관리사(AFPK), 변액보험판매관리사, 투자상담사 1,2종, 부동산공인중개사 등의 자격증을 보유했다. 은행을 제외한 모든 금융권을 두루 거친 금융전문영업인으로 미국을 비롯한 여러 선진국의 금융시스템 및 경제환경에 대한 철저한 분석을 통해 한국의 저성장, 저AE08리, 고령화 사회에 대비할 개인의 자산관리 방향을 이 책에서 명쾌하게 제시하고 있다. (E-메일 : mkmh1959@hanmail.net )

품목정보

발행일
2005년 05월 20일
쪽수, 무게, 크기
217쪽 | 408g | 크기확인중
ISBN13
9788990856128

책 속으로

엄브렐러 펀드란 하나의 우산에 살이 여럿 붙어 있는 것처럼 성격이 다른 하위펀드가 여러 가지 있다는 뜻이다. 일종의 '카멜레온펀드'라 일컫는데 이는 주식시장의 상황에 따라서 수많은 하위 펀드간에 서로 펀드 변경이 가능하기 때문이다.
펀드간 변경이 있는 경우에는 약간의 수수료를 물고 있지만 펀드를 해약하고 다른 펀드에 가입하는 비용에 비교하면 10분의 1수준이기 때문에 비용이 절감되어 가입자에게 유리하다. 그리고 주식시장의 전망과 자신의 취향에 따라서 펀드를 수시로 바꿀 수 있어 위험을 관리하는 효과와 더불어 수익을 높일 수 있는 기능을 동시에 달성할 수 있는 장점이 있다.

--- p.150

이 상품이 미국에서 인기를 누릴 수 있었던 요인은 무엇일까?
첫째, 수익률이 높다. 변액유니버설보험은 보험료를 펀드로 운용해 실적배당을 하는 보험이다. 그전까지 사람들은 대개 노후보장책으로 개인연금에 가입했다. 그런데 저금리 시대를 맞이해 이자율이 급락하자 그 대안으로 변액유니버설보험을 선택했다.
미국 가구의 상당수가 자녀교육이나 노후보장으로 연금 대신 이 상품에 들었다.
변액유니버설보험의 수익률이 연금 수익률보다 월등하기 때문이다.
둘째, 안전성이 높다. 위험을 제거하는 다양한 기능을 갖춘 간접투자 상품 중에서 이보다 더 좋은 펀드는 없다. 분산투자로 종목위험을 낮췄다. 그리고 정액분할 투자로 평균 매입단가를 낮추는 코스트애버리지효과가 뛰어나다. 변액유니버설보험은 장기투자로써 시간에 대한 위험을 어느 정도 낮추고 있다. 마지막으로 펀드 변경권이 투자자에게 부여되어 경기변동의 위험을 제거할 수 있다. 적립식 펀드와 엄브렐러펀드의 장점을 골고루 갖추고 있다.

--- p.154

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