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소득공제
커플 재테크
서기수
넥서스 2004.01.01.
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책소개

목차

1. 이것이 커플 재테크다
둘이 함께 벌고 함께 투자하라
각자의 투자 성향을 파악하라
재무제표를 만들고 목표 수익률을 정하라
수익성·안전성·유동성을 고려하라
간접 상품에 투자하라
아는 게 곧 돈이다

2. 2004년 재테크 트렌드
경제를 읽으면 돈이 보인다
바뀌는 재테크 흐름을 읽어라
2004년 주식시장 트렌드 읽기
2004년 부동산시장 트렌드 읽기

3. 실전! 커플 재테크
사회 초년생의 첫 월급 운용하기 : 장기주택마련저축 + 주식형 펀드
결혼을 앞둔 예비부부의 혼수 자금 모으기 : 조합예탁금 + 전세자금대출
3년 동안 종자돈 1억 모으기 : 상호부금 + 적립식투자신탁
만기된 적금 3천만 원 굴리기 : 회전식정기예금 + ELD, ELS
생애 최초 내 집 마련하기 : 청약통장 + 가계여신한도제
출산 대비 단기 자금 굴리기 : MMF + CMA
자녀를 위한 교육비 마련하기 : 어린이저축보험 + 해외채권형펀드
우리 가족 위험 관리하기 : 종신보험 + 종합보험
큰 평수로 집 늘리기 : 청약부금 + 모기지론
상속받아 생긴 1억5천만 원 굴리기 : ETF + 세금우대종합저축
노후자금과 저녀 교육비 마련하기 : 연금보험 + 리츠
퇴직금으로 노후자금 운용하기 : 부동산투자신탁 + 랩 어카운트

4. 커플 세테크 가이드
카드의 기본은 가족카드와 직불카드
의료비는 한쪽으로 몰아라
저축도 하고 세금도 돌려받고
연말정산 놓치면 5월에 종합소득세 신고를!
부모님을 모시면 세금 절약된다
알뜰 부부의 자동차 사는 법
여보, 나 냉장고 당첨됐어요!
우린 이혼하지 않는다
내 집 장만, 군살을 빼자
땅은 6월에 팔고 7월에 사라
비상장주식은 샀으면 상장 후 팔자

저자 소개 1

경영학 박사(재무관리). 한미은행, 한국씨티은행 재테크 팀장(17년 근무), 서울사이버대학교 세무회계학과 겸임교수, 현대, 신세계 백화점 문화센터 대표 강사, 한성대학교 경영학과, 광운대학교 경영대학원 출강, 국세청, 경찰청 등 정부기관 및 삼성전자, KT&G 등 다수 기업체 강의 출강(자산관리, 투자, 경제 등). 현재 서경대학교 금융정보공학과 교수, 한국금융연수원 겸임교수, 서울 시민대학 사회경제분야 자문교수.

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저자 : 박병창 외
주식 : 박병창
필명 스페큐(SPECQ)로 활동 중이며, 대우증권 잠실지점 차장이자 대우증권 증권아카데미 잠실 센터장이다. 나눔트레이드(주) 대표이사를 역임했으며, 와우TV 고수열전, MBN 뉴스 플러스 등 TV에 다수 출연했다. 저서로는『차트를 보면 초단타 타이밍이 보인다』『시분할 데이트레이딩』『주식공부』등이 있다.

부동산 : 어득해
현재 부동산 투자자문회사인 (주)하우징파트너스 대표이사이자 국민은행 VIP고객(PB센타) 부동산 전문 상담위원이다. 모네타 부동산마스터 & 각종 경제 주간지 부동산 칼럼니스트, 유니에셋㈜ 부동산 자문위원이다. 부동산 재테크 강사로 활동 중이며, KBS1(실속TV 주부경제학), 매일경제TV(MBN), 한경와우TV, 부동산TV 등 다수 TV에 부동산 패널로 출연했다. 저서로 『절대로 손해보지 않는 내집마련 재테크 기술』『2004 부동산 大해부』『부동산 운용설계(FP)』등이 있다.

세금 : 류우홍
13년간 서울지방국세청에서 절세도사로 이름을 떨친 베테랑. 현재 삼성증권 Wealth Management 기획팀 세무 컨설턴트로 활동 중이다. 금융연수원과 능률협회 등에서 강의하고 있으며, 이코노미스트, 조선일보, 한국경제신문, 뉴스위크 등에 기고하였다. 저서로는 『돈, 제대로 관리하는 29가지 방법』 과 『부자를 움직이는 사람들』『부자들은 10원도 더 아낀다』『월급만으로는 살 수 없다-세금편』등이 있다.

보험 : 서병남
인터넷 종합보험사이트인 (주)인스밸리의 대표를 맡고 있으며, 보험 칼럼니스트로 활동 중이다. 삼성생명에서 상품개발팀 이사를 역임하였고, 한국경제, 매일경제의 재테크 자문위원으로 활동했다. KBS, SBS, EBS, MBN 등 많은 방송에 전문가로 출연한 바 있으며, 보험업무 유공자 재무부장관 표창, HIT상품을 40여회 수상하기도 하였다. 저서로는 『기업보험연금론』이 있으며, 공저로 『월급만으로는 살 수 없다』『생명보험론』『종합자산관리사 시험대비 교재』 등이 있다.

취재, 커플스토리 : 이명진
「HOWpc」 등 디지털 전문 잡지 기자를 거쳐 지금은 디지털 및 경제 전문 테크니컬 라이터로 활약 중이다. 『월급만으로는 살 수 없다』, 『나는 매일 아침 쿠기와 자바커피를 마신다』등의 필자로 활동했다.

품목정보

발행일
2004년 01월 01일
쪽수, 무게, 크기
270쪽 | 526g | 148*210*20mm
ISBN13
9788957970157

책 속으로

장기주택마련저축은 비과세에 소득공제, 금리 우대 등 3박자를 골고루 갖춘 알짜 상품이라는 점에서 강력히 추천하는 상품이다. 그러나 7년이라는 긴 시간을 묻어둬야 하는 단점이 있으므로 다른 세금우대 상품과 분산 투자하는 것이 유리하다. 추천할 만한 세금우대 상품으로는 제2금융권의 조합예탁금, 연금저축 등이 있다. 청약통장 또한 내 집 마련을 위해 꼭 들어둬야 하는 필수 상품이다. 한편 젊을 때부터 공격적인 투자로 남다른 재테크 노하우를 쌓고 싶다면 주식형 펀드를 추천한다. 주식형 펀드는 주식 직접 투자를 하고 싶으나 경험이 부족하고 여유자금이 부족한 경우 도전해볼 만하다. 그러나 모든 주식형 상품들은 기본적으로 원금 보장이 100% 안 된다는 점을 명심해야 하며, 주식 직접 투자와 마찬가지로 전체 주식 시세를 알아야 한다.

--- p.92

비전을 공유했다면 이제 서로의 재무상태를 숨김없이 몽땅 털어놓자. 일단 배우자에게 모든 걸 공개하고 같이 고민해야 미래에 대한 설계를 시작할 수 있다. 현재 사용하고 있는 신용카드, 통장, 대출, 몰래 숨겨놓았던 비자금까지 몽땅 털어 놓아야 한다. 숨겼다가 나중에 밝혀지면 부부싸움의 원흉만 될 뿐이다. 미리미리 자수하여 광명을 찾는 게 마음도 편하고 가정을 위해서도 바람직하다.

--- p.18

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