〈비기너 시리즈〉 열다섯 번째 이야기, 공인재무설계사

부의 방향을 만들고, 경제적 자유를 이룰 수 있게 돕는 사람


〈비기너 시리즈〉는 꿈꾸는 이들을 위해 그 분야의 선배이자 전문가인 저자가 직접 여러 질문에 답변하며 직업에 대해 솔직담백하게 풀어낸 것이다. 시리즈 열다섯 번째 편으로 ‘공인재무설계사’의 이야기를 담았다. 『부의 방향을 만드는 공인재무설계사』를 통해 한 사람의 인생을 관통하는 돈의 역사와 그에 관련된 심리까지 다루는 직업의 내막을 들여다본다.


재무설계에 가장 방해가 되는 요소는 무엇인가요?
고객들이 상담 후 가장 크게 느끼는 것은 무엇인가요?
적성에 잘 맞는지 확인할 방법이 있나요?
수입이 불규칙한데 돈을 관리할 수 있을까요?
평범한 직장인이 노후 대책을 세울 방법이 있나요?
좋은 재무설계사를 만나는 팁이 있을까요?
자기 자신과 지인들의 재무설계를 하기도 하나요?

재무설계사를 꿈꾸는 이들이나 돈에 관심이 있는 사람이라면 이 밖에도 궁금한 것들이 많을 것이다. 아직 고민이 해결되지 않았거나 재무설계사로 살아온 선배에게 더 많은 이야기를 듣고 싶다면 이 책에서 정보를 얻을 수 있다. 이제 막 재무설계사가 되기 위해 준비를 시작한 이들과 안경사로서 첫발을 디딘 모든 이들에게 자신 있게 추천한다.


돈과 관련된 사람의 인생 계획을 세워주는 일,

공인재무설계사가 되고 싶은 비기너들을 위해


돈은 사람이 살아가는 데 꼭 필요하지만 쉽게 얻을 수 없고 너무 많거나 적을 때 문제를 일으키기도 한다. 하지만 그것을 적절히 활용하고 내 인생에 필요한 돈이 얼마만큼인지를 계산할 수 있다면 그로 인해 불행할 일 없이 착실하게 삶을 꾸려갈 수 있을 것이다. 재무설계사는 전문적인 지식과 상담 경험을 토대로 그 부분을 함께 점검하고 길을 안내하는 사람이다. 그러므로 사람의 인생에 대한 많은 관심과 그 사람의 가치관과 삶의 흐름을 공감하고자 하는 마음이 함께 있어야 한다.


사람을 애정 어린 시선으로 볼 수 있다면 더욱 적합한 설계를 할 수 있다. 재무설계는 인생의 사이클이 변할 때마다 추가로 상담을 이어서 하게 되는 특성이 있어서 평생의 동반자가 될 수도 있는 관계다. 저자는 직장인으로 오랫동안 근무를 하다가 20년간 많은 이들의 삶을 들여다보며 재무설계 경험을 쌓았다. 재무설계사에 대한 사람들의 인식이나 지원 체계가 발전되는 과정 또한 오랜 기간 지켜보았다. 그 속에서 직업의 참 의미를 발견하며 직업인으로서 구체적인 이야기를 차곡차곡 모아왔다. 어디선가 자신과 같은 고민을 하고 있을 이들에게 그 이야기를 나누고자 이 책을 썼다.


비기너 시리즈만의 충실한 구성

궁금한 건 뭐든 물어볼 수 있는

든든한 현직 재무설계사 선배의 이야기!


목차는 총 네 개의 파트로 구성되어 있다. 파트 1에서는 재무설계사의 일상과 전체적인 업무를 소개한다. 재무설계사가 하는 일이 무엇인지, 이 일을 하기 위해 갖추어야 할 조건과 일터의 풍경에 대해 자세히 다루었다. 파트 2에서는 본격적으로 공인재무설계사가 되기 위해 어떤 노력을 할 수 있는지에 대해 이야기했다. 필요한 면허나 시험의 종류로는 어떤 것들이 있는지, 졸업 후 진로를 어떻게 정하고 중요하게 점검해야 할 부분은 무엇인지, 실무를 시작했을 때 업무의 강도는 어떤지 등을 섬세하게 안내한다.


파트 3에서는 처음 재무설계를 받는 이들도 함께 도움받을 수 있는 구체적인 상황에 대한 응답을 이야기했다. 기본적인 재무 상식과 주식뿐만 아니라 연금, 복지, 보험과 같이 돈과 관련해 고려해야 하는 부분까지 다루었다. 한편, 파트 4에서는 실제 재무설계사가 되었을 때 마주할 수 있는 여러 가지 상황이나 상담 사례, 자기 계발의 요령 등을 다루었다. 수입 체계와 연봉, 은퇴와 같은 현실적인 이야기에 더불어 재무설계사가 느끼는 직업의 매력과 이후 전망에 대해서도 함께 다뤘다. 책을 읽는 동안 재무설계사가 겪는 현실적이고 자세한 일들을 경험할 수 있을 것이다.


책의 각 파트가 마무리될 때마다 tip이 제공된다. 재무설계사와 함께 일하는 직업으로는 무엇이 있는지, 관련 정보를 얻을 수 있는 사이트는 어디인지, 나의 재무 심리는 어떤 상태인지, 재무설계에 관련된 용어로는 무엇이 있는지 알아볼 수 있다. 재무설계사가 되고자 하는 이들은 물론, 안경원을 이용하는 모든 이들이 흥미 있게 들여다볼 수 있을 것이다.


이 책은 처음부터 끝까지 읽어도 좋고 궁금한 질문에 해당하는 페이지를 쏙쏙 찾아 읽어도 좋다. 어떤 페이지를 읽더라도 자신의 궁금증을 해결해 주는 맞춤형 정보만을 제공할 것이다. 현직 선배의 진심 어린 조언과 알찬 정보가 가득 담긴 『부의 방향을 만드는 공인재무설계사』를 통해, 비기너들이 가슴 설레는 꿈을 키워갈 수 있기를 바란다.