품목정보
발행일	2004년 11월 27일
쪽수, 무게, 크기	320쪽 \| 663g \| 17022030mm
ISBN13	9788984052666
ISBN10	8984052663

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part 01 새로 쓰는 부자의 방정식 제1장 젊은부자의 조건 부자의 기준이 바뀌고 있다 재테크는 무조건 젊을 때 시작하라 저축보다 투자에 집중하라 위기가 곧 기회다 공생의 인간관계를 유지하라 제2장 젊은부자의 성공 법칙 자신의 투자 성향을 파악하라 재산 상태를 정확하게 파악하라 나만의 경쟁 무기를 만들어라 한곳에 집중 투자하지 마라 자산관리는 포트폴리오로 시작하라 part 02 젊은부자의 세 가지 선택 제3장 원금 보장을 추구하는 안정형 투자 전략 이자에 이자가 붙는 복리 상품에 가입하라 종자돈 만들기는 적금이 최고다 절세형 상품도 잘 고르면 짭짤하다 확실한 보험 하나로 불필요한 보험료를 아껴라 내 집 마련은 주택청약과 모기지론이 정답이다 자투리 돈을 굴릴 때도 금리를 따져라 단기자금은 CD, CP, RP로 공략하라 국공채 투자에 대한 고정관념을 깨라 제4장 저축과 투자를 중용하는 성장형 투자 전략 펀드 투자는 유형 분석부터 시작하라 CB와 BW로 안전성과 수익성을 모두 잡아라 주가지수연동상품은 주가 예측이 핵심이다 회사채 투자는 2등급 채권에 주목하라 투기성 채권도 잘 쓰면 복덩어리다 1호 상품의 +0.1%를 잡아라 해외투자로 투자 범위를 확대하라 일임형 랩어카운트로 맞춤 투자를 시작하라 부동산 임대 사업은 경기에 편승하라 부동산 간접투자는 리츠와 부동산 펀드로 하라 제5장 과감한 투자로 승부하는 공격형 투자 전략 소액 투자는 공모주와 배당주로 시작하라 우량주 투자는 배운 대로만 하면 성공한다 불경기에는 실물자산 펀드를 노려라 저금리 시대의 떠오르는 재테크 수단, 환테크 재기의 바람이 부는 벤처투자 사모펀드로 M&A 시장을 지배하라 선물·옵션 투자는 잘하면 대박, 못하면 쪽박이다 재건축·재개발 투자는 옥석을 가려 접근하라 부동산 경매는 불황을 노려라 part 03 젊은부자의 30억 포트폴리오 제6장 포트폴리오 이해하기 포트폴리오는 재테크 설계도다 나만의 포트폴리오를 만들어라 제7장 젊은부자의 30억 도전기 맞벌이 부부의 목돈 모으기 포트폴리오 독신 여성의 경제적 자유를 위한 포트폴리오 샐러리맨의 노후 대비 포트폴리오 2030 세대의 공격적 투자 포트폴리오 자영업자의 위험 대비 포트폴리오 젊은부자의 30억 만들기 포트폴리오

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저자 소개 (1명)

저 : 양찬일 이동 관심작가 알림신청

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저자 : 함형식

현대증권 과장. 건국대학교 대학원에서 경영학 박사 과정을 수료했다. 현대증권의 자금부, 영업부, 방배지점을 거쳐 현재 의정부 지점에서 주식과 금융상품 담당 과장으로 근무하고 있다. 증권업협회에서 증권시장론과 포트폴리오 분야를, 건국대학교 대학원에서 재테크와 창업론, 증권시장론에 대해 강의하고 있다. 금융자산관리사, 주식거래상담사, 선물거래상담사, 경영지도사의 자격증을 가지고 있다.

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많은 사람들이 부자를 꿈꾸며 자나 깨나 10억을 떠올릴 만큼 10억은 명실상부한 부자의 기준으로 떠오르고 있다. 이러한 10억 열풍을 지켜보면서 “과연 10억은 꿈의 액수일까?”라는 의문을 가져본다. 정말 10억은 보통 사람이 평생 만져보기 힘든 액수일까? 필자는 감히 “아니다.”라고 단언한다. 10억은 사람들이 생각하는 것만큼 큰 액수는 아니다. 부동산 투자를 통해 남들 하는 만큼 집 장만에 공을 들이고, 현금 자산을 부지런히 굴리면 10억에 다가갈 수 있는 길은 많다. 그러므로 10억을 부자의 기준이라고 말하는 것은 현실과 거리가 먼 얘기다. --- p.16

갈수록 어려워지는 재테크 환경에서 살아남으려면 은행 예금 위주의 자산관리에서 탈피해야 한다. 자신이 목표로 하는 수익률과 감당할 수 있는 손실의 범위를 설정해 자신만의 투자 원칙에 따라 투자해야 한다. 투기에 가까운 지나친 모험은 피하는 것이 좋다. --- p.31

포트폴리오 투자에 있어서 투자자들이 오해하고 있는 점이 있다. 그것은 포트폴리오를 자산을 주식, 채권, 부동산에 기계적으로 삼등분해서 투자하는 것이라고 생각하는 점이다. 포트폴리오의 기본 개념으로 살펴보면 이와 같은 투자법도 어느 정도 설득력을 갖지만 사람이 모든 분야를 다 잘하기는 힘들다. 주식, 채권, 부동산 중 자신이 잘할 수 있는 분야를 선택하여 포트폴리오를 짜는 것도 수익률을 극대화하는 방법의 하나다. --- p.51

포트폴리오는 최고의 명품이 따로 존재하지 않는다. 아무리 비싼 명품이라도 내 몸에 맞지 않으면 가치가 떨어진다. 마찬가지로 아무리 훌륭한 구조의 포트폴리오라고 해도 투자자에게 맞지 않으면 좋은 포트폴리오라고 할 수 없다. 어떤 상황에서도 융통성 있게 대처할 수 있는 투자자가 되기 위해서는 가장 먼저 포트폴리오에 대한 고정관념을 버려야 한다. --- p.224

경제 상황이 호전되면서 기업들의 실적이 호전되었고, 이것은 주가에 영향을 미쳤다. 전 세계적으로 반도체 산업의 호황을 맞이하여 국내 기업들의 실적은 점차 회복되었고, 주식시장도 완만한 U자형으로 상승할 가능성이 지배적이었다. 이러한 분위기에서 주가지수가 900포인트를 돌파하는 것은 시간 문제였다. 도전맨은 벤처투자처럼 반도체 시장에서도 성공의 가능성을 발견하고 포트폴리오를 재구성했다. 그는 주가 상승을 확신하고 전체 포트폴리오에서 주식의 비중을 60%로 늘렸다. 이것은 주식투자의 경험이 풍부한 도전맨에게도 상당한 모험이었다. --- pp.314∼315

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외환위기가 발생해 시중은행의 예금 금리가 연 25%까지 올라갔던 때가 엊그제 같은데 명목금리가 물가상승률에 못 미치는 ‘실질금리 마이너스’ 현상이 지속되고 있다. 세계에서 가장 빠른 속도로 진행되는 고령화 현상으로 인해 노후준비가 직장인들의 최대 관심사로 대두되고 있다. 문제는 이러한 저금리와 고령화로 인해 과거와 같은 재테크 전략이 더 이상 통하지 않는다는 점이다. 예전에는 고금리의 은행 예금으로 종자돈을 모으고, 아파트나 땅을 사서 불리고, 다시 고금리의 채권이나 은행 예금으로 관리하는 것이 재테크의 정도正道였다. 그러나 은행 예금금리가 3%인 요즘에는 은행에 저축을 하면 오히려 손해고, 부동산도 정부의 규제 강화로 인해 수익을 얻기가 쉽지 않다. 바야흐로 저축만으로는 먹고살 수 없는 시대가 되었다. 『인생 재테크, 포트폴리오로 완성하라』는 이러한 우리 사회의 변화 실태를 지적하면서, 급변하는 금융 환경에서 풍요로운 인생을 설계하기 위해서는 새로운 재테크 전략이 필요하다고 주장한다. 막연하게 부자가 되기를 열망하며 주식시장이 뜨면 주식에 투자하고, 부동산이 뜨면 부동산에 투자하는 주먹구구식 재테크로는 풍요로운 인생을 설계할 수 없으므로, 자신의 인생 목표와 투자 성향에 맞는 포트폴리오를 짜서 젊어서부터 체계적으로 재테크해야 한다는 것이다. 많은 사람들이 포트폴리오는 수백억대 자산가에게나 필요한 고급 전략이며 당장 1천만 원 모으기도 힘든 서민들과는 거리가 멀다고 알고 있는데, 포트폴리오는 재산의 많고 적음에 관계없이 풍요로운 인생설계에 반드시 필요한 재테크 설계도라고 할 수 있다. 미국과 같은 선진국의 투자자들은 주가나 부동산 가격의 등락과 무관하게 자신의 투자 성향에 맞는 포트폴리오를 짜서 장기투자를 한다. 풍요로운 인생을 꿈꾸는 젊은부자의 30억 포트폴리오 만들기 『인생 재테크, 포트폴리오로 완성하라』는 ‘재테크로 부자되는 종합 인생설계도’인 <2040 젊은부자의 30억 프로젝트> 시리즈의 세번째 권인 포트폴리오 편으로, 성공적인 자산관리의 필수 항목이자 부자가 되는 데 지렛대 역할을 하는 재테크 포트폴리오에 대해 다룬 투자 가이드서다. 재테크에 대해 높은 관심을 가진 20∼40대를 대상으로 자신의 인생 목표와 투자 성향, 재산 상태에 맞는 재테크 포트폴리오를 만들고 관리하는 방법을 알려준다. 처음 재테크 목표를 세우는 단계부터 재테크 상품을 분석하고 실천에 옮기기까지 꼼꼼하게 가이드하며, 투자 성향별 재테크 전략과 구체적인 실천 방법 그리고 포트폴리오 샘플까지 제시한다. 현대증권에서 오랫동안 투자 컨설팅을 해온 저자는 현재 판매되고 있는 주식ㆍ채권ㆍ펀드 등의 다양한 재테크 상품을 철저하게 분석해, 투자 성형별로 포트폴리오를 만들어 시뮬레이션을 해준다. 이 책은 총 3개의 PART로 구성되어 있다. PART 1에서는 저금리와 고령화 시대에 맞는 부자의 기준으로 30억을 제시하고, 30억 부자가 되기 위해서는 어떻게 해야 하는지 설명한다. PART 2에서는 투자 성향을 원금 보장을 추구하는 안정형, 저축과 투자를 중용하는 성장형, 과감한 투자로 승부하는 공격형의 세 분류로 나누어, 각각의 유형에 적합한 재테크 상품과 효과적인 투자법을 알려준다. PART 3에서는 투자 목표와 투자 성향이 제각기 다른 여섯 명의 가상의 인물을 설정해, 그들이 포트폴리오를 짜고 국내외의 정치ㆍ경제적 상황 등 다양한 변수에 대처해나가는 과정을 시뮬레이션을 통해 보여준다. 이를 통해 독자들이 자신의 상황에 맞는 포트폴리오를 만들고 조정해나갈 수 있도록 했다. 인생설계의 관점에서 재테크 포트폴리오를 다룬 최초의 책! 저자는 저금리와 고령화 시대가 본격화됨에 따라 합리적인 투자 없이 저축만으로는 내 집 마련과 자녀교육비, 노후자금이라는 인생에서 반드시 필요한 목표조차 대비할 수 없다고 말한다. 성공 재테크를 위해서는 어느 정도 위험을 무릅쓴 과감한 투자가 필요하며, 투자자 스스로 위험의 정도에 따른 재테크 상품과 투자법을 파악해 자신에게 맞게 포트폴리오를 구성해야 한다는 것이다. 자신이 꿈꾸는 인생의 목표를 정하고, 스스로 감당할 수 있는 위험의 정도를 파악해 나만의 포트폴리오를 만들고, 효과적으로 분산투자를 할 때만이 성공적인 결과를 가져올 수 있다.

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