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품목정보
| 발행일 | 2008년 08월 25일 |
|---|---|
| 쪽수, 무게, 크기 | 254쪽 | 564g | 크기확인중 |
| ISBN13 | 9788959890941 |
| ISBN10 | 8959890944 |
현장 실무자를 위한 금융윤리 가이드
: 금융전문가 윤리기준편람
CFA Institute 저 / 신왕건,한병석 공역
|
미래의창
|
2008년 08월 25일
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역자 : 신왕건
CFA, CPA, 현 CFA한국협회교육센터장. 한양대학교 및 동대학원에서 재무관리석사학위를 취득하였고 회계학박사과정을 수료했다. 한국공인회계사(KICPA)이며 한국주식시장 애널리스트 제1세대로 철강업종, 금융업종 등을 담당했고, 삼일회계법인, LG투자증권, 동부증권에서 투자분석팀장 및 기업분석팀장 등을 역임했다. CFA전문교육기관을 설립하여 10년 동안 CFA최종합격생을 배출해 온 CFA교육전문가이며, 현재 CFA한국협회교육센터장을 맡고 있다. 고려대학교금융전문대학원과 한양대학교 자산운용 MBA과정에 외부전문교수로 참여하고 있다.
역자 : 한병석
CFA. 부산대학교에서 경제학석사를 받았다. 씨티은행의 주요지점에서 Private Banker로 근무했으며, 웰쓰매니지먼트본부에서는 고객관리기법 등 세일즈관련 교육과 자산관리전략 업무를 담당했다. 현재는 ING자산운용의 마케팅팀에서 투자전략업무를 맡고 있다. CFA한국협회 GIPS커미티 멤버로 활동하고 있으며, CFA한국협회교육센터에서는 윤리과목을 금융연수원에서는 포트폴리오매니지먼트를 강의하고 있다.
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STANDARD III:
고객에 대한 의무(DUTIES TO CLIENTS)
A. 고객에 대한 충실의무(Loyalty, Prudence, and Care)
회원과 응시생은 고객에 대한 충성의무가 있다. 그리고 합리적인 주의를 가지고 행동하고, 신중한 판단을 행사해야 한다. 회원과 응시생은 고객의 이익을 위해 행동해야 하며, 고객의 이익을 자신이나 회사의 이익에 우선해야 한다. 고객과의 관계에 있어서 적용되는 수탁자의무(fiduciary duty)를 파악하고 고객에게 그 의무를 다 해야 한다.
안내지침(Guidance)
Standard III(A)는 고객이익이 최우선이라는 것을 분명히 한다. 고객에 대한 회원과 응시생의 의무는 충성의무와 합리적인 주의를 행사할 것을 포함한다. 투자행동은 오직 고객의 이익을 위해서, 최선의 고객이익을 위한 것이라고 생각되는 방법으로 주어진 상황과 사실에 근거해 행사되어야 한다. 회원과 응시생은 자산의 이익을 위해 동일한 상황에서 적용되었을 동일한 수준의 신중함, 판단 그리고 주의를 행사해야 한다.
신중함은 주의와 판단을 요한다. 투자전문가에 의한 신중한 행사는 합리적인 일반인이라면 그러한 문제해결에 사용될 유사한 인지도와 능력을 기준으로 주의, 능력, 성실을 가지고 행해져야 한다. 고객의 포트폴리오를 관리하는 관점에서, 신중함은 투자자에 의해 설정된 투자목적, 즉 위험과 수익의 균형이 포함된다. 주의를 가지고 행동하는 것은 회원과 응시생에게 신중함과 현명함을 가지고 고객에게 해를 입히지 않도록 행동하는 것을 의미한다.
1 EXAMPLE
성공적인 투자컨설팅회사인 제이앤아이는 다수의 대형지방기업에 대해 연금을 관리하고 있다. 동사의 주식거래는 상당한 규모의 수수료관련사업을 창출한다. 제이앤아이는 리서치와 브로커업무를 다양한 회사와 행하고 있으나 주로 톰슨을 이용하고 있는데, 이는 두 회사 경영진의 친밀성 때문이다. 톰슨의 수수료체계는 비슷한 서비스를 제공하는 다른 회사에 비해 높은 편이다. 제이앤아이는 톰슨의 리서치와 거래체결능력은 보통 정도로 평가하고 있다. 톰슨에게 거래를 주는 대가로 톰슨은 제이앤아이의 임대료와 같은 경비를 대신 지불하고 있다.
COMMENT
제이앤아이의 경영진은 고객의 수수료를 고객을 이롭게 하는 데 사용하지 않았으므로 관리의무를 위반했으며, 고객을 위해 최선의 가격과 거래를 얻지도 못했으므로 STANDARD III(A)를 위반했다.
고객에 대한 의무(DUTIES TO CLIENTS)
A. 고객에 대한 충실의무(Loyalty, Prudence, and Care)
회원과 응시생은 고객에 대한 충성의무가 있다. 그리고 합리적인 주의를 가지고 행동하고, 신중한 판단을 행사해야 한다. 회원과 응시생은 고객의 이익을 위해 행동해야 하며, 고객의 이익을 자신이나 회사의 이익에 우선해야 한다. 고객과의 관계에 있어서 적용되는 수탁자의무(fiduciary duty)를 파악하고 고객에게 그 의무를 다 해야 한다.
안내지침(Guidance)
Standard III(A)는 고객이익이 최우선이라는 것을 분명히 한다. 고객에 대한 회원과 응시생의 의무는 충성의무와 합리적인 주의를 행사할 것을 포함한다. 투자행동은 오직 고객의 이익을 위해서, 최선의 고객이익을 위한 것이라고 생각되는 방법으로 주어진 상황과 사실에 근거해 행사되어야 한다. 회원과 응시생은 자산의 이익을 위해 동일한 상황에서 적용되었을 동일한 수준의 신중함, 판단 그리고 주의를 행사해야 한다.
신중함은 주의와 판단을 요한다. 투자전문가에 의한 신중한 행사는 합리적인 일반인이라면 그러한 문제해결에 사용될 유사한 인지도와 능력을 기준으로 주의, 능력, 성실을 가지고 행해져야 한다. 고객의 포트폴리오를 관리하는 관점에서, 신중함은 투자자에 의해 설정된 투자목적, 즉 위험과 수익의 균형이 포함된다. 주의를 가지고 행동하는 것은 회원과 응시생에게 신중함과 현명함을 가지고 고객에게 해를 입히지 않도록 행동하는 것을 의미한다.
1 EXAMPLE
성공적인 투자컨설팅회사인 제이앤아이는 다수의 대형지방기업에 대해 연금을 관리하고 있다. 동사의 주식거래는 상당한 규모의 수수료관련사업을 창출한다. 제이앤아이는 리서치와 브로커업무를 다양한 회사와 행하고 있으나 주로 톰슨을 이용하고 있는데, 이는 두 회사 경영진의 친밀성 때문이다. 톰슨의 수수료체계는 비슷한 서비스를 제공하는 다른 회사에 비해 높은 편이다. 제이앤아이는 톰슨의 리서치와 거래체결능력은 보통 정도로 평가하고 있다. 톰슨에게 거래를 주는 대가로 톰슨은 제이앤아이의 임대료와 같은 경비를 대신 지불하고 있다.
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제이앤아이의 경영진은 고객의 수수료를 고객을 이롭게 하는 데 사용하지 않았으므로 관리의무를 위반했으며, 고객을 위해 최선의 가격과 거래를 얻지도 못했으므로 STANDARD III(A)를 위반했다.
--- 본문 중에서
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