2-3년 전만 해도 경제적 가치로 총자산 규모가 10억 이상 혹은 월 소득 1,000만 원 이상에 해당하신 분들을 부자라고 하였으나 지금은 금융자산만 10억(총자산 30억)이상 혹은 년 수입 2억 이상 되어야 부자소리를 들을 수 있다.
이 책은 현재 후자에 해당되시는 부자와 이런 부자가 되고 싶은 분들만을 위하여 쓴 책이다. 시판을 목적으로 쓴 책이 아니라 필자가 8여 년 동안 Rich Market 경험을 통하여 1,200여분의 컨설팅 과정에서 느낀 바를 옮겨 적은 비망록이다.
최근 금융감독원 통계자료에 의하면 부자가 2000년부터 2006년 사이에 2만 명에서 76,700명으로 년 평균 9,000명씩 늘어나고 있다고 하였다.
세계는 무릇 금융 전쟁시대이다. 1980년대 일본은 제조업으로 엄청난 부를 축적하였다. 전 세계에 일본 자산이 없는 곳이 없었다. 그러나 후진금융시스템으로 인하여 1990년부터 15년 동안 전 자산의 50%를 잃었다. 반대로 영국은 산업혁명의 발상지라는 자존심마저 무너진 상태에서 1986년 금융 빅뱅을 통하여 런던이 금융혁명의 메카로 자리메움하면서 세계 자금 시장의 블랙홀을 만들어 냈다. 바로 그 금융 빅뱅이 한국에서 이제 막 시작되었다. 2009년부터 실시하게 될 ‘자본시장 통합법’이 바로 그것이다.
금융을 안다는 것은 재테크를 잘 한다는 것과는 의미가 다르다. 즉, 금융의 생리를 잘 이해하여야 한다는 것이다. 현금 투자의 생리를 이해하자면 질 높은 금융지식과 함께 인간의 심리에 대한 깊은 통찰력이 필요하다. 철학과 역사에 대한 시각도 있어야 한다. 열심히 저축과 투자를 한다고 했어도 10년 후 자산이 손에 잡히지 않으신 분이 있고 별로 크게 투자하지 않는 것 같은데도 10년 후 목적자산이상을 이루신 분이 있다. 이것이 바로 재테크와 재무 설계의 차이이다. 투자는 심리이고 돈은 심리의 핵심이다.
자산 관리란 곧 Risk Taking이다. Risk란 불같은 것이므로 잘 관리하면 불같이 자산이 일어나겠지만 잘못관리하면 순식간에 재산은 재가 되고 만다. 그렇다고 불씨를 꺼버리면 (투자하지 않으면) 일생 내내 추위에 떨게 될 것이다. 이 Risk라는 불덩이를 잘 다루려면 부지깽이가 필요하다. 필자는 바로 이 ‘부지깽이’와 같은 일을 할 것이다. Financial Advisor가 곧 금융시장의 ‘부지깽이’와 같은 역할이다.
인생에 있어 돈이 전부는 아니라고 생각한다. 정말 중요한 것은 인생 후반부를 어떻게 살 것인가이다.
① 내가 진정으로 하고 싶은 일은 무엇인가?
② 그 일을 하려면 언제까지 현업에서 일을 해야 하고 자금은 얼마나 필요한가?
③ 남는 돈은 어떻게 처리하고 어떻게 인생을 아름답게 마감할 것인가?
위 세 가지를 이루려면 투자가가 되어야 한다고 감히 말씀 드리고 싶다. 투자 원리를 알면 모든 금융상품에 적용시킬 수 있고 멋진 인생을 보낼 수 있다.
여러분의 멋진 인생을 위하여 훌륭한 반려자가 되고자 하는 것이 필자의 소박한 꿈이다.

-글쓴이의 말