이 책은 목표를 달성하기 위해 필요한 다양한 역량 중 물질적 자원을 조달하고 관리하는 데 필요한 역량인 금융 이해력을 다룬다. 금융 이해력은 개인 재무 및 금융과 관련된 의사 결정을 하기 위한 필수 역량이다.
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금융 문맹은 금융과 관련된 의사 결정을 할 때 주어진 정보를 읽어도 이해하지 못하고 활용할 수 없는 상태를 뜻한다. 금융 거래에서 제공된 정보를 이해하지 못하면 자신에게 이 금융 상품이 필요한지, 가장 적합한 상품은 무엇인지, 어떠한 의사 결정이 가장 현명한지 알 수 없다. 따라서 금융 문맹인 사람은 ‘묻지 마 투자’를 하거나 필요한 자금 조달에 어려움을 겪거나 저축이나 투자를 할 때 그릇된 결정을 할 수 있다.
--- p.2~3

삶에서 필요한 개인 재무 및 금융 관련 사항은 매우 광범위하고 지속적으로 변하기 때문에 금융 이해력은 있다, 없다로 나뉘는 것이 아니라 높다, 낮다 등의 수준으로 평가된다. 금융 이해력 수준이 높은 사람은 금융 이해력 수준이 낮은 사람에 비해 금융 관련 의사 결정에서 제공된 정보를 깊고 넓게 이해한다.
--- p.5

금융 시장에서 금융 소비자의 의사 결정은 소비자의 현재뿐 아니라 미래의 웰빙에 영향을 미치기 때문에 금융 이해력의 중요성이 확산되었다. 하지만 개별 금융 소비자의 금융 이해력 부족으로 발생하는 문제는 개인에게만 국한되는 것이 아니고 금융 시장의 신뢰도와 안정성에도 영향을 준다. 금융 이해력 부족으로 소비자 피해가 발생하고 그러한 피해가 쌓이면 금융 회사와 금융 산업에 대한 신뢰 하락으로 이어질 수 있기 때문이다. 신뢰의 하락은 금융 시장을 위축시키고 나아가 국가 경제에도 영향을 미칠 수 있다.
--- p.23~24

금융 이해력을 구성하는 첫 번째 요소는 이해력이라는 용어에서도 알 수 있듯 금융 지식이다. 금융 지식은 소비자가 개인 재무 혹은 금융과 관련된 의사 결정을 하기 위해 알아야 하는 경제 원리, 금융 시장 및 금융 상품 관련 용어와 기본적 계산 능력 등을 뜻한다. 즉, 금융 시장의 작동 방식과 금융 상품의 특성을 알고 이해하는 것이 금융 지식이다.
--- p.32

금융 이해력을 구성하는 두 번째 요소는 금융 태도다. 금융 태도는 개인이 재무·금융 관련 사항을 바람직하다거나 중요하다고 여기는 정도를 의미한다. 재무·금융 지식을 함양하려는 의지, 의사 결정 동기, 재무·금융 관련 가치관 등을 포괄한다. … 금융 행동은 금융 이해력의 핵심으로 궁극적인 재무적 웰빙의 증진에 직접적으로 기여하는 요인이다. 대부분의 선진국과 국제금융교육네트워크는 금융 행동을 중심으로 금융 이해력을 측정한다.
--- p.35~37

금융 시장에서 금융 소비자 보호를 위한 규제만 강조할 것이 아니라 금융 소비자 스스로가 자신의 권익을 실현할 수 있도록 금융 이해력의 중요성을 인지해야 한다. 금융 소비자는 금융 시장의 주체로서 자신의 의사 결정이 스스로의 재무적 웰빙뿐만 아니라 금융 시장 전체에도 영향을 미칠 수 있음을 알아야 한다.
--- p.77

국가 차원에서 국민의 금융 이해력 증진을 위해 노력하는 나라에서는 금융 교육과 정보 제공을 금융 이해력 향상을 위한 주된 방법으로 보고 있다. 교육의 효과는 단기간에 나타나지 않더라도 교육을 통한 인지 능력의 향상이 개인의 경제적 복지와 밀접한 관련이 있다는 연구 결과는 수없이 많다.
--- p.82

금융 이해력 향상을 위한 방안은 정보를 탐색하는 것과 교육을 받는 것이 있다. 정보 탐색은 관심에서 비롯되는 것으로 재무·금융 분야에 관심을 가지면 자연스럽게 관련 정보를 탐색하게 된다. 하지만 주의해야 할 점은 정보의 공신력이다. 믿을 수 있는 정보인지 확인해야 하며 정보와 광고를 구별할 수 있어야 한다. 소셜 네트워크 서비스나 유튜브 등에 게시되는 정보 중에는 믿을 수 없는 정보가 많다. 따라서 정보를 게시하는 사람의 전문성과 공신력, 출처를 필수적으로 확인해야 한다.
--- p.96

금융 소비자가 처한 금융 의사 결정 환경이 지속적으로 변화하고 있는 현실에서 금융 이해력의 중요성 또한 지속적으로 강조될 것이다. 금융 소비자, 금융 회사, 정부, 관련 분야 연구자 모두 자신의 영역에서 금융 이해력에 꾸준히 관심을 가지고 금융 이해력 수준의 향상을 위하여 노력해야 한다.