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프롤로그 왜 지금 연금에 투자해야 하는가
들어가기 전에 연금 투자에 대한 5가지 착각 〈준비마당〉 연금, 이것만은 알고 가자 001 연금이 뭔데? 왜 알아야 해? *잠깐만요* 소비평활화 *잠깐만요* OECD 노인빈곤율 002 얼마가 있으면 은퇴할 수 있을까? *잠깐만요* 연금 투자 전 꼭 알아야 할 용어 총정리 *무작정 따라하기* 내 은퇴 견적서 뽑아보기: 70% 법칙 *잠깐만요* 70% 법칙이란? 003 연금 3층 석탑, 일단 한번 확인해봐 *무작정 따라하기* 1분 만에 연금 조회하기: 통합연금포털 004 왜 지금 연금 투자를 알아야 하는가? *잠깐만요* 노령연금은 ‘받는 돈’, 국민연금은 ‘제도’ *잠깐만요* 실질금리 마이너스 시대 〈첫째마당〉 국민연금 완전정복 005 국민연금 핵심 요약 *잠깐만요* 구매력이란? *잠깐만요* 보험료, 직장인은 반값! 006 국민연금, 아는 만큼 더 받는다 *무작정 따라하기* 국민연금 예상 수령액 조회해보기 007 외벌이도 ‘연금 맞벌이’가 되는 마법(임의가입, 추납) *잠깐만요* 국민연금 추후납부 전 반드시 확인해야 할 체크리스트 *잠깐만요* 생애 최초 청년 국민연금 *무작정 따라하기* 국민연금 추납 여부 조회 방법 008 국민연금, 언제 받는 게 이득일까?(인출 전략의 모든 것) 〈둘째마당〉 모두를 위한 저축계좌! 개인연금 + ISA 총정리 009 개인연금이 뭔데, 꼭 하라는 거지? *잠깐만요* 특수직역연금이 뭐예요? *잠깐만요* 연금저축과 IRP 중도인출 010 개인연금의 장점, 알면 놓칠 수 없다 *잠깐만요* 연금 투자의 연말정산 혜택 *잠깐만요* 연금저축 상품별 적립금: 보험 vs. 펀드 vs. 신탁 *잠깐만요* 분류과세란? *잠깐만요* 자녀 연금저축 개설 & 증여 신고 사례 011 만능통장 ISA, 연금으로 환승하면 세금 혜택 더블! *잠깐만요* ISA 계좌이전 시 주의사항 *잠깐만요* ISA에서 손익통산이 안되는 경우 012 절세 3총사 활용 꿀팁 *잠깐만요* 요양 관련 인출 한도란? 〈셋째마당〉 직장인이라면 누구나 굴려야 할 퇴직연금 013 퇴직연금 제도 완전정복 *잠깐만요* 퇴직연금 제도의 변화! 기금형 퇴직연금 도입 014 방치된 퇴직연금, 실전 운용 전략 *잠깐만요* 연금 투자의 넛지, 디폴트 옵션 *잠깐만요* 디폴트 옵션 성과 비교하기 *잠깐만요* 공시정보 조회하기 *잠깐만요* 자산배분형 펀드의 종류 015 IRP 수령과 절세의 기술 *잠깐만요* 퇴직소득세 계산법 *잠깐만요* IRP에서 연금저축으로 이전하기 위한 조건 3가지 〈넷째마당〉 연금 5층 석탑과 또 다른 연금들 016 흔들림 없는 노후를 위한 완성, 연금 5층 석탑 017 기초연금: 빈곤 해소를 위한 최소한의 복지 018 직역연금: 공무원·군인·사학·별정우체국연금 019 주택연금: 깔고 앉은 집을 노후 현금흐름으로 바꾸다 *잠깐만요* 공시가격 확인 방법 *무작정 따라하기* 주택연금 예상 수령액 조회하기 020 농지연금: 흙에서 캐내는 평생 월급 021 보험사 연금들: 연금저축보험, 연금보험, 톤틴연금보험, 변액연금보험 022 노란우산과 개인연금, 어디에 저축할까? *잠깐만요* 미래 잔고 계산은 FV, 생활비 인출금 계산은 PMT 〈다섯째마당〉 연금 통합 인출 전략: 세금 최적화 023 개인연금은 세금을 어떻게 낼까? 024 연금 받으면 종소세 폭탄? 세금 제도 완전정복! 025 연금 3총사 세금 통합 계산 *잠깐만요* 개인연금이 1,500만 원을 넘으면, 종합과세와 분리과세 중 어떤 게 나을까? 026 절세 최적화 연금 인출 시나리오 *잠깐만요* 재산세 과세표준 5억 4,000만 원은 아파트 시세로 얼마인가요? *무작정 따라하기* 내 건강보험료, 1분 만에 계산하기 *잠깐만요* 우리집의 ‘재산세 과세표준액’은 어디서 볼까? 〈여섯째마당〉 연금 투자, 무작정 따라하기 실전 가이드 027 연금 투자 1단계: 연금 적립 노하우 *잠깐만요* 인덱스 펀드의 창시자 뱅가드 *무작정 따라하기* 연금저축 계좌 개설 & 이전하기 *무작정 따라하기* IRP 계좌 개설 & 이전하기 *무작정 따라하기* ISA 계좌 개설 & 이전하기 028 연금 투자 2단계: ETF로 자산배분하라 *잠깐만요* 국민연금 따라서 투자하면 어때요? *잠깐만요* 노벨상 수상자 제임스 토빈의 현금성 자산 활용법 *무작정 따라하기* ETF 매매하기 *잠깐만요* ETF 매매 가격 지정 방법 *무작정 따라하기* 자산배분 리밸런싱하기 *잠깐만요* 리밸런싱 보너스: 변동성을 수익으로 바꾸는 마법 029 연금 투자 3단계: 마르지 않는 연금 인출 전략 에필로그 당신의 은퇴가 평안했으면 좋겠습니다 |
저자 소개 1
연금 포함 3,900억 원의 고객 자산을 관리하는 업라이즈투자자문 대표. 제주 서귀포에서 태어나 서울에서 컴퓨터공학을 전공했다. 학생 시절 IT 스타트업에서 사회생활을 시작했으며, 이후 IBK기업은행에서 20년간 근무하며 IT와 금융, 자산관리 현장을 경험했다. 프리즘투자자문 최고투자책임자(CIO)를 거쳐 현재 업라이즈투자자문의 대표를 맡고 있다.
또한 두 아이를 둔 가장이자 20년 넘게 시장을 경험한 투자자이다. ‘어떻게 하면 소중한 자산을 안전하게 지키고 키울 수 있을까?’라는 화두에 학문적 연구와 현장의 실천을 결합하여 그 해답을 스스로 증명해나가고 있다. KAIST와 서
연금 포함 3,900억 원의 고객 자산을 관리하는 업라이즈투자자문 대표. 제주 서귀포에서 태어나 서울에서 컴퓨터공학을 전공했다. 학생 시절 IT 스타트업에서 사회생활을 시작했으며, 이후 IBK기업은행에서 20년간 근무하며 IT와 금융, 자산관리 현장을 경험했다. 프리즘투자자문 최고투자책임자(CIO)를 거쳐 현재 업라이즈투자자문의 대표를 맡고 있다.
또한 두 아이를 둔 가장이자 20년 넘게 시장을 경험한 투자자이다. ‘어떻게 하면 소중한 자산을 안전하게 지키고 키울 수 있을까?’라는 화두에 학문적 연구와 현장의 실천을 결합하여 그 해답을 스스로 증명해나가고 있다. KAIST와 서울과학종합대학원에서 금융공학과 자산운용을 공부했으며 단국대학교에서 재무관리 박사 과정을 밟고 있다.
공학적 사고와 금융 실무를 결합하여 투자 전략을 설계하고, 개인투자자들이 실행 가능한 최적의 자산배분 모델을 제시한다. 특히 연금계좌를 활용한 장기투자가 개인에게 가장 현실적이고 효과적인 투자 방법이라는 점을 강연과 방송, 상담 등을 통해 꾸준히 알리고 있다.
책을 통해 세상을 배웠듯, 이 책 또한 독자의 삶이 더 나은 방향으로 나아가는 데 작은 마중물이 되기를 소망한다. 지식은 나눌수록 커진다는 공유의 가치를 믿으며, 블로그와 카페, 유튜브 등을 통해 대중과 꾸준히 소통하고 있다.
지은 책으로 연금 분야의 스테디셀러인 《마법의 연금 굴리기》, 자산배분 투자서 《마법의 돈 굴리기》, 우리 아이 종잣돈 만드는 《내 아이를 위한 마법의 돈 굴리기》, 《ETF 처음공부》, 《마법의 투자 시나리오》가 있다. 번역서로는 윌리엄 번스타인의 《현명한 자산배분 투자자》와 제이슨 츠바이크의 《투자의 비밀》이 있다.
▶ 블로그 blog.naver.com/ksi0428
▶ 카페 ‘김성일의 연금·투자연구소’ cafe.naver.com/pensionstrategy
▶ 유튜브 ‘김성일TV’ youtube.com/@pension_wizard
*자격 및 경력
- 현) 업라이즈투자자문 대표이사(CEO)
- 전) 프리즘투자자문 최고투자책임자(CIO)
- 전) IBK기업은행 부지점장(2002~2021)
- 단국대학교 경영학(재무관리) 박사(재학 중)
- 서울과학종합대학원 금융공학MBA 석사
- KAIST 금융전문가 과정 수료(자산운용, 금융공학)
- 홍익대학교 컴퓨터공학과 학사
- 투자자산운용사, 재무위험관리사, 개인재무설계사(AFPK), 파생상품투자상담사, 증권투자상담사, 펀드투자상담사(주식·부동산·파생상품), 은퇴설계전문가, 연금상담전문가
또한 두 아이를 둔 가장이자 20년 넘게 시장을 경험한 투자자이다. ‘어떻게 하면 소중한 자산을 안전하게 지키고 키울 수 있을까?’라는 화두에 학문적 연구와 현장의 실천을 결합하여 그 해답을 스스로 증명해나가고 있다. KAIST와 서울과학종합대학원에서 금융공학과 자산운용을 공부했으며 단국대학교에서 재무관리 박사 과정을 밟고 있다.
공학적 사고와 금융 실무를 결합하여 투자 전략을 설계하고, 개인투자자들이 실행 가능한 최적의 자산배분 모델을 제시한다. 특히 연금계좌를 활용한 장기투자가 개인에게 가장 현실적이고 효과적인 투자 방법이라는 점을 강연과 방송, 상담 등을 통해 꾸준히 알리고 있다.
책을 통해 세상을 배웠듯, 이 책 또한 독자의 삶이 더 나은 방향으로 나아가는 데 작은 마중물이 되기를 소망한다. 지식은 나눌수록 커진다는 공유의 가치를 믿으며, 블로그와 카페, 유튜브 등을 통해 대중과 꾸준히 소통하고 있다.
지은 책으로 연금 분야의 스테디셀러인 《마법의 연금 굴리기》, 자산배분 투자서 《마법의 돈 굴리기》, 우리 아이 종잣돈 만드는 《내 아이를 위한 마법의 돈 굴리기》, 《ETF 처음공부》, 《마법의 투자 시나리오》가 있다. 번역서로는 윌리엄 번스타인의 《현명한 자산배분 투자자》와 제이슨 츠바이크의 《투자의 비밀》이 있다.
▶ 블로그 blog.naver.com/ksi0428
▶ 카페 ‘김성일의 연금·투자연구소’ cafe.naver.com/pensionstrategy
▶ 유튜브 ‘김성일TV’ youtube.com/@pension_wizard
*자격 및 경력
- 현) 업라이즈투자자문 대표이사(CEO)
- 전) 프리즘투자자문 최고투자책임자(CIO)
- 전) IBK기업은행 부지점장(2002~2021)
- 단국대학교 경영학(재무관리) 박사(재학 중)
- 서울과학종합대학원 금융공학MBA 석사
- KAIST 금융전문가 과정 수료(자산운용, 금융공학)
- 홍익대학교 컴퓨터공학과 학사
- 투자자산운용사, 재무위험관리사, 개인재무설계사(AFPK), 파생상품투자상담사, 증권투자상담사, 펀드투자상담사(주식·부동산·파생상품), 은퇴설계전문가, 연금상담전문가
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품목정보
- 발행일
- 2026년 05월 06일
- 지원기기
- 크레마,PC(윈도우 - 4K 모니터 미지원),아이폰,아이패드,안드로이드폰,안드로이드패드,전자책단말기(저사양 기기 사용 불가)
- 파일/용량
- EPUB(DRM) | 17.68MB ?
- ISBN13
- 9791140718795
