들어가며 4

Chapter 1. 암호화폐업무 흐름 11

1. 암호화폐 자금세탁방지 14
2. 암호화폐 개인정보보호 20
3. 컴플라이언스 22
4. ISMS(정보보호관리체계) 25
5. 특금법 개정안 30
6. FATF의 암호화폐 규제 권고안 34

Chapter 2. 자금세탁방지 실무 37

1. 금융정보분석원 40
2. AML(자금세탁방지제도) 44
3. KYC(고객 알기) 49
4. KYE(직원 알기) 52
5. 비대면 실명 인증 55
6. CDD(고객 확인 의무) 60
7. EDD(강화된 고객 확인) 63
8. WLF(요주의 리스트 필터링) 65
9. PEP(정치적 위험 인물) 68
10. 국가별 위험 70
11. CTR(고액 현금거래보고제도) 72
12. STR(의심거래보고제도) 74
13. RBA(위험기반접근방법) 78
14. 내부통제 80

Chapter 3. 블록체인과 암호화폐 85

1. 블록체인이란 88
2. 한국의 블록체인 기술 개발 93
3. 블록체인과 암호화폐 96
4. 암호화폐의 종류 99
5. 토큰과 코인 102
6. 유틸리티 토큰, 증권형 토큰, 지불형 토큰 105
7. 자금추적이 어려운 프라이버시 코인 108
8. 스테이블 코인의 종류 111
9. 스테이블 코인 페이스북의 리브라 114
10. DeFi(탈중앙화 금융시스템) 117
11. 커스터디(디지털자산 수탁사업) 120
12. 블록체인을 이용한 해외송금 123

Chapter 4. 핀테크 127

1. 핀테크 130
2. 블록체인 VS 핀테크 134
3. 레그테크 138
4. 빅테크 140
5. 국내송금 및 대출 144
6. 해외송금 147
7. 삼성페이 해외송금 153

Chapter 5. 암호화폐 자금세탁방지 157

1. 벌집계좌와 가상계좌 159
2. 다크웹 163
3. 탈중앙화 거래소 166
4. OTC(암호화폐 장외시장) 마켓 168
5. DID(탈중앙화 신원확인 시스템) 170
6. 제재 비트코인 주소 목록 173
7. 트래블 룰 175
8. KYT(거래 알기) 179
9. 텀블러와 믹싱 183

Chapter 6. 자금세탁방지 솔루션 187

1. UN 및 각종 제재대상 목록 189
2. 기획재정부의 금융 제재대상 목록 192
3. 대검찰청 가상화폐 주소 조회시스템 195
4. 블록체인 자금세탁방지 솔루션 업체 198
5. 핀테크, 금융업의 자금세탁방지 솔루션 업체 205

Chapter 7. 자금세탁방지 관련 업무 211

1. 한국은행 보고 214
2. 금융결제원 220
3. 금융보안원 222
4. 마무리하며 224

Chapter 8. 실무 규정 및 법안 237

1. 자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무 규정 238
2. 가상통화 관련 자금세탁방지 가이드라인 개정안 260
3. 김병욱 의원입법안 주요 내용 279
4. 김수민 의원 입법안 주요 내용 292
5. (보도자료) 제30기 제3차 국제자금세탁방지기구(FATF) 총회 참석 300

주요 용어 정리 308
참고 문헌 310