품목정보
발행일	2017년 07월 13일
판형	양장?
쪽수, 무게, 크기	524쪽 \| 152*225mm
ISBN13	9788995791059
ISBN10	8995791055

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영국의 대표적인 이코노미스트이며 현재 옥스퍼드 대학교 펠로우이고, 런던비즈니스쿨과 런던정경대학의 석좌교수이다. 그는 파이낸셜 타임즈의 고정 칼럼리스트로도 활동하고 있다. 9권의 단행본을 저술하였고, 머빈 킹과 함께 영국 조세 시스템(The British Tax System)을 공저하였다. 런던에 살고 있으며, 홈페이지 johnkay.com과 @JohnKayFT에서 그의 소식을 알 수 있다.

역자 : 류영재

한양대학교 대학원에서 석사, 영국 Ashridge Business School에서 MBA를 취득하였고, 증권업계에서 13년간 근무하였다. 현재 (주)서스틴베스트 대표이사이며, 미래부 신사업창조추진단 위원, 지식경제부 지속가능경영포럼 연구위원, 동반성장위원회 동반성장지수 평가위원, KAIST경영대학원 대우교수, 용인대학교 경영대학원 객원교수를 역임했다. 저서 ‘한국형 사회책임투자’가 있다.

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중요한 사실 하나를 깨닫는 문화적 혁신이 일어나야 한다 […] 그것은 그들이 투자한 기업들의 펀더멘털과 장기 투자가 곧 투자 성과를 결정한다는 사실이다. P17 (한글판 서문)

금융위기는 인간의 행동에서 비롯된다. P82 (1장 역사)

금융 부문의 상여금 문화와 관련 행동들[…]이 20세기 상당 기간 유지돼온 평등주의 추세를 역전시키는 결과를 초래했다. P108 (1장 역사)

대출들로 구성된 포트폴리오에 내재하는 전반적 위험은 재포장한다고 바뀌는 게 아니다. 신뢰할 수 없는 차입자에게 빌려준, 안전이 취약한 대출들의 묶음을 무엇인가 다른 것으로 변신시킬 수 있는 신비로운 연금술은 존재하지 않는다. P184 (3장 중개)

때로는 금융 시장의 복잡성이 모든 자본이 개인 저축에서 비롯된다는 핵심을 모호하게 한다. 기존의 자금 원천에서 단지 이동시키는 방법을 놓고 사람들은 마치 ‘새로운 자금 원천’을 만들어낸 것처럼 말한다. 그들은 중개 채널과 자금 출처를 혼동하는 것이다. P253 (5장 자본배분)

건설적인 행동주의는 스튜어드십의 핵심이다. 그리고 가장 큰 자산운용사일지라도 수많은 기업에 정통한 주주가 될 수는 없다. 스튜어드십의 과제는 효과적인 경영이 이루어지도록 할 책임을 포함한다. 그렇지만 모든 대기업에서 매일 필요한 의사결정을 하는 경영자들을 감시하듯 들여다보는 일은 포함하지 않으며, 그럴 필요도 없다. 스튜어드십은 유능한 경영자가 고위급 임원 역할을 승계하도록 하고, 적절한 사업전략이 개발되고 또한 치밀한 검토를 거치게 하는 것이다. 그리고 금융화 결과로 생긴 역할이지만, 고위 임원들이 다른 주주들을 희생시키면서 자기들이 축재하는 것을 방지하는 역할을 해야 한다. P342-343 (7장 투자 채널)

[규제를 강화하는] 접근은 실패할 것이다. 금융 규제는 부족한 것이 아니라 이미 너무 많기 때문이다. 우리가 정말 우려해야 하는 문제의 근원은 금융 산업 구조, 그리고 금융기업의 조직, 동기유인, 조직문화에 있다. P426 (10장 개혁)

이 책에 실린 제안들이 다음 금융위기를 맞을 민주적인 정치인들에게 지침으로 쓰일 수 있었으면 한다. 대규모 금융위기는 다시 도래할 것이다. 반복되는 금융위기의 근원적인 요인이 아직 남아 있다. 이 책은 금융 부문의 취약성이 어째서, 어떻게 심각해지고 있는지에 대해 설명했다. 오늘날의 정책 방향은 금융위기의 심각성을 높이는 결과밖에 낳지 못할 것이다. P478 (11장 금융의 미래)

---본문 중에서

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고용 없는 성장, 부와 소득의 양극화, 그리고 이제 인공지능?로봇 등 기술 발전에 의한 급격한 일자리 감소까지 이 모두가 이미 현실의 문제다. 또 이것들이 가까운 미래에 어떤 파급을 일으킬지 상상조차 하기 두려울 정도다. 여기에 대해 우리는 어떤 대책을 갖고 있는가? 2008년 세계 금융위기가 기억에서 멀어져 가는 듯하다. 이제 그런 금융?경제 위기는 끝난 것일까? 다시 오지는 않을까? 한편 BREXIT 과정을 밟고 있는 유로존과 영국, 새로운 리더십의 미국과 프랑스 등, 세계 각국은 자국의 이익만을 생각하며 새로운 길을 찾아 부심하고 있다. 이 책은 가까운 미래의 변화, 그리고 다시 다가올 금융?경제 위기에 대처하는 한 방법을 제시한다. 바로 제대로 된 금융을 하는 것이다. 금융으로 하여금 그것이 정말 해야 할 일을 하게 만들어서 가계?기업?정부 모두에게 필요한 금융 서비스를 제공하도록 해야 한다고 주장한다. 그리고 그 방안을 제시한다. 그렇게 한다면, 자본주의 경제에서 실물경제 발전은 당연히 촉진되지 않겠는가! 저자는 1980년대부터 금융이 잘못된 길로 들어서서 금융 사용자들을 위한 금융이 아니라 금융인을 위한 금융이 되었기 때문에 사용자들의 요구를 제대로 충족시키지 못했을 뿐만 아니라, 금융 경영자의 소득을 기형적으로 키워 오히려 부의 양극화에 크게 기여했다고 고발한다. 그러나 반대로 이 책이 주장하는 것처럼 금융이 자기 역할을 제대로 한다면, 새로운 사업 기회를 찾는 탐색 능력과 기존 기업을 관리하는 스튜어드십 역량이 개발되고 발전하여 자본 사용자와 자본 제공자가 모두 승자가 되는 새로운 생태계가 만들어질 것이라고 한다. 이 책은 이런 금융의 문제점을 조목조목 지적하고, 이것을 바꾸려면 규제보다 금융의 구조와 금융계의 동기유인을 바꿔야 한다고 말한다. 나아가 고양이에게 생선을 맡기듯 금융계 스스로 개혁할 가능성을 기대하지 말고, 일반 대중과 정치적 영향력 가진 사람들이 금융 개혁의 필요성을 깨닫고 변화를 주도해야 한다고 주장한다. 이 책에서 설명하는 금융의 기능과 여러 개념들을 최대한 많은 사람들이 이해해야 하는 이유가 여기에 있다. 그래서 책은 유동성, 분산, 레버리지, 리스크 등 금융의 기본 지식과 효율적 시장 가설, 자본자산가격결정모델 등의 고급 개념을 비유와 사례를 들어 쉽고 재미있게 설명하며, 나아가 2008년 세계 금융위기에서 부채담보부증권(CDO)과 신용부도스왑(CDS)이 어떻게 문제를 일으켰는지를 알려준다. 이 책은 금융계 사람들의 잘못된 행위, 관행, 문화, 그리고 자기들끼리의 집단이기적 행태를 가감 없이 고발한다. 테일게이팅?마팅게일 같은 방식으로 도박인지 금융인지 불분명한 경계선 위를 아슬아슬하게 오고 가는 업무 행태, 그리고 자기들의 풍부한 자금력으로 자신들의 이익을 지키기 위해 행사하는 로비 활동까지 언급한다. 그리고 로비에 사용되는 그 돈마저도 결국은 그들의 돈이 아니라 타인의 돈임을 지적한다. 서구 금융 부문을 신랄히 비판하는 이 책은 우리나라의 금융 부문뿐만 아니라 우리 사회 전반의 개인?집단 이기주의, 무책임한 태도, 즉흥적 일 처리, 허약한 업무 시스템, 그리고 ‘나만 아니면 돼’식의 풍조가 너무 팽배한 것은 아닌지, 그렇다면 어떻게 해야 하는지를 진지하게 돌아보게 할 것이다.

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