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소개
목차
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PROLOGUE 5
PART 01 경제를 이해하고 투자하라 1. 경제지표에 따라 배분하라 GDP 전망을 통해 나라별 자산배분 전략을 세우라 16 TradingEconomics 활용방법 21 글로벌 위험 신호를 포착하라 27 JP Morgan, 마켓가이드라인을 분기별로 활용하라 32 2018년에는 어디로 투자해야 될까? 46 2. 안전자산에 투자하기 위기는 어디서 오는가? 54 금 투자의 의미와 방법 60 달러 자산을 통해 국내 위험을 피하라 67 세계경제 위기 시 빠른 반응을 보이는 통화, 엔화 73 3. 4차 산업에 투자하라 어떤 펀드에 투자하나 77 4차 산업 펀드, 무엇이 좋은가? 79 리튬을 주목하라 83 4차 산업투자, 해외ETF가 답이다 86 4. 유럽 경제 분석 및 펀드 비교 ? 피델리티유럽 VS 슈로더유로 유럽 경제, 2018년에도 성장 전망 가능한가? 93 유럽 경제 최대 관건, 브렉시트 95 피델리티유럽 VS 슈로더유로 97 5. 미래 유망 투자처는 어디가 될까? 브릭스(BRICs) 101 아세안(Asean) 110 6. 투자의 노하우 1_적립식투자와 거치식투자 적립식투자는 만능이 아니다 119 장기투자의 성공 법칙 ? 적립금과 월 이체금을 분리하라 126 7. 투자의 노하우 2_자산배분 투자한다면 반드시 지켜야 할 원칙 132 자산배분펀드 하나면 모든 것이 해결될까? 137 로보어드바이저 펀드, 자산배분의 정답을 이끌어 낼까? 142 8. 투자의 노하우 3_펀드닥터 활용법 성과와 위험지표를 확인하라 145 펀드의 비용(수수료)을 고려하라 149 펀드닥터를 활용한 펀드선택 및 비교 152 PART 02 금융상품사용설명서 1. ETP의 두 형제, ETF와 ETN의 차이점과 주의사항 비슷한 두 형제, ETF와 ETN 158 2. 하이일드채권에 대한 단상 하이일드(High Yield) 채권이란? 162 안전하지 않은 하이일드 채권 163 금리 인상 시 투자기회를 찾을 수도? 166 하이일드 채권 투자, 투자 지표를 확인하고 들어가자 167 3. 연금 연금저축, 혜택의 차이를 구분하라 169 개인연금의 종류, 그중 가입을 한 번 망설여야 하는 상품은? 176 4. 변액보험 골칫덩어리가 될 것인가, 황금돼지가 될 것인가? 180 이 펀드를 선택하라 ? 글로벌 신성장 포커스 주식형펀드 190 이 상품을 주목하라 ? 펀드의 구성요소와 누적수익률 모두 정상급 194 5. ELS의 성공투자 ELS의 해부학자가 되다 201 대표 기초지수를 확인하자 211 6. 보장성보험 문재인 케어 등장, 보장성보험 어떻게 봐야 하나? 219 보장성보험, 패러다임을 바꿔라 221 7. 주택종합청약저축 활용법 저축으로써 주택종합청약저축 활용법 228 소득공제 대상 조건 230 주택마련자금으로써 주택종합청약저축 활용법 231 주택종합저축통장 활용 시 유의점 232 PART 03 재무설계 사례 1. 맞벌이 부부가 할 수 있는 자산관리 전략은? 증가하고 있는 맞벌이 부부, 주요 특징은? 236 대한민국 맞벌이 부부의 자산관리 전략 237 2. 사회 초년생, 돈 어떻게 모으나요? 첫 단추 잘못 끼우지 말아라 240 목돈부터 만들자 241 3. 30대 후반의 선생님, “은퇴 걱정 안 해도 될 줄 알았어요.” 재정적 특징은? 244 은퇴 이후 알아두어야 할 세금은? 245 투자 시 유의점은? 246 공무원연금 개편, 은퇴설계는 어떻게 해야 할까? 247 단체보험으로 현재의 위험을, 저축으로 미래의 위험을 248 교원공제회, 계속 유지해야 할까? 249 은퇴 걱정, 교사도 예외는 아니다 250 개인형 IRP로 노후를 책임져라 251 4. 47세 회사원, “10년 남은 정년 어떻게 준비할까요?” 금융상품 간 결합을 통한 연금 적립금 늘리기 254 은퇴설계 적립도 중요하지만 인출이 더 중요하다 256 5. 대출금리 어떤 게 유리한가? 부록 1_즐겨찾기 해두면 좋은 사이트 262 부록 2_하우스푸어에 대한 재무설계 사례연구 265 참고문헌 287 |
저자 소개 2
現) 레버리치(Rever Riche) 대표
저자 지영화는 수년간 자산관리업에 몸담고 있으며, 현재는 주식회사 레버리치의 대표와 M금융서비스 지사장을 맡고 있다. 재무 설계 강의와 투자 및 은퇴 상담 등 현업에서도 활발히 활동 중이며 후진 양성에도 힘쓰고 있다.
現) 레버리치 CFP, 국제공인재무설계사
現) 한국FP협회 주관 2017 Financial Contest 우수상
現) 금융감독원 주관 직장인 재무상담 위원
저자 최명진은 경제학 전공 후 현장에서 CFP(국제공인재무설계사)로 활동하며 수많은 재무상담 및 투자상담을 진행해왔다. 고객의 이익을 위해 올바른 자산관리가 무엇인지를 고민하며 정직한 재무설계 전문가가 되기로 하였다. 현재 기업체, 공공기관, 문화센터 등에서 경제 및 재테크 강의를 진행하고 있으며, 한국FP협회 및 언론사의 칼럼니스트와 특성화고등학교 재무교사로 활동하고 있다.
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품목정보
- 발행일
- 2018년 04월 16일
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- 파일/용량
- PDF(DRM) | 24.38MB ?
- 글자 수/ 페이지 수
- 약 294쪽 ?
- ISBN13
- 9791159874123
출판사 리뷰
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휴가 계획 잘 짜면 즐거움을 만끽하듯, 재무계획 잘 짜면 돈으로부터 해방될 수 있다!
안내받아 투자했던 금융상품들이 마이너스가 나거나, 플러스가 났다고 해도 수수료가 비싸 실현 수익률이 하락해 버렸다. 가입한 연금이 10년 지나도 원금도 안 될 수 있다는 청천벽력 같은 진실! 자꾸 찾아오는 보험설계사를 통해 가입한 보험, 알고 보니 나에겐 필요 없는 상품이었네. 우리의 금융생활 환경은 이전보다 나아졌는가? 학교에서 살아있는 경제 및 금융을 배우지 않기에 사회에 나오게 되면 금융에 무지할 수밖에 없다. 월급을 받아도 고작 적금에 넣는 것이 전부다. 투자 및 연금 상품을 잘 알지도 못한 채 가입하는 경우가 많다. 국제공인재무설계사 최명진의 『대한민국 재테크 민주화』는 복잡한 금융상품들과 잘못된 금융정보의 홍수 속에서 선량한 금융소비자를 대변하는 ‘양심 어린 외침’ 같은 책이다. 금융 강자로부터 우리를 보호해주는 책이다. 금융에 대한 무지를 단숨에 날려버릴 수 있다. 제대로 된 재무 정보를 습득해 투자해 본 사람이 몇이나 될까? 저자는 이 책에 객관적이면서도 도움이 될 만한 다양한 정보를 담고자 노력했다. 금융투자상품을 가려서 볼 수 있는 능력, 투자를 위해 기본적으로 알아야 할 경제지식과 지표, 그리고 잘 알려지지 않은 경제 및 금융정보, 개인에게 필요한 자금을 구성하는 재무설계 방법 등 금융약자인 우리가 돈으로부터 자유로워질 수 있는 값진 정보들을 담고 있다. |
