베이비붐세대 부유층의 행동의 공통점은 구체적인 서비스 내용이 판단재료가 된다는 것이다. 다시 말하면 서비스를 ‘눈에 보이는 모습’으로 고객에게 제시하는 것이 베이비붐세대 부유층의 마음을 움직이는 것이다. 반면 이제까지 일본 금융기관은 고객에게 어떤 서비스를 받을 수 있는지에 대해 명시하지 않고, 고객으로부터 요청이 있을 때마다 판단해서 대응하는 방식을 주로 사용해왔다. 금융기관이 일부러 ‘부자만을 우대하는 것처럼 보이는 것’, ‘고객의 수익성에 따라서 받을 수 있는 서비스를 구별하는 것’을 피해 온 것처럼 생각된다.
--- Part 1 베이붐세대 부유층의 등장 중에서

NRI 조사에 따르면 금융자산 전체의 과반수(50% 이상)를 예금으로 보유하고 있는 ‘예금 중심’ 신세대부유층은 신세대부유층 전체의 23%다. 또한 그들의 예금의 평균 비중은 86%에 이른다. 이에 비해 예금이 50% 이하인 신세대부유층의 자산 포트폴리오에는 얼터너티브상품이나 주식, 외화예금, 외화MMF 등의 여러 종류의 자산으로 분산돼 있다는 특징이 있다. 따라서 신세대부유층에는 예금이 중심인 신세대부유층과 리스크성 자산으로 분산하는 신세대부유층이 혼재되어 있는 것을 알 수 있다.
--- Part 4 부유층의 자산운용 실태 중에서

신세대부유층 스스로 자산운용 지식이 있다고 생각하지만 역시 불안한 부분이 있고, 스스로 자산운용 룰을 만들어 놓고는 있지만 헷갈릴 때가 있는 의견이었다. 또한 자신의 판단만으로 자산운용을 하고 있지만 ‘조금 더 잘 운용할 수 있지 않을까’라는 고민이 있으며 원래 의미의 컨설팅을 해주는 사람이 있으면 좋겠다고 생각하는 반면 스스로를 드러내는 것에는 저항감이 있다. 그리고 전문가의 이야기는 꼭 들어 보고 싶지만 무료상담이라면 신용할 수 없기 때문에 받지 않을 것 같다는 의견이었다.
즉, 리터러시가 높고 자산운용에 대해 깊이 생각하는 신세대부유층일수록 ‘자신이 이제까지 해 온 자산운용 방침이 올바른지’에 대해 검증받기 위하여 신뢰할 수 있는 담당자의 자산운용 컨설팅을 원하고 있다.