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책소개
목차
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지은이의 말 _ 진정한 재테크란 나침반을 들고 지도를 그려가는 것이다
1장 돈에 대한 모든 생각을 바꿔야 돈이 보인다 10년 만의 최고의 기회, 제대로 알아야 잡을 수 있다 재테크하는 데도 특별한 순서가 있다 돈이 당신을 떠나게 하는 생각 3가지 돈이 당신을 떠나게 하는 행동 3가지 돈을 불리지 못하게 하는 편견 5가지 돈을 만들기 위한 현실적인 지침, MMW 2장 돈 버는 방법은 따로 있다_1단계 자기 분석 재테크를 시작할 때 꼭 필요한 요소 3가지 자산과 부채의 실체를 꼼꼼히 따져보라 소득과 소비의 실체를 냉정하게 분석하라 부자와 가난한 자를 결정하는 요소 4가지 자산·부채·소득·소비를 관리하는 효과적인 방법 부채와 소비를 관리해 여유자금을 만드는 법 3장 돈 버는 방법은 따로 있다_2단계 목표 설정 자신에게 맞는 현실적이고 구체적인 목표를 세워라 재테크의 첫걸음인 종자돈, 개념부터 제대로 파악하자 내집 마련이 선택이 아니라 필수인 이유 노후 대비, 한 달 일찍 시작하면 1년이 더 풍요롭다 4장 돈 버는 방법은 따로 있다_3단계 조건 결정 목표를 관리하고 달성하기 위한 전제조건 4가지 얼마를 모으고 얼마를 저축해야 하나? 정기적립식 상품 VS 수시입출금식 상품 장기 저축시 중도 해지를 예방할 수 있는 노하우 5장 돈 버는 방법은 따로 있다_4단계 정보 수집·분석 특별한 정보는 도대체 어디에 숨어 있나? 정보를 돈으로 바꾸는 노하우는 따로 있다 넘쳐나는 정보 속에서 옥석을 가려내는 방법 정보가 독이 된 사례와 정보를 제대로 활용하는 법 6장 돈 버는 방법은 따로 있다_5단계 실행 금융상품과 금융기관을 제대로 고르는 노하우 내게 꼭 맞는 금융상품을 선택하는 방법 5가지 금융기관의 안전성보다 운용능력을 따져라 금융기관의 운용능력을 평가하는 똑똑한 방법 거래의 편리성과 확장성이 뛰어난 금융기관을 선택하라 7장 돈 버는 방법은 따로 있다_6단계 유지·관리 꾸준히 관리해야만 재테크에 성공할 수 있다 금융상품을 꾸준히 관리해 혜택을 모두 챙기자 만기에 미리 대비해 손해보지 않도록 하라 이런 상태에 있는 펀드는 반드시 갈아타라 8장 돈 버는 방법은 따로 있다_7단계 결과 분석 저축·투자 과정을 꼼꼼히 분석해 보고서를 작성하라 실패한 재테크 사례 1 _ 감성적 포트폴리오 실패한 재테크 사례 2 _ 손 안의 모래와 같은 자산 관리 실패한 재테크 사례 3 _ 저축으로 큰돈을 꿈꾼다 9장 돈 버는 방법은 따로 있다_MMW 사례별 전략 돈 버는 특별한 방법 MMW, 실전에 바로 적용하기 투자의 시작, 종자돈을 만들기 위한 MMW 저축의 베스트셀러, 목돈 마련을 위한 MMW 저축의 꽃, 내집 마련을 위한 MMW 가장 어려운 목표 관리, 노후 대비를 위한 MMW 보이지 않는 소중함, 위험 관리를 위한 MMW 과학적인 저축, 적립식 펀드 투자를 위한 MMW |
저자 소개
저자 : 이원일
삼성생명, 금융포털 eMoney, EGFC(EG Financial Consulting)를 거쳐 현재 딜로이트 컨설팅에서 금융컨설팅 업무에 종사하고 있다. 국내 금융 재테크 분야의 개척자인 그는 은행·증권사 PB(Private Banking) 교육 및 한국금융연수원 출강을 통해 전문 컨설턴트를 양성해왔으며, 기업체와 대학에서 재무설계와 재테크 등을 강의함으로써 올바른 재테크 문화를 정착하는 데 기여하고 있다. 또한 각종 경제전문지, 신문, 방송 등의 언론을 통해 효율적인 소비와 투자에 관한 금융 재테크 방법론을 전파하고 있다. 종합자산관리·PB 등 금융기관 wealth management 컨설팅 업무를 수행했으며, 투자성향 분석·포트폴리오 관리·자산통합 관리 등과 관련된 솔루션을 개발해 국내 유수의 금융기관에서 이를 사용하고 있다. 최근에는 금융기관의 자금 세탁 방지 및 리스크 관리, wealth management 등 비즈니스 컨설팅에 주력하고 있다. 지은 책으로는 『빚 확실하게 줄여주는 63가지 방법』이 있다.
품목정보
- 발행일
- 2007년 12월 20일
- 쪽수, 무게, 크기
- 292쪽 | 432g | 크기확인중
- ISBN13
- 9788960600621
책 속으로
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돈을 모으는 가장 보편적인 방법인 저축이나 금융투자는 다음의 2가지를 수익의 원천으로 한다. 그것은 바로 ‘금리’와 ‘주가’다. 예금이나 적금 등이 금리를 좇는 저축이라면 펀드나 주식 등은 주가를 좇는 투자라고 할 수 있다. 어디에, 어떻게 투자할 것인가를 생각할 때 가장 먼저 결정해야 하는 것이 바로 ‘금리냐, 주가냐’이다. 그 다음으로 그것에 따른 비율을 선택한 후 구체적인 대상을 선택해야 한다. 따라서 모든 수익의 기초가 되는 금리와 주가의 움직임이 전체적인 저축이나 투자의 향방을 결정하는 것이다. -p.18
목표를 구체적으로 설정하기 위해서는 라이프사이클 측면에서 접근해야 한다. 먼저 부채상환이 선행됐다면 일반적으로 미혼일 때는 결혼자금이나 주택마련자금에 초점이 맞춰질 것이고, 결혼한 후에는 내집 마련 및 자녀교육비에, 40~50대 이후에는 주택을 확장하거나 노후 대비에 집중해야 할 것이다. 또한 여행자금, 자동차 구입자금, 경조사자금 등과 같이 그때그때 필요한 자금 마련이 목표가 될 수도 있다. -p.88 펀드의 수익률을 조회할 때 가장 염두에 두어야 할 것은 ‘상대수익률’과 ‘수익률의 안정성’이다. 개별 펀드의 운용수익률을 절대수익률이라고 하는데, 이것만 가지고는 잘 운용됐는지 확인할 수 없다. 절대수익률은 시장 상황을 따라가기 때문이다. 하지만 동종 펀드들 간의 비교를 통해 구하는 수익률, 즉 상대수익률은 보다 객관적으로 운용능력을 평가할 수 있는 지표가 된다. 또한 운용수익률을 같은 기간 중에 종합주가지수상승률과 비교하거나 동종 펀드의 평균수익률과 비교할 수도 있다. 이러한 비교 수익률을 ‘벤치마크수익률’이라고 한다. 펀드평가사는 다양한 종류의 벤치마크수익률과 해당 펀드의 운용수익률을 비교해 제공하고 있다. -p.182 7단계 결과 분석 과정에서는 적립식 펀드의 경우 투자 종료 시점보다는 투자하는 중간이나 1년 단위로 분석해야 한다. 이때 역시 ‘수익률’과 ‘기회 손실’ 중심으로 결과 분석이 이루어지며, 절대수익률과 상대수익률(벤치마크수익률)을 함께 비교하고 분석해야 한다. 펀드평가사가 제공하는 자료를 참고하면 많은 도움이 될 것이다. 펀드투자의 수익과 비교할 수 있는 기회 손실은 부동산이나 실물 등 극히 제한적이다. 따라서 여기서 말하는 기회 손실은 다른 펀드와 비교한 수익률의 손실로 제한하는 것이 좋다. -p.290 --- 본문 중에서 |
출판사 리뷰
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실전에 바로 써먹을 수 있는 맞춤형 재테크 노하우 전격 공개!
이 책은 총 9장으로 구성돼 있다. 1장에서는 사람들이 지금까지 돈에 대해 가지고 있던 잘못된 생각과 편견 및 행동들을 지적하며, 돈을 만들기 위한 현실적인 지침인 ‘MMW(Make Money Wheel)’에 대해 소개하고 있다. 2장부터 8장까지는 목표 달성을 위한 과학적이고도 합리적인 실행 방안인 MMW의 7단계를 각 단계별로 구체적으로 설명하고 있다. 2장 1단계 자기 분석 과정에서는 자신의 자산·부채·소득·소비 사항에 대해 철저히 분석한다. 3장 2단계 목표 설정 과정에서는 재테크의 성공 가능성을 2배로 높여주는 올바른 목표 설정 방법에 대해 살펴본다. 4장 3단계 조건 결정 과정에서는 우선순위에 따라 목표액과 수익률을 결정하는 방법에 대해 알아본다. 5장 4단계 정보 수집·분석 과정에서는 신뢰할 수 있는 재테크 정보를 올바르게 수집하고, 분석하는 노하우에 대해 알아본다. 6장 5단계 실행에서는 목적에 맞는 금융상품과 금융기관을 선택하는 방법을 알아보고, 7장 6단계 유지·관리 과정에서는 복잡한 제도와 시스템을 잘 활용해 수익률을 높일 수 있는 방법을 살펴본다. 8장 7단계 결과 분석 과정에서는 분석보고서 작성을 통해 성공 및 실패의 결과를 철저히 정리·분석한다. 9장에서는 MMW를 실제 라이프사이클에 따른 목표 관리에 적용한 사례별 전략에 대해 상세히 제시하고 있다. MMW의 7가지 단계를 한 단계라도 소홀하지 말고 꾸준히 반복해서 실행한다면, 어느덧 부자의 길에 다다른 자신을 발견할 수 있을 것이다. |
