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[1일차 상담] 대한민국 샐러리맨들의 자산 관리 상태, 이상 有!
:: 샐러리맨 장동원씨, 자산 관리 상태를 걱정하다
:: 은행 자산 관리 전문가의 조언을 받다
:: 현재의 자산 구조 살피고, 미래의 자산 구조 설계하기
:: 내가 누리고 싶은 노후 수준 측정하기
|은행원 따라하기 1| 나의 노후 수준에 따른 예상 소요 비용 시뮬레이션
|은행원 따라하기 2| 내가 은퇴할 시기에는 무슨 일이 일어나고 있을까? 인구 구성 비율 시뮬레이션
|엑셀 문서 만들기 1| 나의 노후 수준에 따른 예상 소요 비용 시뮬레이션 파일 만들기
|엑셀 문서 만들기 2| 내가 은퇴할 시기에는 무슨 일이 일어나고 있을까? 인구 구성 비율 시뮬레이션 파일 만들기

[2일차 상담] 상담 투자의 기초에 대한 이해와 나의 투자 성향 파악하기
:: 나의 재무 목표 달성을 위한 목표 가시화(Goal Visualization)
:: 현재 가치와 미래 가치, 적금과 예금에 대한 명확한 개념 이해하기
|은행원 따라하기 1| 엑셀 함수 없이 정기 적금과 예금 수익 계산하기
|은행원 따라하기 2| 엑셀 FV 재무 함수로 정기 적금과 예금의 만기 금액 계산하기
|은행원 따라하기 3| 엑셀 PV 재무 함수로 목표 금액을 모으기 위해서 일시불로 불입해야 하는 기간 계산하기
|은행원 따라하기 4| 엑셀 PMT 재무 함수로 목표 금액을 모으기 위해 매월 불입해야 하는 금액 계산하기
|은행원 따라하기 5| NPER 재무 함수로 목표 금액을 모으기 위해 불입해야 하는 기간 계산하기
|은행원 따라하기 6| 한국은행 경제 통계 시스템과 친해지기
|엑셀 문서 만들기 1| 정기 적금과 예금 이자의 계산 로직(Logic) 시뮬레이션 파일 만들기

[3일차 상담] 악마의 유혹, 마이너스 통장과 신용 대출 관리 노하우
:: 재테크 최대의 적은 마이너스 통장과 악성(BAD) 대출
:: 신용 대출의 시작, ‘개인 신용 정보 제공 및 활용 동의서’
:: 신용 대출 상환 방법의 종류에 대하여
:: 신용 대출 한도/금리 산출 로직(Logic) 및 금리를 낮추는 방법
:: 은행 대출 상담사를 통한 대출, 안전하게 진행하는 방법
:: 마이너스 통장의 악순환 과정(Process)
:: 가진 자에게는 천사의 선물, 없는 자에게는 악마의 유혹인 복리의 양면성
:: 복리는 마이너스 통장의 이자에 가장 최적으로 적용된다
:: 좋은 신용 대출의 첫걸음, 좋은 신용 등급 받기
:: 내가 쓰고 있는 대출 금리보다 좀 더 낮은 금리의 신용 대출을 알게 되었을 때
:: 기왕이면 다홍치마, 기왕이면 은행 대출
:: 제도권 대출이라고 속이는 대부업체를 이용하지 않도록 조심하자
:: 마이너스 통장을 이용한 투자의 치명적 오류
|은행원 따라하기 1| 고객님의 신용 등급을 무료로 확인하는 방법
|은행원 따라하기 2| 천사의 선물 또는 악마의 유혹 - 복리의 양면성
|엑셀 문서 만들기 1| 이자율에 따른 수익률 계산 시뮬레이션 파일 만들기

[4일차 상담] 종자돈(Seed Money)을 만들기 위한 1년 미만 단기 투자 관리
:: 될 성 싶은 재테크는 종자돈(Seed Money) 모으는 것만 봐도 알아본다!
:: 부동산 대출 때문에 종자돈(Seed Money)이 안 모인다?
:: 단기 투자 상품에 대한 고객님의 지식 수준 파악하기
:: 요구불 예금(要求拂 預金)과 저축성 예금(貯蓄性 預金)의 차이
:: 1년 안으로 돈을 불릴 수 있는 주요 단기 투자 상품의 종류와 특성 파악하기
|은행원 따라하기 1| 은행의 ‘적금과 예금 상품’ 해석하기
|은행원 따라하기 2| 국제 금 시세에 따라 변동하는 예금 금리 계산하기
|은행원 따라하기 3| 은행의 ‘환매 조건부 채권’ 상품 해석하기
|은행원 따라하기 4| 은행의 ‘표지 어음’ 상품 해석하기
|은행원 따라하기 5| 은행의 ‘MMDA’ 상품 해석하기
|은행원 따라하기 6| 은행에서 판매하는 ‘MMF’ 상품 해석하기
|은행원 따라하기 7| 증권 회사에서 판매하는 ‘CMA’ 상품 해석하기
:: 국제 원자재 및 곡물가의 변동과 같은 국제적인 흐름에 항상 예의 주시하자
|엑셀 문서 만들기 1|국제 금 시세와 오일/곡물 가격 변동 추이 분석 및 차트 만들기

[5일차 상담] 오르지도 않는 아파트, 주택 담보 대출을 어찌하오리까?
:: 주택 담보 대출 어찌하오리까?
:: 내가 구입한 부동산에서 대출이 차지하는 비율은 얼마인가?
:: 담보 인정 비율(LTV : Loan To Value) 산출 방법과 LTV 제한
:: 내 소득 중에서 부채로 인해서 지출되는 비중은 얼마인가?
:: 총부채 상환 비율(DTI : Debt To Income) 산출 방법과 DTI 제한
|은행원 따라하기 1| 연령대별 LTV 목표 설정하기
:: 나의 주택 담보 대출 이자와 상환액이 최악의 경우 얼마까지 올라갈 수 있을까?
:: 주택 담보 대출을 현명하게 받기 위한 최소한의 지식
|은행원 따라하기 2| 기준금리 변동에 따른 나의 주택담보금리 변동액 계산하기
|은행원 따라하기 3| 한국은행 기준 금리 변동 시, CD 금리와 COFIX 금리 변동 계산하기
|은행원 따라하기 4| 대출 금리와 주식 시장 연관성 분석하기
:: 담보 대출을 받을 때, 생각지도 않은 돈이 추가적으로 드는 이유
|엑셀 문서 만들기 1| LTV와 DTI 관리 파일 만들기

[6일차 상담] 가입해야 하나 말아야 하나, 펀드와 보험의 역학 관계
:: 펀드와 보험에는 5가지 공통점이 있다?!
PART 1. 펀드
:: 펀드에 대한 고객님의 지식 수준 파악하기
:: 펀드(Fund)의 기초 - 투자 신탁, 펀드, 수익 증권, 뮤추얼 펀드 구분하기
:: 펀드(Fund)의 유형과 종류를 모르고 펀드에 투자하면 백전백패(百戰百敗)
:: 자문형 랩 어카운트 (Wrap Account)는 무조건 가입하면 좋은 상품인가요?
:: 펀드 투자 7단계와 단계별 필수 체크 사항
:: 나에게 맞는 최적의 펀드를 찾기 위한 최소한의 지식
:: 내 펀드의 성과 수시로 파악해야 한다
:: 펀드의 결산과 ‘펀드 자산 운용 보고서’ 완벽하게 해석하기
PART 2. 보험
:: 정기 vs 종신 vs 유니버설 vs 변액 유니버설 보험의 차이점을 이해하자
:: 변액 유니버설 보험은 반드시 들어야 하는 것일까요?
|은행원 따라하기 1| 펀드 투자 설명서의 해석과 중점 체크 포인트
|은행원 따라하기 2| 펀드 자산 운용 보고서의 해석과 중점 체크 포인트
|은행원 따라하기 3| 자산운용보고서의 순자산 총액과 펀드 기준 가격 계산하기
|은행원 따라하기 4| 자산운용보고서의 중개 회사별 거래 비중과 수수료 금액 계산하기
|은행원 따라하기 5| 내 펀드 및 변액 보험이 지금 잘 운영되고 있는지 파악하기
|엑셀 문서 만들기 1| 간접투자 재산현황 및 중개 회사 거래비중을 계산하는 파일 만들기

[7일차 상담] 1년 이상 장기 투자를 위한 예금과 연금의 은밀한 관계
:: 세금처럼 납부한 국민연금, 과연 나는 얼마나 받을 수 있을까?
|은행원 따라하기 1| 내가 그동안 납부한 국민연금 금액과 연금 수령액 확인하기
|은행원 따라하기 2| 현재 기준으로 받을 수 있는 주택 연금 수령액 확인하기
:: 국민연금과 주택 연금으로 부족한 부분 계산하고 충당하기
:: 개인연금, 반드시 가입해야 하는 것일까?
|은행원 따라하기 3| 연금 이외에 개인적으로 준비해야 하는 금액 계산하기
:: 웬만하면 가입하는 게 좋은 장기 투자 상품
|엑셀 문서 만들기 1| 연금부족분 계산 시뮬레이션 파일 만들기

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