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2040 젊은부자 30억 프로젝트
책소개
목차
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지은이의 글|왜 강남부자들의 돈 관리법에 주목하는가
제1장 강남부자들은 ‘더 벌기’보다 ‘확실한 관리’에 힘쓴다 강남부자는 누구인가 부자들의 순자산은 얼마나 될까 강남부자들은 3:7로 돈 관리한다 선진국일수록 7:3으로 자산관리를 한다 높은 수익보다 보전을 먼저 생각한다 돈 관리에도 인내와 절제가 필요하다 부자되기 첫걸음, 자산관리에서 시작된다 오래 사는 위험에도 대비하라 Special Point ― 연령별 라이프 플래닝 제2장 강남부자들이 진짜 부자로 대접받는 이유 당당하게 자산을 공개한다 삼고초려는 기본이다 자신의 동물적 감각을 믿는다 고집스럽게 일하고 당당하게 즐긴다 과감하게 판단하고 실행한다 부자의 연령대가 낮아졌다 그들의 부는 존경받을 만한 이유가 있다 소비 욕구는 철저하게 조절한다 돈 관리하듯 건강도 챙긴다 진짜 부자들은 소박함을 즐긴다 부자들은 술에 취하지 않는다 진짜 부자들은 사교육에 매달리지 않는다 보편성이 아닌 차별화 교육을 추구한다 Special Point ― 부자가 되기 위한 10가지 방법 제3장 강남부자들의 금융상품 투자전략을 배워라 부자되는 밑거름, 포트폴리오부터 짜라 국가 경제의 안정은 주식시장에 달려 있다 한국 주식시장의 미래는 밝다 부자들의 주식투자, 이것이 다르다 MACD 분석으로 매매 시점을 포착하라 주가수익비율은 반드시 살펴봐라 선물?옵션투자는 절대로 하지 마라 해외 펀드투자는 주식과 채권에 집중하라 절세형 금융상품은 놓치지 마라 금융소득종합과세 피하는 데도 전략이 필요하다 보험보다 좋은 재테크 수단은 없다 Special Point ― 금융소득종합과세 피하는 5가지 방법 제4장 강남부자들의 부동산 투자전략을 배워라 부동산투자의 미래는 밝지 않다 부동산 간접투자 시대가 열렸다 한국 부동산시장을 전망한다 부동산투자는 가치평가에서 시작된다 땅 투자하려면 토지이용계획확인원부터 살펴봐라 부동산투자, 절세가 핵심이다 Special Point ― 효과적인 땅 투자를 위한 전략 제5장 강남부자들의 노후대비 전략을 배워라 노후준비, 지금 당장 시작하라 보험과 연금은 필수다 증여와 상속, 더 이상 남의 일이 아니다 합법적으로 증여세 절감하는 10가지 방법 상속세도 줄일 수 있다 Special Point ― 부자들의 유언장 작성법 |
저자 소개 1
한양대학교 무역학과와 서강대학교 대학원 경영학과를 졸업하고, 한국장기신용은행에서 근무하던 중 1995년 유학길에 올라 뉴욕 폴리텍공대 대학원에서 금융공학 석사학위를 취득하였다. 이후 뉴욕 맨해튼의 세계 최대 종합금융사 AXA Advisors, LLC의 Financial Consultant 및 Regional Vice President를 역임했다. 당시 뉴욕 현지에서 1년 동안 매일 MBC 아침뉴스에 출연해 뉴욕 증시를 브리핑하기도 했다. 그 후 삼성생명 강남 FP센터에서 근무하면서 선진형 재무설계시스템을 이용해 300여 명의 VIP 고객을 대상으로 개인 자산관리 컨설팅을 수행해
한양대학교 무역학과와 서강대학교 대학원 경영학과를 졸업하고, 한국장기신용은행에서 근무하던 중 1995년 유학길에 올라 뉴욕 폴리텍공대 대학원에서 금융공학 석사학위를 취득하였다. 이후 뉴욕 맨해튼의 세계 최대 종합금융사 AXA Advisors, LLC의 Financial Consultant 및 Regional Vice President를 역임했다. 당시 뉴욕 현지에서 1년 동안 매일 MBC 아침뉴스에 출연해 뉴욕 증시를 브리핑하기도 했다. 그 후 삼성생명 강남 FP센터에서 근무하면서 선진형 재무설계시스템을 이용해 300여 명의 VIP 고객을 대상으로 개인 자산관리 컨설팅을 수행해 실력을 인정받았다.
현재는 미래에셋생명 스타타워지점장으로, VIP 자산가들의 자산관리 컨설팅을 하고 있다. 서울디지털대학 겸임교수, 현대백화점 문화센터 재테크 강사, 「머니투데이」 칼럼니스트, 월간지 「Wealth Management」 편집위원, 주요 기업체 자금운용 위원으로도 활동 중이다. 또한 MBC TV <엄마는 CEO> 등 각종 방송에도 출연하고 있으며, ‘자산관리와 재테크’를 주제로 대학, 대기업, 금융기관 PB 및 일반인 대상 강연 및 세미나를 열고 있다. 저서로는 『미래형 부자들』『강남부자들의 7:3 돈 관리법』『부자아빠의 5분 투자 수업』(공저) 외 다수가 있다.
현재는 미래에셋생명 스타타워지점장으로, VIP 자산가들의 자산관리 컨설팅을 하고 있다. 서울디지털대학 겸임교수, 현대백화점 문화센터 재테크 강사, 「머니투데이」 칼럼니스트, 월간지 「Wealth Management」 편집위원, 주요 기업체 자금운용 위원으로도 활동 중이다. 또한 MBC TV <엄마는 CEO> 등 각종 방송에도 출연하고 있으며, ‘자산관리와 재테크’를 주제로 대학, 대기업, 금융기관 PB 및 일반인 대상 강연 및 세미나를 열고 있다. 저서로는 『미래형 부자들』『강남부자들의 7:3 돈 관리법』『부자아빠의 5분 투자 수업』(공저) 외 다수가 있다.
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품목정보
- 발행일
- 2005년 10월 20일
- 쪽수, 무게, 크기
- 232쪽 | 418g | 170*220*20mm
- ISBN13
- 9788984052673
책 속으로
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많은 사람들이 부자들의 자산 구성에 대해 호기심을 가지고 있다. 특히 ‘부자론’을 이야기할 때는 부동산과 금융자산이 흡사 ‘OK 목장의 결투’를 벌이기도 한다. 많은 사람들이 부자들의 자산 구성에 관심을 갖는 것은 무엇 때문일까? 한마디로, 부자들이 좋아하는 자산 형성 수단을 따라하고 싶기 때문이다. 하지만 부자들의 자산이 구체적으로 어떤 형태로 구성되어 있는지에 관한 통계 자료를 구하기란 쉽지 않다. 한가롭게 앉아서 그런 질문에 흔쾌한 대답을 던져줄 부자들이 얼마나 있겠는가? --- p.27
그동안 한국의 부자들은 재산을 모으는 데만 열성적으로 땀을 흘려왔다. 모인 재산을 객관적이고 종합적으로 분석해줄 전문가를 찾지 않았고 아예 그런 전문가들조차 존재하지 않았다. 그러나 최근 각 금융기관들이 앞다퉈 자산 운용 전문가들을 통해 종합자산관리 서비스를 제공하고 있으니 다행스러운 일이 아닐 수 없다. 이 모든 것은 바로 오늘날의 젊은 부자들이 시대의 흐름에 맞는 감각과 오픈 마인드를 갖추었기 때문에 가능해진 것이다. 자산 운용에 있어서도 선진화의 물결은 드세다. --- p.60 부자들이 자녀들을 선진 외국으로 유학을 보내는 이유는 바로 여기에 있다. 설령, 자신의 자녀가 학업에 관심이 없어서 공부를 못한다 하더라도 학교 선생님들이 자녀의 소질을 찾아주고 자녀가 좋아하는 분야로 나아갈 수 있도록 지도해준다고 믿기 때문이다. 선진국의 학교 선생님들은 공부만 잘하라고 가르치지 않으며 전인교육을 강조한다. 공부를 못해서 성적이 나쁘더라도 얼마든지 사회에 나가 공헌하고 성공할 수 있다는 자신감을 불어넣어주는 것이다. 아이들 역시 난이도가 낮은 수학 문제를 풀지 못했다고 해서 주눅 들지 않는다. 수학 문제를 풀지 못한 것은 자신이 다른 분야에 더 관심이 많기 때문이라고 생각한다. 좀더 노력을 기울이면 수학 문제는 얼마든지 해결할 수 있다고 자신한다. 이렇게 수학 문제 하나 때문에 인생이 좌우되지 않는다는 여유와 자신감을 학생들이 갖게 만드는 교육 풍토가 부럽기만 할 따름이다. --- pp.68∼99 얼마 전에 모 증권회사의 주가연계상품이 연 68퍼센트라는 경이적인 수익률을 올렸음에도 불구하고 이 상품에 가입한 투자자들이 증권회사로 몰려와 항의한 적이 있다. 이유인즉, 이 상품에 7천만 원 이상 투자했는데 이자수익이 4천만 원을 초과하여 금융소득종합과세 대상에 포함된 것이다. 투자자 입장에서는 40퍼센트에 가까운 세금으로 인해 투자수익의 절반가량이 빠져나가게 될 뿐만 아니라, 금융자산이 과세당국에 노출되어 여간 고통스러운 것이 아니다. 그래서 일부 영리한 부자들은 고수익 상품보다는 만기가 5년인 후순위채권 등에 분산투자하는 것이 오히려 속 편하다고 말한다. --- p.142 |
출판사 리뷰
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>>‘더 벌기’보다 ‘확실한 관리’에 힘쓰는 강남부자들, 그들은 어떻게 돈을 불렸을까?
높은 아파트 가격과 좋은 교육 여건으로 대한민국 부의 일번지로 자리매김한 서울 강남 지역. 자가용은 BMW 이상이고, 자녀들은 무조건 해외로 유학을 보내고, 시간이 나면 몰디브 등으로 해외여행을 떠나며 철저하게 그들만의 리그를 즐기는 강남부자들은 많은 사람들의 시기와 부러움, 호기심과 동경의 대상이 되고 있다. 다른 한편으로는 부모로부터 거액의 재산을 물려받거나, 부동산 투기로 떼돈을 버는 등 운이 좋아서 부자가 되었다며 환멸의 대상이 되기도 한다. 삼성생명의 VIP 고객들을 대상으로 자산관리 서비스를 제공하는 삼성어드바이저의 여운봉 차장은 이와 같은 시중의 이야기를 일거에 부정한다. 강남부자들은 다른 지역에 비해 시장의 흐름에 앞서 투자하며, 투자와 자산관리에 있어 자신만의 원칙과 뚝심을 고수한다는 것이다. 또 부동산, 주식 등 재테크에 대한 지식이 해박하고, 자기 분야에서는 누구에게도 뒤지지 않을 정도로 최선을 다하는 사람이 바로 강남부자들이라고 말한다.《강남부자들의 7:3 돈 관리법을 배워라》는 저자가 그동안 고액 자산가들을 대상으로 투자, 상속, 증여, 세무, 부동산, 보험 등 종합자산관리 서비스를 제공하면서 축적한 강남부자들의 자산관리 노하우를 담아놓은 책이다. 단순히 부자들의 라이프스타일이나 소비 패턴, 사고방식 등을 알려주는 여타의 부자 특성 연구서와는 달리, 강남부자들이 어떻게 자산을 운용하고 관리하며 노후대책은 어떻게 준비하는지 실제적인 지식을 알려준다. >>왜 강남부자들의 돈 관리법에 주목하는가? 저자는 부자를 크게 두 부류로 나눈다. 빈털터리로 시작해서 스스로의 힘으로 부자가 된 60∼80대의 자수성가형 부자들과, 부모로부터 재산을 물려받거나 자신만의 아이디어로 승부해서 큰돈을 번 40∼50대의 신흥 부자들이다. 자수성가형 부자들은 오랜 경험을 토대로 돈을 버는 것에 관해 동물적 감각을 갖고 있는 데 반해 신흥 부자들은 재산을 잘 운용하고 관리해서 돈이 돈을 벌게 한다. 이 책에서는 ‘어떻게 해야 돈을 더 벌 수 있는가’보다 ‘어떻게 해야 번 돈을 잘 굴릴 수 있는가’를 중요시하는 이들 40∼50대 신흥 부자들의 부에 대한 태도와 관심, 부를 축적하는 마인드, 금융자산?부동산?노후대비 투자전략을 중점적으로 다루고 있다. 그들의 철저하고 짜임새 있는 돈 관리법을 낱낱이 공개하여, 체계적인 돈 관리는 부자들뿐만 아니라 일반인들에게도 반드시 필요하다는 점을 알려주고 부자들을 배울 기회를 제공한다. 따라서 이 책은 일반인들이 특별하게 전문가에게 자문을 구하지 않더라도 스스로 자산관리에 대한 개념과 방법을 터득하는 데 큰 도움이 될 것이다. >>부자가 되려면 7 대 3으로 투자하라! 미국 종합금융회사와 국내 최대의 보험회사에서 자산관리사로 일하며 미국 부자들과 한국 부자들을 모두 만나본 저자는 미국 부자와 한국 부자의 가장 큰 차이점은 전체 자산에서 금융자산과 부동산이 차지하는 비율이라고 말한다. 한국 부자는 금융자산과 부동산에 3 대 7의 비율로 투자하는 반면 미국 부자는 7 대 3으로 금융자산이 차지하는 비율이 월등히 높다. 선진국으로 갈수록 부동산보다 금융자산이 많다는 점은 묵과할 수 없는 사실이다. 발 빠른 국내 자산가들은 이미 몇 년 전부터 부동산에서 금융자산으로 옮겨가고 있다. 이런 추세로 간다면 머지않아 한국도 미국처럼 금융자산과 부동산의 비율이 7 대 3으로 바뀔 것이다. 이러한 7 대 3의 자산 구성은 부자들의 자산 포트폴리오에서도 쉽게 접할 수 있다. 부자들은 금융자산에 투자할 때 펀드와 주식의 비율을 7 대 3으로 유지하고 있다. 펀드 내에서도 주식형 펀드와 채권형 펀드, 주식형 펀드는 다시 대형 우량주 펀드와 배당주 펀드에 7 대 3으로 분산투자를 한다. 주식에 투자할 때도 마찬가지다. 투자자금을 7 대 3의 비율로 나누어 상장주식과 비상장주식에, 상장주식은 다시 가치주와 성장주에 투자한다. 말하자면, 부자들은 수익률과 안전성 면에서 뛰어난 곳, 즉 성공 확률이 높은 곳에 더 많은 비율을 투자하는 것이다. 어느 한군데 집중적으로 투자하면 위험성이 높고, 5 대 5로 나눠서 투자하면 한쪽에서 성공하더라도 다른 한쪽에서 잃게 되어 수익을 얻기 힘들다는 것이다. |
