『미래의 부』

프롤로그_나는, 당신은, 우리는 무엇을 준비해야 하는가

PART 1_새로운 부가 오고 있다
: 인공지능 시대, 돈은 어디로 흐르는가

겪어본 적도 없고, 떠올려본 적도 없는 미래
-새로운 시대의 리더는 누가 될 것인가
-기존 부의 공식은 완전히 깨졌다

대한민국의 미래에 관한 불편한 진실들
-빈곤층, 도시의 주류가 되다
-늙어가는 것이 곧 죄가 되는 나라
-대한민국 역사상 가장 비참한 세대, 그들이 오고 있다
-일본이 먼저 경험한 ‘노인 지옥’

지금 당신의 노후가 무너지고 있다
-가난은 절대 사람을 행복하게 두지 않는다
-국민연금이 투자의 귀재가 된 이유
-그런데 왜 망해가는가
-연금은 결코 우리의 노후를 보장해주지 않는다
-사적 연금의 ‘마법의 사기’

새로운 부의 흐름에 올라타라
-세계 최고 은퇴 재무설계 전문가의 경고
-13억, 은퇴 후 필요한 최소 비용
-바로 지금, 시작하라

PART 2_30년을 버틸 각오가 돼 있는가
: 버핏에게 배우는 우량주식 장기투자법

‘장기’와 ‘복리’가 만날 때 벌어지는 일
-미국 주식시장의 불문율과 같은 성공법칙
-미쳐 날뛰는 시장에서 유일하게 미치지 않은 사람
-핵심은 인플레이션 효과다
-우량주식 장기복리 투자의 기적

폭락을 견뎌낼 믿음 혹은 용기
-한 번의 투자를 위해 그가 공부한 시간, 50년
-모두가 버릴 때야말로 사랑할 때

부자는 결코 조급하지 않다
-핵심은 원칙과 철학이다
-애플 주식은 지금이 가장 쌀지도 모른다

PART 3_이제, 어디에 투자할 것인가
: ‘미래의 부’를 창출하는 10가지 방법

미래의 부 01_‘투기’가 아닌 ‘투자’를 하라
-사랑한 만큼 돌려받는다
-1억이 804억이 되는 데 걸린 시간
-돈이 돈을 낳는 마법
-우리는 미래의 1등 기업을 찾을 수 없다

미래의 부 02_‘인공지능의 두뇌’ 비메모리 반도체를 주목하라
-노동자 반도체 vs 천재 반도체
-삼성전자는 세계 넘버원이 아니다
-반도체 시장의 절대강자는 누구인가
-4차 산업혁명 패권을 위한 미국과 중국의 힘겨루기
-ASML이라는 외계 기업

미래의 부 03_버핏은 왜 그토록 애플을 사랑하는가
-잡스의 ‘현실 왜곡장’과 ‘R=VD’
-시가총액 2조 달러, 이것은 시작에 불과하다
-애플은 제조 기업이 아니다
-‘40조 현금 부자’ 애플이 대출을 받은 이유
-강점보다 약점 분석이 중요하다

미래의 부 04_데이터 경제는 ‘4차 산업혁명 시대의 석유’다
-지금 당신의 모든 정보가 팔려나가고 있다
-데이터는 정확히 석유의 길을 걸을 것이다
-배달의민족이 5조에 팔린 이유
-1,400만 명 vs 33만 명, 게임이 될까?

미래의 부 05_이제 세상 모든 정보와 돈은 클라우드로 모인다
-초능력을 가진 양자컴퓨터
-1초에 데이터 1억 개씩을 분석하는 괴물이 사는 곳
-SaaS의 절대강자, 세일즈포스
-세일즈포스 vs 마이크로소프트, 승자는 누가 될 것인가
-아마존은 어떻게 클라우드 기업이 되었나
-지금 세계는 클라우드 전쟁 중이다
-단기폭락과 대폭락의 반복을 이겨내는 힘
-클라우드는 이제 막 시작됐을 뿐이다

미래의 부 06_완전히 새로운 부동산이 온다, 데이터센터
-‘반도체의 절대강자’ 인텔의 위기
-엔비디아라는 새로운 태양이 뜨고 있다
-뜨거운 감자, 암
-IT 리츠라는 미래형 부동산
-춘추전국시대를 끝낼 승자는 누구인가

미래의 부 07_5G를 넘어 6G로, 세계 패권 전쟁
-버라이즌 vs AT&T
-화웨이의 몰락과 노키아의 기사회생
-6G 패권을 둘러싼 전쟁이 시작됐다

미래의 부 08_핵심은 ‘전기’가 아니라 ‘자율주행’이다
-자율주행은 신기술이 아니다
-그런데 왜 전기차에 열광하는 걸까?
-라이다, 과연 우량 종목일까
-전기차 배터리, 신중이 답이다
-테슬라와 반테슬라 진영의 치열한 전쟁
-테슬라가 극복해야 할 리스크들
-자율주행차 시장의 판도를 바꿀 애플카
-천지개벽할 자율주행의 시대

미래의 부 09_OTT, 우리의 일상을 지배하다
-넷플릭스는 1위 자리를 지킬 수 있을 것인가
-‘기승전 구글’인 이유

미래의 부 10_고령화 시대, 답은 헬스케어다
-무려 30년간 신용 등급 트리플A를 유지한 기업
-의료 산업의 미래, 디지털 헬스케어
-애플, 아마존, 구글은 계획이 있다
-원격의료 시장의 문이 열리는 순간

에필로그_왜 지금 투자를 시작해야 하는가
주

『미국주식 처음공부』

추천사
저자의 말

제1장. 어렴풋이 알아보는 미국주식

01_그들은 어떻게 미국주식의 매력에 빠졌을까?
주식투자는 도박 또는 사기?
글로벌 패권국이자 기축통화국인 미국
박스에 갇힌 코스피와 우상향하는 미국

02_미국주식투자에 대한 오해 부수기
① 미국주식투자이니 영어를 잘해야 한다?
② 거래를 위해 밤늦게까지 기다리거나, 새벽에 일어나야 한다?
③ 세금도 많이 내고, 거래 수수료도 비싸다?

03_미국주식에 투자해야 하는 이유
① 주주 이익 환원에 적극적인 시장
② 빨리 그리고 자주 지급하는 배당
③ 기축통화국만이 갖는 이점
④ 비기축통화국만이 누릴 수 있는 '환 쿠션'

04_미국주식투자의 세 가지 단점
① 거래 수수료 부담
② 환율이라는 추가 변수
③ 높은 양도소득세율

[독자들과 나누고픈 소중한 경험 #01] 애나정 씨! 미국주식투자는 어떻게 시작하게 되었나요?

제2장. 나무보다 숲! 섹터

01_섹터 소개
① 섹터의 개념과 기준
② 시대의 변화를 반영하는 섹터 분류
③ 유사한 움직임을 보이는 섹터 내 기업들

02_경기와 섹터의 관계
① 경기순환 사이클이란
② 각 사이클마다 강한 섹터가 있다
③ 지금은 어느 단계일까?

03_섹터를 투자에 접목하기
① 적용 방법
② 섹터를 공부할 때 도움이 되는 사이트

[독자들과 나누고픈 소중한 경험 #02] 애나정의 오답 노트를 공개합니다!

제3장. ETF

01_어떤 종목을 어떻게 사야 할까
① 여러 기업의 주식을 사 모으면 되는 걸까?
② 소수의 개별 종목에 집중투자하는 것은 어떨까?
③ 초보 투자자의 고민과 어려움을 해결해 줄 ETF

02_ETF, 너는 누구니?
① ETF는 어떤 기준으로 여러 주식을 바구니에 담을까?
② 다양한 벤치마크 지수들을 추종하는 다양한 ETF

03_ETF의 몇 가지 특징
① 직관적이고 이해하기 쉬운 구조
② 분산투자를 통한 낮은 변동성
③ 적은 금액으로 여러 기업에 투자 가능
④ 저렴한 비용과 운용 보수
⑤ 뛰어난 유동성과 환금성
⑥ 높은 투명성
⑦ 배당 수령도 그대로

04_ETF, 단점도 있다
① 사람이기에 이겨내기 힘든 '지루함'
② 개별 기업의 지분을 소유했을 때 느끼는 '만족감'의 부재
③ '추적오차율'이 커질 수 있는 위험성

05_어떤 기준으로 ETF를 골라야 할까?
① 운용 보수
② 운용 자산 규모
③ 평균 거래량

06_ETF를 어떻게 활용할까?
① 특정 국가의 경제가 앞으로 성장할 것 같다면? - 국가 ETF
② 특정 테마나 대표 섹터에 투자하고 싶다면? - 테마 및 섹터 ETF
③ 주식과 낮은 상관관계를 가진 투자처를 찾는다면? - 채권 ETF
④ 한정된 투자금으로 성과를 극대화하고 싶다면? - 레버리지 ETF

07_ETF와 세금
[독자들과 나누고픈 소중한 경험 #03] 수미숨이 생각하는 투자 초기 수익보다 중요한 것

제4장. 배당

01_배당주로 시작하는 미국주식 투자
① 덜 신경 쓰고 덜 불안한 주식이 있다
② 기업의 경쟁력을 가늠할 수 있는 배당 이력

02_배당주가 가진 특징과 장점
① 기업의 안정성과 자신감을 나타내는 배당 정책
② 안정적이고 꾸준한 현금흐름을 기대할 수 있는 배당주
③ 주가 방어는 물론 시세차익까지
④ 배당 재투자를 통한 복리효과 극대화
⑤ 심리적 안정감을 유지할 수 있는 배당주

03_어떻게 좋은 배당주를 고를 수 있을까?
① 주당 배당금과 배당수익률
② 배당 성향
③ 배당 지급 이력
④ 배당 성장 이력
⑤ 그밖의 재무 정보들
⑥ 우량한 배당주들의 별칭

04_낮은 변동성과 고정배당을 받는 우선주
① 의결권은 없지만 배당 우선권이 있는 우선주
② 투자자가 알아둬야 할 우선주 발행 조건
③ 상대적으로 변동성이 작을 수밖에 없는 우선주의 주가
④ 고정배당 우선주는 리스크가 전혀 없을까?
⑤ 특정 기업의 우선주 정보를 얻을 수 있는 곳

05_배당주 투자의 난적을 물리칠 노하우 4가지
① 배당 달력 기록하기
② 배당 100달러를 받기까지 얼마나 걸릴까?
③ 월별 배당 수령금으로 매달 고정비 충당하기
④ 배당금으로 해당 기업의 제품 및 서비스 소비하기

06_배당주에 관한 세금
[독자들과 나누고픈 소중한 경험 #04] 수미숨이 자랑하고 싶은 특별한 경험

제5장. 개별 기업 공부하기

01_개별 기업! 공부하고 투자하자
① 기업에 대한 기본 이해력 높이기
② 기업이 돈을 잘 벌고 있는지 확인하기
③ 충분한 경쟁력을 갖췄는지 확인하기

02_사이트를 활용하여 투자 성공 확률 높이기
① Finviz.com에서 원하는 조건에 부합하는 기업을 골라보자
② TipRanks를 활용하여 객관적이고 종합적으로 생각해보기
③ Portfolio Visualizer를 활용하여 나의 투자 포트폴리오 점검하기

[독자들과 나누고픈 소중한 경험 #05] 코로나 팬데믹이 불러온 역대급 변동성, 그 속에서 얻은 교훈

제6장. 타이밍

01_언제 살까?
① 원칙 세우기
② 시장 변동성 활용하기

02_언제 팔까?
① 섣불리 매도하면 안 되는 이유
② 잠깐! 매도 전에 확인합시다
③ 매도 시 유용한 팁 2가지

[독자들과 나누고픈 소중한 경험 #06] 애나정 씨! 미국주식투자를 시작하고 어떤 점이 변했어요?

제7장. 꼭 새겨야 할 투자 마인드

01_1주씩 일단 사보자!
마켓 타이밍에 대한 효용성
싼지 비싼지는 점을 하나라도 찍어야 알 수 있다

02_꾸준히 적립식으로 투자하자!
투자에 실패하는 이유 3가지
손익 비대칭의 해결책, 적립식 투자

03_조금씩 여러 곳에 분산하여 투자하자!
분산투자의 핵심, 상관관계
분산투자의 진정한 이점

04_장기적 관점에서 투자하자!
‘시간’을 내 편으로 만들기 위한 전제 조건
장기 투자가 부리는 복리의 마법

05_자신을 파악하고 이해하는 것이 무엇보다 중요하다!
스스로에 대한 이해부터 자신만의 투자 원칙과 철학까지
투자자가 가장 경계해야 하는 ‘비교 심리’
힘겨운 과정과 지루한 시간이 결국 보약이 된다

06_작은 것 하나까지 모든 것을 기록하자!
① 전체 포트폴리오 투자 현황표
② 차트로 나타내는 각종 투자 비중
③ 또 다른 재미를 위한 ‘배당 정보’ 기록
④ 양도세 계산과 매도 의사결정 복기를 위한 ‘매도 내역’ 기록
⑤ 평균 환전 환율 산출을 위한 ‘환전 내역’ 기록
⑥ 단순 투자 성과 계산을 위한 ‘투자 원금’ 기록
⑦ 전체 자산을 기록
⑧ 모든 투자 심리를 기록
쌓인 기록들은 반드시 자산이 된다

[독자들과 나누고픈 소중한 경험 #07] 적립식 투자의 심리적 한계를 극복하는 나만의 방법

제8장. 미국주식 거래에 관한 모든 것

01_한눈에 그려보는 미국주식 매매 과정

02_증권 계좌 개설 및 해외주식 서비스 이용 신청하기

03_미국주식 거래 시간

04_거래 수수료

05_결제일

06_환전
매매기준율
살 때와 팔 때의 가격 차이, 스프레드
현찰 환율과 전신환 환율
환율 우대
통합증거금 제도
수익률에 영향을 주는 또 다른 변수, 환율

07_세금
① 주식 매수 단계
② 주식 보유 단계
③ 주식 매도 단계

08_양도소득세 절세 노하우
① 기본공제를 활용한 분할 매도
② 평가 손실 종목 매도 후 재매수를 통한 절세
③ 가족 간 증여를 통한 절세

부록: 공부할 때 참고하면 좋을 주요 경제지표

01_주요 경제지표 훑어보기
① 고용
② 소비
③ 기업

02_경제지표 확인하는 법
① 유용한 사이트로 경제지표 확인하기
② 실전에 어떻게 활용할까?