품목정보
발행일	2005년 08월 30일
쪽수, 무게, 크기	230쪽 \| 436g \| 15322420mm
ISBN13	9788984053168
ISBN10	8984053163

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서문 | 노년의 품위와 당당함, 재무설계에서 시작된다! 프롤로그 | 긴 인생, 펀드투자와 동행하라! 제1장 당당한 노후의 동반자, 펀드투자 2백조 원 돌파의 위력 적립식 펀드투자가 주식시장을 바꾸고 있다 부동산은 내 노후를 책임지지 못한다 미국 자본시장을 움직이는 힘, 펀드투자 투자가 금융시장을 바꾼다 주가 1,000포인트 시대의 펀드투자 제2장 인생설계, 펀드투자와 동행하라 투자의 시작은 재무설계다 투자의 목표는 무엇인가 현재의 재무상태를 먼저 진단하라 노후자금은 얼마나 필요한가 나의 투자성향을 파악하라 제3장 한국인을 위한 한국형 투자계획 세우기 펀드투자에도 단계가 있다 투자태도가 다르면 성과도 달라진다 자산을 어디에 많이 두고 있는가 수익률도 나누고 위험도 나눠라 합리적인 주식투자비중은 무엇인가 장기투자, 아무리 강조해도 지나치지 않다 자녀 교육비도 펀드투자로 제4장 투자에도 중간점검이 필요하다 투자계획, 제대로 실행되고 있는가 그날의 수익률은 그날 알 수 있다 펀드의 수익률은 어떻게 계산하나 펀드 운용능력과 투자수익률의 관계 펀드 평가의 가장 중요한 잣대 헤지펀드와 공모펀드의 차이 펀드투자의 위험요소 4가지 수익률에도 위험이 있다 베스트 펀드를 고르는 방법, 정보비율 주식펀드, 자산운용회사를 주목하라 채권펀드도 손해날 수 있다 신문의 펀드 수익률 표 보는 법 제5장 투자계획, 지속적으로 수정하라 언제 수정해야 하나 순행투자자의 악순환과 역행투자자의 선택 투자상품을 교체해야 할 때 환매할 때도 전략이 필요하다 투자비중, 균형이 중요하다 수익률 폭등과 폭락, 어떻게 대처할 것인가 제6장 내 노후를 책임질 좋은 펀드 고르는 법 초능력 펀드매니저는 없다 주식펀드를 고르는 4가지 방법 채권펀드를 고를 때 유의할 3가지 사항 단기자금 운용은 MMF로 장기투자자에게 사랑받는 인덱스펀드 해외펀드는 엄격한 투자설계를 거친 후에 부동산펀드 투자 전 점검해야 할 5가지 선박펀드를 고르는 3가지 전략 품위 있는 노후를 위한 조건, 연금상품 적립식 펀드를 고르는 5가지 기준 원금보장과 원금보전은 다르다 나에게 맞는 자산운용회사를 찾으려면 외국계 자산운용회사와 국내 자산운용회사의 차이 펀드투자 성공의 첫걸음, 판매회사 선택법 에필로그 | 펀드산업의 경쟁력을 높이려면

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저자 소개 (1명)

저 : 우재룡 이동 관심작가 알림신청

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저자 : 민주영

1998년 국내 첫 재테크 전문지인 에서 펀드 및 증권 담당기자로 활동하면서 펀드를 처음 접했다. 당시 대표적인 선진국형 금융상품이라고 할 수 있는 ‘펀드’ 상품의 매력에 이끌려 국내 최초의 전문 펀드평가회사인 한국펀드평가에 입사해, 펀드 상품분석과 정부 연기금 및 금융회사의 운용조직 컨설팅, 투자분석 업무 등에 참여했다. 2002년 <머니투데이> 펀드 전문기자로 입사해 ‘맛있는 펀드’라는 칼럼을 인기리에 연재했다. 2005년 5월부터 재무설계 전문회사인 FPnet 금융컨설팅팀 팀장으로 재무설계사들의 활동을 지원하는 업무를 하고 있다.

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책 속으로 책속으로 보이기/감추기

한국은 현재 고령화 사회에 접어들었다. 프랑스 영화 주인공의 일이 남의 이야기가 아닐 수 있다. 특히 남편이 사망한 후 홀로 남은 부인들은 최소 10년을 영화 속 여배우와 똑같이 외롭게 살아가게 될 것이다. 그래서 우리는 앞으로 맞닥뜨리게 될 고령화 사회의 짙은 그림자에 무한한 두려움을 느끼고 있다. 과연 품위 있게 죽을 수 있을까? 죽을 때까지 생활비는 충분할까? 치매나 뇌졸중에 걸리더라도 주위 사람들에게 부담을 주지 않으려면 어떻게 해야 할까?

--- pp.18-19

재무설계는 개념 면에서 한국에 널리 퍼져 있는 재테크와 차이가 크다. 재테크는 특별하게 계획을 세운다기보다는 매순간 가장 좋은 상품을 선택하는 기술이라고 할 수 있다. 그렇기 때문에 재테크에 성공하더라도 재무목표를 달성하는 데는 실패할 수 있다. 이에 반해 재무설계는 각자가 가지고 있는 한정된 자산을 토대로 노후자금, 자녀 교육자금과 같은 재무목표를 달성하기 위해 합리적인 계획을 세우는 과정이다. 2~3년 이내에 투자자금을 회수하거나 무조건적으로 신상품을 선호하는 형태로 투자하지 않는다.

--- pp.68-69

부모의 수입은 한정되어 있는데 자녀 교육자금을 무한정 지출할 수는 없다. 만약 우리가 서구의 다른 나라처럼 사고한다면 이 문제를 어떻게 해결할 것인지 생각해보자. 가장 먼저 마치 기업처럼 매년 초 가계의 예산을 짠다. 고등학교에 다니는 첫째 아들이 1년에 6백만 원을 쓰고, 중학교에 다니는 둘째 딸이 4백만 원을 쓰고, 생활비로 3천만 원을 쓰고 등등. 연간 총수입은 6천만 원이고 교육비와 생활비를 빼고 난 자금 중 일부를 노후자금으로 투자하고 등등. 이렇게 부모와 자식 간에 사용할 수 있는 자금의 한도, 즉 예산 개념을 가지고 한 해를 출발한다.

--- pp.138-139

축구경기를 할 때 컨디션이 좋지 않거나 지친 선수는 중간에 교체해준다. 상황에 따라 선수 교체를 어떻게 하느냐가 경기의 승패 여부를 좌우한다. 물론 승패를 좌우하는 핵심 요소는 선수 개개인보다는 전체적인 전략이지만 선수 교체도 매우 중요하다. 투자도 마찬가지다. 예상외로 저조한 성과가 지속되거나 투자철학이 변한 경우에는 상품의 교체 여부를 신중하게 고민해봐야 한다.

--- p.211

출판사 리뷰 출판사 리뷰 보이기/감추기

재무설계의 시대를 열자! 저자들은 은행예금과 부동산은 노후대비를 위한 수단이 될 수 없다고 단언한다. 우선 서민들의 대표적인 재산 증식 수단인 은행예금은 금리가 물가상승률을 따라가지 못할 정도로 낮다. 부동산 역시 노후를 책임지지 못하기는 마찬가지다. 왜냐하면 고령화 사회가 되면 노인들이 질병이나 사망으로 부동산을 매도하지만 젊은 사람들은 급속히 줄어들어, 매도세를 감당하지 못하게 되고 이로 인해 부동산가격의 하락이 불가피하기 때문이다. 이 책은 펀드투자야말로 가장 효과적인 노후대비의 수단이자 재무설계의 시대를 여는 도구라고 주장한다. 현재 우리 사회를 휩쓸고 있는 재테크는 단기적으로 좋은 상품을 선택하는 기술로, 인생을 길게 내다보며 신중하게 계획을 세우는 데 도움이 되지 않는다. 단순히 펀드가 고수익 상품이라는 이유만으로 무턱대고 가입했다가는 큰코다치기 쉽다. 풍요롭고 안정된 노후를 위해서는 평생 동안 얼마만큼의 돈이 필요하고 그 돈을 얼마동안 어떤 방법으로 모을 것인가 등의 장기적인 재무설계에 따라 명확한 목표를 정한 후에 투자해야 한다. 이제 우리도 선진국처럼 제한된 수입과 자산으로 삶의 목표를 달성하도록 장기적인 계획을 세워 일관성 있게 관리해가는 재무설계의 시대를 열어가야 한다. 노년의 품위와 당당함, 펀드투자로 준비하라! 이 책은 펀드투자라는 개념을 설명하거나 어떤 종류의 상품이 있는지 나열하는 상품 소개서가 아니다. 장기적인 인생 계획에 따라 재무설계를 하는 데 펀드투자가 어떤 이점이 있는지 알려주는 투자전략서다. 막연한 펀드 예찬론에서 탈피하여 노후대비 수단으로서 펀드의 장점을 제시한다. 펀드는 과연 신뢰할 만한가? 적립식 투자는 일시적인 유행으로 그칠 것인가? 내 노후를 책임질 좋은 펀드는 어떻게 고르는가? 수익률 폭등과 폭락은 어떻게 대처할 것인가? 수익률을 높이기 위한 환매법은 무엇인가? 나에게 맞는 자산운용회사는 어떻게 고르는가? 등 펀드투자에 대한 모든 것을 명쾌하게 설명하고 있다. 펀드 전문가의 오랜 연륜에서 묻어난 노하우와 펀드 전문기자의 현장감을 살려 내용적 충실함과 실용성을 모두 담아내고 있다. 내용 소개 1장에서는 왜 펀드가 훌륭한 노후대비 수단이며, 펀드의 구조와 장점은 무엇이고 적립식 투자란 무엇인지 설명하며, 부동산으로 인생을 설계하기 어려운 이유를 밝혔다. 2장에서는 펀드를 이용해 인생을 설계하는 구체적인 방법들을 설명했다. 재무설계란 무엇이며, 단순한 재테크가 아니라 장기 계획을 세우는 과정을 자세하게 분석했다. 우리에게는 매우 생소한 재무상태 분석, 은퇴설계 등을 소개했다. 3장에서는 자신에게 맞은 투자계획을 짤 수 있도록 펀드투자 과정, 자산구성비의 중요성과 결정법, 분산투자법 등을 알아봤다. 4장에서는 투자를 집행한 후에 수익률, 위험과 같은 투자결과를 집계해 평가하는 방법에 대해 설명했다. 5장에서는 투자결과를 평가해 투자계획과 투자할 펀드를 수정하는 방법에 대해 알아본다. 6장에서는 주식펀드, 채권펀드, 실물펀드와 같이 구체적인 상품을 선택하는 방법에 대해 정리했다.

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