품목정보
발행일	2016년 09월 30일
쪽수, 무게, 크기	232쪽 \| 358g \| 15322420mm
ISBN13	9788946090019
ISBN10	8946090014

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언남초등학교, 영동중학교, 서울고등학교, 건국대학교(ROTC 28기)를 졸업했다. AFPK, CFP 교수를 역임했으며, (주)동양생명 WM센터를 만들고 초대 센터장을 했다. (주) A+ ASSET Advisor(종합자산관리/컨설팅전문회사)에서 CFP본부장(상무)을 역임하였고, 현재 (주)투윈에셋컨설팅Towin Asset Consulting 대표를 하면서 2,000여 차례 이상 실전 VIP 컨설팅을 진행해왔다.

라이선스
국제공인재무설계사 CFP: CERTIFIED FINANCIAL PLANNER
증권분석사(애널리스트) CIA: Certified Investment Analyst
집합투자자산운용사(펀드매니저) RFM, CIM: Certified Investment Manager
파생상품상담사 CDIA: Certified Derivatives Investment Advisor
증권투자상담사 CSIC: Certified Securities Investment Advisor
펀드투자상담사(증권, 파생, 부동산)
변액보험판매사, 생명보험/손해보험/제3보험판매사

주요 활동
동양생명 WM센터 초대 센터장/ A+Asset CFP 본부장/ CJ, H-Mall, GS, NS 홈쇼핑 게스트/ AFPK, CFP 교수[(주)크레듀, (주)에듀스탁]/ 한국FP협회 PIONEER 세금상속팀장/ 한국FP협회 가업승계 강사/ 펀드투자상담사 자격시험 교수(스펙TV)/ 현재 투윈에셋컨설팅 대표/김상수자산관리연구소 소장
출연 한국경제와우TV [정오의 증시데이트] “김상수의 부자가족만들기”(2010~2011), [성공예감 YES I CAN] “고민타파 해우소”(2012), [맞춤재테리어](2013), [부자국민 만들기: 연금술사](2016)
저술 『한국경제』 “better Life” 기고, 『한경비지니스』 CEO 자산관리 컬럼 기고, 『SOS! 증여상속: 읽고 바로 쓰는 절세플랜』(2011), 『알면 得! 모르면 毒! 똑똑한 증여, 현명한 상속』(2014)

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책 속으로 책속으로 보이기/감추기

상속인이 한정승인을 하였음에도 상속인이 양도소득세를 내야 한다는 대법원 판례가 있다.상속 부동산에 대해 법원 경매 신청으로 경락되고 채권자에게 경락대금이 지급되고 나서 발생한 건인데, 상속 개시일 평가금액과 경락일 금액과의 차액에 대한 양도소득세를 비록 한정승인을 했다 하더라도 부동산에 대해 상속인이 받은 것이 되며 그 부동산은 상속인의 재산이기에 경락에 따른 양도소득세는 상속인이 책임져야 한다는 것이므로 주의할 필요가 있다. ---「제1편 상속세 이해하기」중에서

피상속인이 사망 전 1년 이내에 부동산을 처분한 경우 그 처분금액이 2억 원 이상인 경우에는 추정상속재산에 포함하여 상속인들이 처분금액의 사용처를 입증해야만 상속재산에서 제외될 수 있다. 만약에 입증하지 못한다면 추정상속재산에 포함되는 것이다(입증의 책임은 과세관청에 있는 것이 아니라 상속인에게 있다. 실제로 피상속인이 상속인 몰래 부동산을 처분했다 하더라도 상속인이 입증해야 하는 책임이 있는 것이다). ---「제1편 상속세 이해하기」중에서

요즘 자녀에게 봉양을 목적으로 부동산을 증여하고 나서 그 자녀가 제대로 봉양을 하지 못한다 하여 증여를 취소하고 부동산을 돌려받는 사례가 장안의 화제가 되고 있다.조건부 또는 부담부로 증여계약을 써서 자녀가 제대로 이행하지 않으면 취소하는 것이 필요하다고들 하나 이는 잘못된 대응 방법인 것 같다. 왜냐하면 이미 엎질러진 물이며 사후약방문이 되기 때문이다. 이미 나빠질 대로 나빠진 부모와 자식 간의 관계를 다시 복원하기가 어렵기 때문에 효과적인 대응책이 아니라는 것이다. ---「제2편 증여세 이해하기」중에서

상속세 재원을 만드는 데에는 고려해야 할 사항이 있다. 바로 경제성이다. 상속세는 미래에 발생할 확정비용이기에 변화가 없다. 따라서 준비하는 재원이 중요한데 적은 돈으로 많은 상속세를 준비해야 효과적이라는 것은 모두가 알고 있는 내용일 것이다. 따라서 상속세 납부를 위하여 준비하는 자산은 경제적으로 저렴하게 준비해야 하며 그 재원 또한 상속가액에 포함되지 않아야만 진정한 상속세 재원이라고 할 수 있을 것이다. ---「제3편 상속세 납세 전략」중에서

같은 사람에게 같은 금액의 증여를 해도 순서에 따라 그 증여세가 달라진다. 따라서 증여 순서를 잘 판단하여 증여하는 것이 유리한데, 그 이유는 바로 증여재산공제 때문에 발생하는 문제이다.조부모와 부모가 자녀에게 증여할 경우 순서에 따라 증여세가 달라진다. 조부모가 먼저 증여하고 부모가 증여해야 증여세를 절세할 수 있다. 그 이유는 할증세액이 붙는 조부모에게서 받은 증여재산에 증여재산공제를 하는 것이 증여세 절세에 유리한 결과를 가져오기 때문이다. ---「제4편 상속·증여 실전 컨설팅」중에서

상속과 증여의 목적이 부모의 자산을 자녀가 효과적으로 활용하는 데 있다고 볼 때, 절세를 통한 자산 이전은 필수이고, 자산 이전 이후 자녀가 효율적으로 자산관리 및 운용을 하도록 도와주는 것이 책임을 다하는 길이라 할 수 있다.

---「제4편 상속·증여 실전 컨설팅」중에서

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재산은 만드는 것만큼 지키는 것도 중요 상속세 및 증여세는 최고 세율이 50%나 된다. 소득이 아니라 재산에 부과되므로 꼬박꼬박 소득세를 내고 일군 재산에 다시 무려 50%의 세금을 또 내야 한다는 것이 억울하지 않을 수 없다. 법에 정해진 세금이니 당연히 내야 하지만 몰라서 더 내는 일은 피해야 하지 않을까? 사전 증여 및 재산 구성을 변화시켜 세금을 절세하는 쪽이 1% 금리 시대의 예금이나 손실 위험을 안고 있는 주식 투자보다 더욱 확실한 재무관리 기법이다. 미래의 수익은 불확실한 것이나 현재 자산에 대한 상속세는 이미 확정된 것이나 다름 없기 때문이다. 그렇다고 정밀한 재무설계 없이 무턱대고 증여하는 것은 도리어 내지 않아도 될 세금을 내는 결과를 초래할 수 있다. 각자의 상황에 맞춤옷처럼 정확히 들어맞는 설계가 필요하다. 이 책은 상속과 증여 관련 법령을 알기 쉽게 설명하고 여러 가지 상황을 구체적인 예를 들어 독자들의 이해를 돕는다. 저자의 오랜 재무설계 실무 경험을 바탕으로 다양한 상황별로 절세 노하우를 풍부한 도표를 통해 한눈에 알아보기 쉽게 제공하였다. 재산만 보지 말고 가정의 화목과 2세의 미래까지 보살피는 재무설계를 보자. 저자는 상속·증여를 돈 문제로만 생각하는 어리석음이 가족의 불화를 부를 수 있다고 말한다. 언론에 보도되는 재산 증여 후 버려지는 노부모 이야기나 상속 재산을 둘러싼 상속인들의 분쟁 뉴스는 사전 증여를 생각했던 이들이 ‘혹시 우리 가정에도 이러한 불상사가 일어나진 않을까’ 우려하게 만든다. 저자는 이런 부모들의 우려도 십분 고려한다. 자녀와 유대를 유지하면서도 효과적으로 자산을 이전하고 나아가 2세뿐 아니라 3세, 4세까지 자산 증식에 도움을 줄 수 있는 재무설계를 소개하고 있는 것이다. 바로 이런 세심함이 기존의 절세 서적과 다른 점이다. 자산관리사, 금융관계자들의 필독서 AFPK, CFP 교수를 거쳐 (주) 동양생명 WM센터 총괄 센터장, (주) A＋ ASSET Advisor종합자산관리/컨설팅 전문회사 CFP본부 본부장 등을 역임하며 이론과 경험을 겸비한 저자는 고객의 편에서 객관적이고 공정하게 종합적인 자산관리 컨설팅을 해왔다. 서문에서 저자는 자신과 같은 길을 걷고자 하는 많은 이들에게 자신의 노하우가 도움이 되기를 바란다고 발혔다. 자산관리 컨설팅을 꿈꾸는 많은 사람들이 공통적으로 바라는 것은 경험과 이론으로 무장하여 맞춤옷처럼 고객의 상황과 요구에 딱 맞는 고객맞춤형 컨설팅 전문가가 되는 것이다. 이들에게 증여 상속 노하우는 재무설계 노하우의 마지막 퍼즐 한 조각이 될 것이다. 추천사 이 책은 이론적 지식과 실전적 경험을 토대로 만들어진 것이기에 FP들이 영업 현장에서 즉시 활용할 수 있다는 장점을 가지고 있다. 또한 자산가들이 당면한 증여·상속 관련 이슈에 대해 효과적이고 적절한 솔루션을 제공하기에 그 유용성의 진가를 확인할 수 있다. (주) A+ ASSET 그룹 회장 곽근호 증여와 상속은 다루기 힘든 뜨거운 감자와도 같은 존재다. 그러나 이 책은 단계적이고도 다양한 대안을 제시하고 있다. 중장기적인 절세 계획의 시간적 요소와 커다란 틀에서부터 자세한 세부 내용까지, 증여와 상속을 준비하는 모든 사람들에게 꼭 필요한 내용을 담아내고 있다. (주) 신우엠엔비 대표 임동규 대체적으로 절세와 관련된 많은 책들의 공통적 문제점은 절세만을 목적으로 하기에 무미건조하다는 것이다. 그러나 이 책은 증여와 상속을 바라보는데, 지식은 물론 현명한 지혜를 다루고 있다. 그래서 그 가치가 더 빛나는 것이다. (주) 신강직물 대표 이강수 투자를 할 때 타이밍이 중요하듯이 증여와 상속의 문제도 시간과의 싸움이라서 시간을 많이 확보한 사람이 이기게 된다. 그러나 사람들은 시간이 많을 때 간과하고 있다가 급박해서 준비하는 경향이 있다. 그래서 대부분의 사람들이 증여/상속 설계에 실패하게 되는 것이다. 그런데 이 책은 시간이 없는 사람들에게도 증여와 상속에 대해 효과적인 대응을 할 수 있게 만들어주어 이길 수 있는 방안을 제시하고 있다. (주) 데코텍스피아 대표 정동은

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