효과적으로 부를 관리하는 재무설계사들의 필독서!

2005년 미국 FAST COMPANY에서 미국노동성자료와 전문가의 설문조사를 통해 향후 5년간 최고의 직업으로 25개를 선정했다. 1위는 재무상담사(Personal Finance Adviser)였으며, 그 다음이 의사, 컴퓨터 소프트웨어 엔지니어 등의 순이었다. 2005년 미국 Inc.com의 향후 10년간 가장 유망한 사업 10개에도 재무설계 컨설팅이 당당히 선정되었다. 우리나라는 2000년 한국FP협회가 설립되어 재무설계에 대해 본격적으로 소개되어, 현재 파이낸셜 플래너인 AFPKⓡ, CFPⓡ 인증자가 약 1만 5,000명을 넘어섰다. 각 금융회사도 고객에게 재무설계를 서비스하기 위해 웰스매니지먼트나 프라이빗 뱅킹을 속속 선보이고 있다. 마치 미국의 30년 동안의 재무설계 역사를 10년 만에 압축해 따라갈 듯한 기세다. 많은 사람들은 풍족한 생활을 갈망하고, 살아가면서 재무적 문제를 제대로 관리하며, 다음 세대에게 부를 이전하기 위한 효과적인 전략을 세우고 싶어한다. 그러므로 앞으로도 재무설계와 관련한 많은 새로운 기회와 변화가 계속적으로 우리나라 시장에 소개·도입될 것이다. 그런 면에서 이러한 변화와 기회에 길라잡이의 역할을 톡톡히 해낼 책이 바로 『재무설계사를 위한 개인재무설계 컨설팅Ⅰ』이다.

풍부한 사례로 이론에서 실전까지 다룬 지침서!

이 책은 재무설계가 무엇인지 명쾌하게 정의하고 풍부한 사례를 들어 설명하고 있어, 고객에게 종합적인 재무설계를 제공하고 싶은 재무설계사에게 시원한 해답을 제시해 준다. 또한 재무설계사 자격증을 취득하고 재무설계업을 시작하기 위해서는 무엇을 어떻게 해야 하는지를 명확하게 보여준다. 그리고 사업으로서 재무설계업을 전반적인 분야에 걸쳐 풍부한 사례를 들어 조언한다. 그래서 사업주기에 따라 재무설계회사를 설립·영업·경영하는 방법에 대해 논리적·단계적으로 설명한다. 즉 개업에서 사업계획서 작성, 마케팅, 고객관리까지 신입 재무설계사가 반드시 해결해야 할 핵심 문제의 해결방법을 다룬다. 재무설계에 관심이 있고 구체적인 사례를 배우려는 재무설계사에게 단계적이고 체계적인 방법론을 제시하는 책이다.

재무설계사에 대한 새로운 정의가 돋보이는 책!

미래지향적인 재무설계사는 고객의 이익을 가장 먼저 생각한다. 즉 기존의 재무설계사가 오랫동안 기본적인 영업방식으로 삼았던 거래 위주의 방식에서 탈피해, 고객의 재무목표를 달성한 계획을 준비할 수 있다는 점을 설명한다. 이러한 방향전환으로 고객은 지금까지 인식하지 못한 중요한 사항을 이해하게 되고, 결과적으로 더 우수한 서비스를 제공받게 된다. 결국 고객과 재무설계사 모두에게 더 많은 이익을 가져다줄 것이다. 『재무설계사를 위한 개인재무설계 컨설팅Ⅰ』은 상품판매 접근방식에서 벗어나 고객 니드, 상황, 자원을 충분히 이해하는 고객관리 접근방식으로 변화를 추구하는 재무설계사를 대상으로 집필되었다. 그래서 재무설계 서비스는 단순히 고객의 투자 수익률만 고려하는 게 아님을 강조하면서 보험, 세금, 은퇴, 상속 등에 걸쳐 종합적인 재무설계 서비스를 제공하는 실제 방법론을 제시해 준다. 즉 서비스 기반이 한정된 재무설계사가 광범위한 재무설계 서비스 기반을 마련할 수 있도록 기본적인 방법을 제공한다. 또한 새롭게 변신하려는 재무상담사가 성공적으로 변신하는 데 도움을 준다. 그리고 재무설계사가 현재의 위치를 평가하고 재무목표를 달성하기 위해 어떤 방향으로 나아가야 할지를 보여준다.