프롤로그 4


Part 1 은퇴 준비하기

Chapter 1 조기은퇴가 필요한 이유 16
‘자아실현’이라는 허상(돈 때문에 다닌다) 16
나를 이해시키며 살기엔 인생이 짧다 19
리스크가 더 큰 쪽은? 직장 vs 은퇴 21

Chapter 2 가족 간 공감대 형성 24
여보, 우리 파이어족 될까? 24
비전 제시: 늘어날 순자산을 보여 주자 27
조기은퇴와 YOLO를 동시에 28


Part 2 투자자산 최적화로 은퇴 가속화하기

Chapter 3 종잣돈으로 투자자산 최적화 35
종잣돈 1억 원의 위력: 7.7억 원 되다 35
보험 다이어트 비법 38
종잣돈 모으는 동안은 투자 준비기간 42

Chapter 4 집 공매도로 투자자산 최적화 47
집은 비용이다 47
집을 공매도하자 50

Chapter 5 레버리지로 투자자산 최적화 55
집 구매, 전월세 보증금에 레버리지 활용 55
좋은 레버리지의 조건 57

Chapter 6 투자자산 최적화로 즉시 은퇴하기 59
4% 룰은 잊어라 59
합리적인 은퇴조건 62
표로 보는 가장 빠른 은퇴 비법 64
은퇴 가능한지 확인하기 69
투자자산 최적화로 즉시 은퇴하기: 전세 74
투자자산 최적화로 즉시 은퇴하기: 월세 76


Part 3 투자 기본기로 은퇴 가속화하기

Chapter 7 성공투자를 위한 핵심 도구 1 80
시간을 내 편으로 만들기 80
폭락장 공포심의 원인과 대응법 82
적정주가 쉽게 이해하기 84
배당할인모형: 활용 방법과 유의사항 90
배당할인모형: 애플 가치평가 95

Chapter 8 성공투자를 위한 핵심 도구 2 99
안전마진과 주주환원정책 99
반드시 피해야 할 심리적 오류 2가지 104
잘된 투자인지 확인하기: 무의식 테스트 111

Chapter 9 꿈의 기업에 투자 117
꿈의 기업: 경제적 해자(Economic Moat) 117
꿈의 기업(국내): 툴젠, 한국금융지주우, 고려신용정보, 코엔텍 122
꿈의 기업(미국): 테슬라, 애플, 마이크로소프트, 맥도날드 132


Part 4 수익률 극대화로 은퇴 가속화하기

Chapter 10 포트폴리오 투자 140
왜 개별 종목인가? 140
성장주와 고배당주 142
분산투자: 자산, 종목, 시간 144
현금 리밸런싱(고정비율 vs 가변비율) 147

Chapter 11 폭락장 대처방법 152
교체매매: 더 저평가된 종목으로 갈아타기 152
교체매매 실제 사례: 에어비앤비 → 테슬라 155
현금으로 저평가 종목 매수 157

Chapter 12 투자환경과 여건에 맞는 포트폴리오 159
저출생 대처방법: 수요 변화에 주의하고, 미국 투자를 늘리자 159
인플레이션에서도 살아남는 All Weather 포트폴리오 163
종목 선정에 자신이 없을 때 167

Chapter 13 필자의 투자경험 171
전세와 레버리지 효과: 4.8억 원 공짜 무한대 수익률 171
실패한 투자사례와 교훈 175
성공한 투자사례와 교훈 179
투자 포트폴리오 185
DC형 퇴직연금 포트폴리오 191


부록(금융 용어) 196