재무설계의 시대를 열자!

저자들은 은행예금과 부동산은 노후대비를 위한 수단이 될 수 없다고 단언한다. 우선 서민들의 대표적인 재산 증식 수단인 은행예금은 금리가 물가상승률을 따라가지 못할 정도로 낮다. 부동산 역시 노후를 책임지지 못하기는 마찬가지다. 왜냐하면 고령화 사회가 되면 노인들이 질병이나 사망으로 부동산을 매도하지만 젊은 사람들은 급속히 줄어들어, 매도세를 감당하지 못하게 되고 이로 인해 부동산가격의 하락이 불가피하기 때문이다.

이 책은 펀드투자야말로 가장 효과적인 노후대비의 수단이자 재무설계의 시대를 여는 도구라고 주장한다. 현재 우리 사회를 휩쓸고 있는 재테크는 단기적으로 좋은 상품을 선택하는 기술로, 인생을 길게 내다보며 신중하게 계획을 세우는 데 도움이 되지 않는다. 단순히 펀드가 고수익 상품이라는 이유만으로 무턱대고 가입했다가는 큰코다치기 쉽다. 풍요롭고 안정된 노후를 위해서는 평생 동안 얼마만큼의 돈이 필요하고 그 돈을 얼마동안 어떤 방법으로 모을 것인가 등의 장기적인 재무설계에 따라 명확한 목표를 정한 후에 투자해야 한다. 이제 우리도 선진국처럼 제한된 수입과 자산으로 삶의 목표를 달성하도록 장기적인 계획을 세워 일관성 있게 관리해가는 재무설계의 시대를 열어가야 한다.

노년의 품위와 당당함, 펀드투자로 준비하라!

이 책은 펀드투자라는 개념을 설명하거나 어떤 종류의 상품이 있는지 나열하는 상품 소개서가 아니다. 장기적인 인생 계획에 따라 재무설계를 하는 데 펀드투자가 어떤 이점이 있는지 알려주는 투자전략서다. 막연한 펀드 예찬론에서 탈피하여 노후대비 수단으로서 펀드의 장점을 제시한다. 펀드는 과연 신뢰할 만한가? 적립식 투자는 일시적인 유행으로 그칠 것인가? 내 노후를 책임질 좋은 펀드는 어떻게 고르는가? 수익률 폭등과 폭락은 어떻게 대처할 것인가? 수익률을 높이기 위한 환매법은 무엇인가? 나에게 맞는 자산운용회사는 어떻게 고르는가? 등 펀드투자에 대한 모든 것을 명쾌하게 설명하고 있다. 펀드 전문가의 오랜 연륜에서 묻어난 노하우와 펀드 전문기자의 현장감을 살려 내용적 충실함과 실용성을 모두 담아내고 있다.

내용 소개

1장에서는 왜 펀드가 훌륭한 노후대비 수단이며, 펀드의 구조와 장점은 무엇이고 적립식 투자란 무엇인지 설명하며, 부동산으로 인생을 설계하기 어려운 이유를 밝혔다. 2장에서는 펀드를 이용해 인생을 설계하는 구체적인 방법들을 설명했다. 재무설계란 무엇이며, 단순한 재테크가 아니라 장기 계획을 세우는 과정을 자세하게 분석했다. 우리에게는 매우 생소한 재무상태 분석, 은퇴설계 등을 소개했다. 3장에서는 자신에게 맞은 투자계획을 짤 수 있도록 펀드투자 과정, 자산구성비의 중요성과 결정법, 분산투자법 등을 알아봤다. 4장에서는 투자를 집행한 후에 수익률, 위험과 같은 투자결과를 집계해 평가하는 방법에 대해 설명했다. 5장에서는 투자결과를 평가해 투자계획과 투자할 펀드를 수정하는 방법에 대해 알아본다. 6장에서는 주식펀드, 채권펀드, 실물펀드와 같이 구체적인 상품을 선택하는 방법에 대해 정리했다.