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리츠의 비밀

리츠의 비밀

: 든든한 또 하나의 연금

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품목정보

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발행일 2022년 11월 25일
쪽수, 무게, 크기 268쪽 | 502g | 158*231*16mm
ISBN13 9791196643195
ISBN10 1196643199

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저자 소개 (1명)

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리츠는 요즘 굉장히 핫한 MZ세대와 파이어(Financial Independence, Retire Early; 경제적 자유, 조기 은퇴)족뿐만 아니라 전 세대에 누구에게나 편하게 접근할 수 있는 투자상품이다. (중략) 대부분의 리츠는 발행가 5,000원을 기준으로 배당률을 제시하기 때문에 연간 300원의 배당금을 가정하면 연 6%의 배당률로 제시되는데, 리츠 주가가 하락하여 4,250원일 때 매수하고 동일 배당금을 수령한다면 배당률이 연 7%로 상승하게 되는 것이다. 물론 향후 주가가 상승하여 5,000원으로 올라간다면 약 17%의 자본소득자본이득까지 추가로 확보할 수 있으니 좀더 적극적인 투자전략을 구사할 필요가 있다.
---「제1부 6. 어떤 세대이든 꼭 권하고 싶은 리츠」중에서

투자 대상 자산은 현재 국내에 상장되어 있는 리츠들 중 배당률, 배당주기 등을 고려하여 맥쿼리인프라를 포함한 12개 종목을 선정하고, 투자금액은 한 종목당 5,000만 원씩 총 6억 원을 투자하는 것으로 가정하여 월 배당 리츠 상품을 만들어 보자. 2022년 10월 18일 현재 상기 종목들로 포트폴리오를 구성하면 매월 223만 원에서 705만 원까지 월 평균 461만 원(연 평균 배당률 7.68%)의 배당금을 받게 된다. 향후 임대료 상승으로 인해 배당금이 증가하여 배당률이 올라가게 되면, 연동하여 월 배당금도 증가하게 된다.
---「제4부 5. 퇴직연금 설계를 내 손으로 직접 해보자」중에서

40세 남성 A씨가 매월 26만 2,000원씩 20년간 내고 사망시 1억 원을 주는 종신보험에 가입했다고 가정하자. 20년간 내는 보험료는 6,288만 원이고, 여기에 이자를 더하고 보험사 운영에 필요한 사업비와 위험보험료를 뺀 적립금은 5,586만 원이다. 하지만 같은 보험료를 같은 기간 내는 연금보험에 가입했을 경우에는 낸 보험료는 동일해도 적립금이 7,742만 원으로 더 많다. (중략) 이 자금으로 연 5% 배당수익률이 나오는 리츠에 매년 재투자한다고 가정하면, 20년 뒤 투자 원금은 약 1억 900만 원이 된다. 어떻게 이런 일이 발생될 수 있을까? 그건 바로 재투자에 의한 복리 효과 때문이다.
---「제5부 2. 보험회사가 절대 알려 주지 않는 리츠의 비밀」중에서

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