올리치 컴퍼니(AllRich Company)의 대표이자 금융·경제 교육 및 은퇴설계 전문가다. 씨티은행, HSBC은행, NH농협생명 등 유수의 금융기관에서 근무했다. 대한민국 부의 일번지 강남 VVIP의 자산관리를 담당하며 최우수 PBPrivate Banker를 역임한 금융·경제 전문가다. 글로벌 은행 HSBC은행에서 세계 경제와 부의 흐름에 대한 예리한 분석과 예측, 경제 상황에 맞는 안정적인 투자 전략 컨설팅으로 ‘Asia Pacific Award’인 ‘Best PB상’을 수상했다.
뉴노멀 시대에 금융을 지배하고 리드할 수 있도록 유년기 금융·경제 교육에 대한 필요성을 설파하며 부의 비밀을 전하는 슈퍼리치 메신저로 활동 중이다. 특히 탈북민, 저소득층의 경제적 자립을 위한 강연으로 따뜻한 금융철학을 실천하고 있다. 금융감독원 인증 생명보험사회공헌위원회 소속 금융교육 전문 강사로서 전국의 초·중·고 학생 및 저신용자 등을 대상으로 강연하고 있으며, 흥사단 민족통일운동본부 상임운영위원, 대통령 직속 민주평화통일자문회의 상임위원 등 봉사직을 수행하고 있다.
이화여자대학교, 성균관대학교에서 소비자 재무와 경영학 관련 연구를 진행했으며, 한국외국어대학교 외래교수와 아주대학교 겸임교수, 한국폴리텍대학교 일학습 병행제NCS 전문위원, 국민대학교 한반도미래연구원 상임연구위원을 역임했다. 현재는 국민대학교 겸임교수로 재직하며 우리 시대 청년들이 당면하고 있는 현실과 미래에 대해 숙의하고 있다. 저서로는 『그들은 어떻게 강남부자가 되었는가』 『당신의 미래를 결정하는 보물지도 2』 『되고 싶고 하고 싶고 갖고 싶은 36가지』 등이 있다.