2025년 6월 말 기준 전 세계 ETF 시장 규모는 17조 달러로 2024년 말 대비 반년 만에 2조 달러가 늘어났습니다. 미국 시장의 비중은 12조 달러로 전 세계의 70%가 넘고 그중 패시브 ETF의 규모는 90%가 넘습니다. 미국 시장에서 점유율이 가장 큰 S&P500의 장기 성과를 넘어서는 초대형 펀드는 거의 없습니다. 최근 신규로 상장되는 ETF 중에는 3:7 비율로 액티브 비중이 크지만 패시브 시장이 워낙 성숙해지고 경쟁이 치열해졌기 때문에 새로운 시장을 찾아 움직이는 자연스러운 시장의 움직임으로 이해해야 할 것 같습니다.
--- 「제1부 ETF 투자 제대로 하려면 반드시 알아야 할 것들 : 1장 ETF 투자 기본기 다지기」 중에서

ETF에서 받는 배당금을 분배금이라고 합니다. ETF가 보유한 여러 주식에서 나온 배당금을 자산운용사가 ETF 투자자들에게 분배해 주기 때문에 분배금이라고 부릅니다. 분배금을 받을 투자자를 확정하는 날을 ‘분배금 지급 기준일’이라고 부르며, 이는 회사가 주주명부에 올라갈 주주를 확정하는 날과 같은 의미입니다. 보통 주식형 ETF는 매년 1월, 4월, 7월, 10월과 12월의 마지막 거래일을 기준으로 하고, 최근 인기를 얻고 있는 월배당형 ETF는 매월 마지막 거래일을 기준으로 합니다. ETF를 매수한 뒤 결제가 완료되는 데는 거래일로부터 이틀이 걸리기 때문에 분배금을 받으려면 반드시 분배금 지급 기준일 이틀 전까지 ETF를 매수해야 합니다.
--- 「제1부 ETF 투자 제대로 하려면 반드시 알아야 할 것들 : 2장 ETF 투자 실전 지식 다지기」 중에서

코스피200이 중요한 이유는 바로 펀드 상품 간 성과의 비교 기준점으로 사용되기 때문입니다. 대출이자를 계산할 때 CD 금리처럼 현재 가장 공신력 있는 지표를 기준으로 하여 가산금리를 추가해 이자율을 산정합니다. 이처럼 금융시장에서 공신력이 있고 널리 사용되는 지표를 벤치마크(Benchmark)라고 합니다. 우리나라 주식시장에서 역사가 가장 오래되고 선물옵션시장이 기초되는 지수가 코스피200 주가지수이고, 이를 시장 대표지수라고 하며 우리나라 주식시장의 벤치마크입니다.
--- 「제2부 초보자도 수익 내는 ETF 투자법 47가지 : 1장 국장 ETF 투자법 [기본]」 중에서

액티브(Active) ETF를 아시나요? 액티브 ETF는 2017년에 처음 등장한 이후, 2025년 6월 말까지 주식, 채권 등 다양한 자산을 기반으로 262종목이 상장되어 있습니다. 전체 ETF의 1/4이 넘는 큰 비중인데요. 액티브 ETF는 쉽게 말해 펀드매니저가 운용하는 공모펀드를 ETF처럼 거래소에 상장시킨 것이라고 이해하면 됩니다. 기존 펀드는 증권사나 은행을 통해 가입해야 했지만, 액티브 ETF는 주식시장에서 자유롭게 사고팔 수 있어 훨씬 편리합니다.
--- 「제2부 초보자도 수익 내는 ETF 투자법 47가지 : 2장 국장 ETF 투자법 [심화]」 중에서

서학개미로 지칭되는 투자자들이 가장 많이 투자하는 미국의 주식시장을 대표하는 지수로는 다우30과 S&P500이 있는데, 다우30의 첫 산출 시점은 그리스에서 근대 올림픽이 열린 해인 1896년 5월 26일입니다. 자그마치 100년이 넘은 지수로 주가지수 하면 고유명사처럼 다우지수가 언급될 정도로 유명합니다. 하지만 요즘 미국 시장의 대표지수를 말할 때는 S&P500 지수가 더 대표성이 있습니다.
--- 「제2부 초보자도 수익 내는 ETF 투자법 47가지 : 3장 국내 상장 해외 ETF 투자법 [기본]」 중에서

커버드콜 ETF는 전통적인 고배당 ETF보다 높은 배당수익률을 기록하면서 미국에서도 인기를 끌고 있습니다. 인기의 비결은 기초지수 구성 종목 중에서 변동성은 낮고 배당성향이 높은 종목을 선별하여 비중을 높이고, OTM 옵션 매도로 행사가가 현재 가격보다 높게 설정되어 있어 기초자산 상승분을 어느 정도 수익률에 반영할 수 있어 커버드콜의 약점인 상승 제한의 범위가 넓어지는 효과가 있습니다.
--- 「제2부 초보자도 수익 내는 ETF 투자법 47가지 : 4장 국내 상장 해외 ETF 투자법 [심화]」 중에서

한국의 ETF 시장에는 다양한 원자재 관련 ETF 상품이 상장되어 있습니다. 그 대상도 원유·골드처럼 익숙한 상품도 있지만, 콩·구리·은처럼 잘 접해보지 못한 생소한 원자재에 투자하는 ETF도 상장되어 거래되고 있습니다. 지분증권(주식), 채무증권(채권)과 같은 증권과 달리 원자재 실물을 보유하고 운용하기 위해서는 보유비용이 듭니다. 보유비용에는 단순 창고비용뿐 아니라 도난·훼손에 대비한 보험료, 전기료, 관리인력 비용들이 모두 포함됩니다.
--- 「제2부 초보자도 수익 내는 ETF 투자법 47가지 : 5장 해외 ETF 직구 투자법」 중에서

‘절세계좌 3총사’라고 들어보셨나요? ETF 투자를 하면서 세금을 줄이고 싶다면 절세계좌 3총사라 불리는 연금저축, IRP, ISA를 활용하는 것이 중요합니다. 이 계좌들은 다양한 세제 혜택을 제공하여 장기 투자에 유리합니다. 절세계좌 3총사는 크게 연금 계좌인 연금저축과 IRP, 연금 계좌가 아닌 ISA 계좌로 구분됩니다.
--- 「제2부 초보자도 수익 내는 ETF 투자법 47가지 : 8장 절세계좌 투자법」 중에서

주식 투자하면서 단 한 번도 마이너스를 기록하지 않은 사람은 없습니다. 세계 최고의 투자자 워런 버핏조차도 손실의 쓴맛을 본 적이 있죠. 그런데 놀랍게도 우리가 매달 꼬박꼬박 납입하고 있는 국민연금은 좀 다릅니다. 국민연금의 운용 성과는 그야말로 ‘레전드’입니다. 1988년부터 2024년까지 연평균 수익률 6.82%, 그 긴 세월 동안 마이너스 수익을 기록한 해는 고작 3번! 국민연금은 글로벌 금융위기, 유럽 재정위기, 코로나 팬데믹 같은 엄청난 위기들을 이겨내고 큰 흔들림 없이 수익을 꾸준히 올렸습니다. 어떻게 이게 가능했을까요? 비결은 바로 ‘자산배분’입니다.