투자의 또 다른 말은 세금이라는 말이 있다. 투자를 통해서 연 5%의 수익률을 올리는 것과 세금을 통해 연 5%의 절세 효과를 누리는 것은 결과적으로 동일하다는 의미이다. 국민으로서 납세의 의무는 당연히 짊어지되, 합법적으로 세금을 줄일 수 있다면 그만큼의 돈을 버는 것과 같다.
--- p.18~19

저금리 시대에서 중요한 건 전략이다. 저축의 목적이 그저 절약이 되어서는 곤란하다. 저축의 전략으로 절약을 선택한 것일 뿐이다. 일단 저축으로 비상금을 확보하고 종잣돈을 모아야, 비로소 재테크의 단계로 넘어갈 수 있다.
--- p.94

BIS 비율은 은행의 건전성과 안전성을 점검하는 핵심 지표이다. 보통 국제 결제 은행에서는 BIS 비율을 8% 이상 유지하도록 권고하고 있다. 출자금 통장을 만들기로 했다면, 해당 조합의 홈페이지에 접속해 BIS 비율이 8% 기준에 부합하는지를 비롯해 전년도의 BIS 비율 등을 확인하면 된다.
--- p.107

혜택이 많은 신용 카드로 총소득의 25%를 사용한 뒤에, 소득 공제가 적용되는 구간부터는 소득 공제율이 두 배 더 높은 체크 카드를 사용하면 절세 혜택을 최대로 누릴 수 있다. 총소득의 25%를 소비하지 않는 사람이거나, 연봉 대비 지출이 과도하게 높은 사람들은 혜택이 많은 신용 카드를 사용하는 것이 낫다.
--- p.128~129

보험사는 100세 시대를 내세우며 지나친 공포 마케팅을 펼치고 있다. 하지만 노년에 의료비가 없어서 파산하는 경우보다 노후 자금 없어서 파산할 확률이 더 높다는 사실을 기억해야 한다. 한창 목돈 마련에 힘써야 할 때인 사회 초년생들이 당장 현재가 불안하다는 이유로 미래에 올인하는 일은 없어야 한다.
--- p.155

2019년 기준 가입자의 월평균 데이터 사용량은 8.2GB로 나타났다. 대략 10GB 내외를 쓴다고 해도, 무제한 요금제가 제공하는 100GB의 1/10 정도만 쓰고 있는 셈이다. (…) 그저 데이터 사용량만 확인했을 뿐인데, 조금 억울한 생각마저 들 것이다. 그럼 변화할 준비가 되었다는 뜻이다.
--- p.193~194

투자를 할 때 현실적인 목표 수익률을 세우는 것이 도움이 된다. 사람들은 수익을 ‘많이’ 내는 데에는 관심이 있으면서, 수익을 ‘자주’ 내는 데에는 크게 관심이 없는 것 같다. 하지만 50%의 수익률을 기대하기보다는, 5~8%의 수익률을 목표로 삼되 자주 수익을 내는 것이 더 좋은 결과를 가져올 것이다.
--- p.252

초보 투자자라면 자신의 성격적 특징이나 현실적인 조건들을 대략적으로라도 가늠해본 다음 감당이 가능한 범위 안에서 투자 계획을 세우는 것이 좋다. 투자처 A가 있다고 가정해보자. 과거의 흐름을 살펴보니, 약 20% 정도의 수익을 기대할 수 있는 곳이다. 다르게 말하면, 투자처 A는 20% 정도의 손실이 발생할 수 있는 곳이기도 하다. 1,000만 원을 투자했을 때, 200만 원의 손실을 볼 수 있다고 상상해보자. 그 자체로 두려움이 앞서고 스트레스가 쌓인다면, 다른 투자처를 알아보거나 투자 금액을 조정해야 한다.
--- p.255

CMA 계좌로 주식 거래가 가능한 증권사도 꽤 있다. 가급적이면 CMA 계좌로 주식 거래가 되는 증권사의 계좌를 만들기를 추천한다. 일반 주식 계좌에는 현금을 넣어두어도 이자가 전혀 없지만(이자는 증권사의 수익이 된다.) CMA 계좌는 주식을 사고 남은 현금에 대해 CMA 이자를 지급하므로 ‘노는 돈’이 없게 된다. 주식뿐 아니라 현금도 돈을 벌기 때문에 일거양득이다.
--- p.259

ETF를 잘 활용하면 자산가들이나 거대 자본가들의 투자 방법 중에 하나로 꼽히는 포트폴리오 투자가 가능하다. 게다가 소액으로도 충분히 투자 전략을 세울 수 있다. 2001년에 등장한 ETF는 여러 장점이 부각되면서, 많은 사람들이 선호하는 투자 상품으로 자리 잡았다.
--- p.270~271

기준 금리가 상승하다가 멈춘 후 하락하기 시작할 때는 경기 고점으로 판단할 수 있다. 이때는 위험 자산에 투자하는 비중을 줄이고 안전 자산에 투자하는 비중을 늘리는 게 좋다. (…) 초보 투자자라면 기준 금리 변동에 따라 투자 전략을 세우기만 해도 꽤 괜찮은 투자 이익을 볼 수 있다.
--- p.316~317

청약 통장만 만들면 내 집 마련의 준비는 끝일까? 그건 아니다. 청약 통장 개설은 필수 조건이지 만족 조건은 아니다. 청약 통장의 진짜 목표는 청약을 통해 분양을 받는 데 있다. 이를 위해서는 주택 청약 제도와 각종 특별 공급 그리고 이후 자금 조달 계획 등이 준비되어 있어야 한다.
--- p.353~354

4차 산업 혁명을 이끌 기술인 자율 주행이 부동산 판도를 바꿀 수 있다. 자율 주행은 대도시와 외곽 지역 사이를 오가는 데 편의성을 제공함으로써, 꼭 도심에 사는 것을 고집할 필요가 없게끔 만들어줄 수 있는 기술이다.