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책소개
목차
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서문_최고의 성공을 꿈꾸는 이들을 위한 세일즈의 황금열쇠
1부. 성공으로 가는 FP 길라잡이 01 평생직장은 없어도 평생직업은 있다 02 평생직업, 왜 FP여야 하는가 03 Money free, Time free 04 종교처럼 자신을 담금질하는 일 05 영업에 대한 선입견을 깨라 06 외사에서 시키는 골든 룰대로만 하면 성공할까 07 최고의 마케팅 기술로 무장하라 08 나만의 영업 컨셉 만드는 노하우 09 최고의 마케팅, 컨셉이 좌우한다 10 많으면 버겁고 적으면 힘겨운 고객관리 비법 11 맨땅에 헤딩도 마케팅적 사고방식으로 12 누구에게나 찾아오는 슬럼프, 예방만이 살길 2부. 재무설계의 출발은 보장설계부터 01 재무설계란 무엇인가 02 보장설계의 5가지 법칙 제1법칙:보험 재테크야말로 고객 자산의 파수꾼이다∥제2법칙:생명보험과 손해보험은 형제보험이다∥제3법칙:연령별 차별화 전략이 필요하다∥제4법칙:보험계약자와 피보험자를 명확히 하라∥제5법칙:보험의 최고봉은 단연 보험 리모델링이다 03 성공적인 리모델링 사례 1 04 성공적인 리모델링 사례 2 3부. 고객의 자산을 잃지 않게 하는 투자설계 01 투자와 투기는 투자설계의 자세를 바꾼다 02 투자설계의 개념과 기본 원칙 03 투자설계도 단계가 있다 1단계:고객을 파악하고 투자목표를 설정하라∥2단계:자산배분전략을 수립하라∥3단계:포트폴리오를 구성하고 실행하라∥4단계:성과평가를 하고 재조정하라 04 투자설계 십계명 05 투자설계 예시 1단계:고객을 파악하고 투자목표를 설정하라∥2단계:자산배분전략을 수립하라∥3단계:포트폴리오를 구성하고 실행하라 06 경기순환에 따라 펀드를 바꿔라 07 펀드 선택 시 따져봐야 하는 것들 08 나도 모르게 빠져나가는 보수, 알아야 수익을 더 챙길 수 있다 09 펀드 매수일과 환매일을 기억하라 10 해외펀드 환헤지, 주가 상승만큼 중요하다 11 적립식 투자, 과연 거치식 투자에 비해 항상 유리한가 12 펀드를 갈아타는 데도 기술이 필요하다 4부. FP가 가져야 할 은퇴설계 철학 01 재무설계의 꽃은 은퇴설계다 재무설계를 이해하자∥재무설계 서비스의 뉴 트렌드∥은퇴설계의 개념 02 은퇴설계 시작은 필요성 공감부터 노후생활을 즐기기 위한 은퇴준비∥또 다른 삶을 준비하는 과정으로서의 은퇴준비∥또 다른 사업을 위한 은퇴준비 03 어떻게 준비해야 하는가 준비 수단은 다양하다∥이렇게 설계해주자∥은퇴설계는 인내가 필요한 준비과정임을 강조하자 04 은퇴준비는 돈을 지배하는 것에서 시작됨을 알리자 수입이 좋아진다고 소비도 좋아지면 안 된다∥덤 인생을 즐기기 위해 통장을 여러 개 만들자∥새는 돈을 막아라∥성을 쌓는 자 망하고, 이동하는 자 흥한다∥엄호부대를 두라∥아웃소싱하라 05 생명보험에 녹아 있는 은퇴 니즈 부모의 멋진 은퇴는 최고이자 최후의 자녀교육이다∥어떤 니즈가 숨어 있나∥생명보험과 함께해야 할 은퇴전략 06 고객을 위해 어떻게 설계해야 하나 07 고객의 은퇴설계를 고민하는 FP를 위하여 5부 인생의 아름다운 마무리를 위한 자산이전설계 01 VIP 마케팅을 위해선 상속설계를 알아야 한다 고객의 니즈가 바뀌고 있다∥상속 및 증여 컨설팅 이렇게 이해하자∥VIP 마케팅의 꽃인 상속 및 증여 컨설팅을 위하여 02 자산이전설계, 왜 하는지 고객은 알고 있을까 필요성1:상속재산의 규모 증대∥필요성2:증여 및 상속에 대한 과세기준 강화 추세∥필요성3:상속 및 증여세는 미리 대비할수록 절세효과가 큰 세금∥필요성4:인생의 훌륭한 마무리를 위하여 03 이 정도는 알아야 상속`증여설계 할 수 있다 상속과 증여, 혼돈하지 말아야∥유언하지 않으면 법대로 상속된다∥유언 때문에 재산 하나도 못 받지는 않는다∥상속받기 곤란하면 포기하면 된다 04 자산이전설계 컨설팅 프로세스를 이해하자 컨설팅 프로세스 1단계:재산가치의 평가∥컨설팅 프로세스 2단계:예상 상속세 계산∥컨설팅 프로세스 3단계:상속세 절세 방안 강구∥컨설팅 프로세스 4단계:상속세 신고 안내 및 납부계획 수립 05 재산의 평가가 세금을 좌우한다 부동산 등에 대한 보충적 평가 방법∥국공채 등 유가증권의 평가 방법∥생명보험금의 상속재산 평가 06 세금 계산을 할 줄 알아야 절세 방법도 알 수 있다 간주상속재산∥추정상속재산∥합산증여재산∥일괄공제와 배우자공제 07 실전에서 활동되고 있는 컨설팅 전략들 절세전략 수립 시 반드시 고려해야 할 사항∥자산이전 절세전략1:사전증여∥자산이전 절세전략2:자녀 소득원 만들기와 장기저축∥자산이전 절세전략3:상속세 납세재원 마련을 위한 종신보험설계∥자산이전 절세전략4:바로연금을 활용한 상속재산가액 줄이기 부록_최고의 FP는 자기만의 시간관리 비법이 있다 |
저자 소개
저자소개 : 유수진 외
유수진
2005년 처음 보험업계에 입문해 바로 그해 MDRT 회원으로 등극, 다음해는 COT, 그 다음해부터는 연속 2회 TOT를 달성하며 동시에 33W 200주를 달성하는 신화를 일궈냈다. 보험도 철저하게 컨셉을 가지고 마케팅적 사로고 접근해야 한다는 자신만의 완벽한 철학이 있는 FP.
김윤수
2006년 LIG손해보험에 입사, 당시 일반적으로 사용하지 않던 재무설계 기법을 도입해 보험상품을 판매하는 특화된 세일즈 기법을 선보이며 단기간에 영업실적을 올린 LIG 최고의 재무설계사다.
이병훈
1996년 증권업계에 입문해 다양한 회사를 거쳐 현재 대우증권 자산관리컨설팅연구소 연구위원으로 활동하고 있다. FP들이 고객을 위한 최적의 포트폴리오를 짜는 데 필요한 펀드 투자를 연구한다. 투자 관련 연구뿐만 아니라 다양한 투자 강의도 겸하고 있다.
신호영
VIP 고객들을 대상으로 진행하는 자산관리 서비스를 제공하고 국제공인재무설계사((CFP)로서 전문FP양성 강사로도 활동 중이다. 2008년 매일경제신문사에서 뽑은 '올해의 자산컨설턴트 50인'에 선정된 바가 있다.
정성식
여러 매체에서 다양한 프로그램을 제작하면서 폭넓은 지식을 갖춘 방송경력 14년차의 베테랑 PD이다. 2002년 한국경제TV에서 입사하여 현재 재테크 프로그램을 총지휘하는 재테크 1등 PD이다. 이 책을 위해 성공한 FP들을 만나 그들의 노하우를 인터뷰해 정리했다.
2005년 처음 보험업계에 입문해 바로 그해 MDRT 회원으로 등극, 다음해는 COT, 그 다음해부터는 연속 2회 TOT를 달성하며 동시에 33W 200주를 달성하는 신화를 일궈냈다. 보험도 철저하게 컨셉을 가지고 마케팅적 사로고 접근해야 한다는 자신만의 완벽한 철학이 있는 FP.
김윤수
2006년 LIG손해보험에 입사, 당시 일반적으로 사용하지 않던 재무설계 기법을 도입해 보험상품을 판매하는 특화된 세일즈 기법을 선보이며 단기간에 영업실적을 올린 LIG 최고의 재무설계사다.
이병훈
1996년 증권업계에 입문해 다양한 회사를 거쳐 현재 대우증권 자산관리컨설팅연구소 연구위원으로 활동하고 있다. FP들이 고객을 위한 최적의 포트폴리오를 짜는 데 필요한 펀드 투자를 연구한다. 투자 관련 연구뿐만 아니라 다양한 투자 강의도 겸하고 있다.
신호영
VIP 고객들을 대상으로 진행하는 자산관리 서비스를 제공하고 국제공인재무설계사((CFP)로서 전문FP양성 강사로도 활동 중이다. 2008년 매일경제신문사에서 뽑은 '올해의 자산컨설턴트 50인'에 선정된 바가 있다.
정성식
여러 매체에서 다양한 프로그램을 제작하면서 폭넓은 지식을 갖춘 방송경력 14년차의 베테랑 PD이다. 2002년 한국경제TV에서 입사하여 현재 재테크 프로그램을 총지휘하는 재테크 1등 PD이다. 이 책을 위해 성공한 FP들을 만나 그들의 노하우를 인터뷰해 정리했다.
관련 분류
품목정보
- 발행일
- 2009년 10월 27일
- 쪽수, 무게, 크기
- 317쪽 | 475g | 153*224*30mm
- ISBN13
- 9788959752126
출판사 리뷰
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대한민국 1% 금융세일즈 고수들이 밝히는 그들만의 성공비법
LIG손해보험 사장, 삼성생명 전무, 그리고 차태진 CMO가 추천한 책! 대한민국 FP 인원은 해가 갈수록 늘어나 현재 20만 명으로 추산되고 있다. 하지만 1년 내 신입 FP의 이직률이 50%가 넘을 정도로 이 분야에서 자리 잡고 성공하기란 쉽지만은 않다. FP의 길에서 이미 성공을 거머쥔 5인방이 자신들의 노하우를 직접 책으로 담아내 아직도 헤매고 있는 후배들을 성공의 길로 안내하고자 한다. “고객을 만나기 전, 이 책을 먼저 펼쳐라!” 보험영업 3개월차, 아직도 헤매고 있는 후배에게 알려주는 일급 처방전 당신의 보험 영업에는 어떤 컨셉이 있는가? 보험회사 입사 1년 만에 MDRT 회원이 되고 3W 200주를 달성한 영업의 달인은 책의 서두에서 후배들에게 이런 질문을 던진다. 단순히 잘하겠다는 생각만으로는 한없이 부족한 치열한 서바이벌의 세계가 바로 보험영업이다. 자신만의 컨셉과 마케팅적 사고법이 없다면 성공은 이미 먼 나라 이야기다. 자신에게 맞는 영업 컨셉을 찾을 수 있도록 도와주고, 마케팅적 사고법은 무엇인지 실제 사례를 통해 상세하게 알려준다. 또한 재무설계 기법을 도입하여 영업의 성과를 올리는 방법은 물론, 앞으로 FP들이 꼭 갖춰야 할 은퇴와 상속 내용도 깊이 있게 담았다. “당신의 영업에는 어떤 컨셉이 있습니까?” 치열한 서바이벌의 세계, 단순히 열심히 하겠다는 막연한 열의만으로는 부족하다. 이제 보험도 마케팅적 사고로 접근해야 한다! 대한민국 최고의 FP 5인방이 알려주는 세일즈의 5가지 황금법칙 1부에서는 어떤 방식으로 영업을 할 때 성공할 수 있는지에 대한 노하우를 알려준다. 제일 먼저 어떤 컨셉으로 고객에게 다가갈 것인가에 대해 설명한다. 자신의 이미지와 가장 잘 맞는 영업 컨셉을 잡을 때 영업은 물론 계약 후 고객 관리까지 체계적으로 지속할 수 있음을 강조한다. 단순히 계약 달성에서 머무르지 않고, 추후 고객관리까지 이어질 때 비로써 자신에게 맞는 완벽한 영업 컨셉을 잡았다고 확신할 수 있다. 자신의 타입을 알아가고 그에 맞는 컨셉을 찾는 비법을 공개한다. 또한 주기적으로 찾아오는 슬럼프를 이겨낼 수 있는 노하우도 알려준다. 2부에서는 보장설계의 기본 법칙과 세대별에 맞는 맞춤별 보장설계를 예시로 들어 설명한다. 보장설계는 재무설계 안에서 반드시 준비되어야 할 기초 단계로, 보장설계가 잘 준비될 때 고객이 오랫동안 힘겹게 모은 재산을 든든하게 방어할 수 있다. 나이에 맞는 보험설계를 예시를 통해 보여주고, 고객에 따라 보험을 설계할 때 반드시 고려해야 할 사항을 알려준다. 보장설계의 핵심이라 할 수 있는 보험 리모델링은 물론, 보험과 상속세 문제에 올바르게 대처할 수 있도록 본문에서 자세하게 다루고 있다. 3부는 고객들이 가장 관심을 가지는 투자 부분이다. 고객의 자산을 키우기 위해선 어떻게 투자 포트폴리오를 짜야 할까. 고객의 성향에 맞춰 투자 포트폴리오를 짜는 일은 FP에게 있어서 놓쳐서는 안 될 중요한 부분이다. 투자와 투기를 구별해 올바른 투자 포트폴리오를 짜는 노하우를 알려준다. 또한 고객이 펀드 투자에 있어서 궁금해 하는 대표적인 내용을 구체적으로 설명해 FP로서 고객에서 설명해줄 수 있는 지식을 전달해줄 것이다. 4부와 5부는 고령화사회를 앞둔 대한민국에서 FP들에게 가장 중요한 핵심 축으로 자리 잡게 될 은퇴와 자산이전설계에 대해 다뤘다. 은퇴설계에 있어서는 저금리 저성장 시대에 저축만으로 은퇴필요자금을 확보하는 데 어려움이 있으므로 필수적으로 뒷받침되어야 하는 부분이 투자설계이며, 이러한 은퇴설계와 상속·증여설계, 투자설계 등에서 절세 방안을 함께 고려한다며 매우 효과적인 재무설계가 된다. 따라서 은퇴와 자산이전설계를 함께 이해해야만 고객을 위한 종합 재무설계가 완벽한 틀을 갖출 수 있다. 4부와 5부를 함께 읽어본다면 종합 재무설계에 대한 전반적인 지식을 갖출 수 있을 것이다. 개인사업자에 비유되는 FP에게 있어 그야말로 시간은 "돈"으로 환산된다. 어떻게 하루 24시간을 관리하느냐에 따라 성과도 달라질 수 있다. 마지막에서는 금융세일즈맨이 반드시 갖춰야 할 시간관리 방법에 대해 알려준다. 실제로 어떻게 스케줄표를 이용해야 좋은지, 이동하는 자투리 시간을 효과적으로 사용하기 위한 방법 등이 상세하게 소개한다. 초보 FP들이 가장 궁금해 하는 보험영업의 성공 비법!! |
