금융투자환경의 변화와 더불어 다양한 금융상품들이 개발되어 2008년 2월 초판 발간 이후 2014년에 개정판을 발간하고 2015년에 제3판 발간 이후 2년 만에 다시 제4판을 발간하게 되었다. 이러한 이유는 변화하는 환경에 따라 금융시장의 유동성 증대와 변동성 확대에 적극적으로 대처하여 투자자들이 금융시장과 투자에 대한 올바른 이해와 금융의 주요 특징인 자유화, 국제화, 증권화, 디지털화는 외환위기 이후 국제금융시장의 변화가 국내금융시장에 미치는 영향력이 더욱 증대되었고 자본시장 통합법에 따라 금융기관의 업무영역이 확대되고 있다.

이러한 금융환경의 변화로 인해 자산관리의 중요성은 커졌다. 특히 개인의 자산관리를 통하여 인생의 4대 목적자금인 결혼자금, 주택자금, 교육자금, 노후자금 등을 마련하기 위해 현재의 소비를 줄이고 자신의 미래 행복을 추구하기 위하여 연령에 따른 자산관리 방법의 변화가 필요하다.

출산율의 지속적 저하와 평균수명의 증가에 따라 고령화가 급속하게 진행되고 있다. 그런데 외환위기 이후 고용은 불안정해지고 직장에서 은퇴시기가 앞당겨지고 있으며, 저금리 시대는 계속되고 있다. 이에 따라 자산관리는 저축의 시대에서 투자의 시대로 전환되고 소득흐름과 소비흐름의 불일치 상태가 지속되고 있다. 이러한 상황에서 급변하는 환경변화에서 미래의 행복지수를 높이기 위한 능동적이고 효과적인 대비책의 일환으로 금융자산관리가 필수적이다.

본서는 총 6부로 구성되어 있으며, 제3판에는 제1부는 금융자산관리의 개요, 제2부는 금융자산관리와 자본시장에서 최근자료로 수정 보완하였으며, 제3부는 금융자산관리와 증권의 분석, 제4부는 금융상품, 제5부는 금융자산관리와 파생상품, 제6부는 금융자산관리와 세금부분도 보완하였다. 이와 같은 측면에서 본서는 건전한 금융자산관리의 길잡이로서 역할을 하고자 노력하였다. 그러나 이와 같은 노력에도 불구하고 많은 아쉬운 점이 남아 있다. 독자들의 많은 비판과 조언을 통해 부족한 부분은 다음 개정판에서 수정과 보완이 있기를 기대해 본다.